Январь
2019
Обновлено: 27.10.20
Каждый пользователь кредитных продуктов понимает, насколько важно соблюдение сроков погашения кредитных обязательств. Ведь плохая финансовая репутация может навсегда закрыть дорогу к возможности пользования услугами этих организаций. Как оплатить кредит банка Тинькофф, не потеряв при этом на комиссионных сборах, и потратить при этом минимум своего времени — ответы в данной статье.
Содержание
Оплата кредита Тинькофф с карты другого банка
Погасить текущий платёж при наличии карты другой компании можно несколькими способами. В зависимости от ситуации пользователь может выбрать для себя удобное предложение.
Погашение кредита через интернет-банк
Оплатить кредит онлайн можно довольно просто. Действия пользователя в данном случае выглядят следующим образом:
- Заходим на официальный ресурс Тинькофф.
- Проходим процедуру регистрации и формируем персональный кабинет.
- Создаём личный пароль и логин.
- Если все предыдущие шаги выполнены правильно, появится вкладка с предложением пополнить карту, где система автоматически предложит несколько вариантов проведения операции. Выбираем приоритетный.
- Далее следуем инструкции, которую выдаст сайт. Все действия пользователя подробно расписаны и не вызывают затруднений.
Если вопросы всё же возникнут, любую информация можно узнать на официальном портале компании в круглосуточном режиме.
Оплата через сайт
Этот способ идеально подойдет тем клиентам, которые имеют кредитку Тинькофф. Делается это так:
- Входим в персональный кабинет.
- Выбираем раздел «пополнение карт».
- Определяемся с вариантом перевода — программа предложит все возможные.
- Ели карта, на которую пойдут деньги, пока не имеет привязки к кредитке, и платёж будет проводиться первый раз, придётся в ручном режиме ввести номер карты, либо оплатить кредит по номеру договора. Номер документа также придётся ввести самостоятельно. В дальнейшем программа его запомнит и не будет запрашивать.
- Подтверждаем введённые реквизиты.
- Вводим нужную к зачислению сумму.
- Соглашаемся с условиями проведения сделки и кликаем на кнопку «оплатить».
Обратите внимание! В некоторых системах появится всплывающее окно, и ресурс запросит подтверждение, что все действия были проведены именно вами. Для этого нужно будет ввести пароль. Если всё сделано правильно, перевод будет проведён мгновенно.
Читайте также: Как платить за кредит через Сбербанк Онлайн?
Как оплатить кредит через мобильное приложение?
Нет ничего проще и удобнее, чем вариант с мобильным приложением. Установите в своём смартфоне актуальную версию программы и сможете без труда не только контролировать, но и управлять всеми доступными банковскими продуктами и предложениями. При наличии пластиковой карты Тинькофф эти возможности станут более разнообразными.
Кроме того, можно присоединить карты других компаний и совершать операции уже между ними. Большим плюсом использования мобильного приложения является тот факт, что все реквизиты пользователь вводит однократно. После этого система вносит их в базу данных и запоминает. В следующий раз вносить эти данные не потребуется.
Оплата кредита Тинькофф банка наличными
Погасить кредит в Тинькофф без процентов можно, если воспользоваться одним из предложенных банком вариантом. Рассмотрим их более детально.
Через терминалы
Погашение текущего взноса наличными средствами через терминал или банкомат — одна из самых простых и востребованных процедур. Сегодня покрытие этой компании в РФ — одно из самых лучших. Кроме собственной сети устройств, которые есть практически в каждой крупной торговой точке, организация поддерживает договорные отношения с большинством крупнейших финансовых учреждений страны. Это позволяет заёмщикам осуществлять погашение кредита без комиссии в любом доступном для них месте.
Читайте также: Банки-партнёры для снятия наличных с банковской карты.
Единственное, что необходимо помнить при выполнении операции — это ограничения по лимитам. Вся актуальная информация по данному поводу отражена на интерактивной карте при описании объекта пополнения.
Обратите внимание! Перечень партнёров варьируется в зависимости от региональной принадлежности.
Совершить дебетовую оплату можно с предельно допустимым лимитом в 300 000 рублей в месяц. За всё, что выше этой суммы, возьмут дополнительную комиссию.
В салонах связи
Переводы через салоны мобильной связи — достаточно популярный способ перевода денег. Как правило, сети готовы принять к зачислению даже крупные суммы в сотни тысяч рублей. Однако если делать это через мобильный терминал, то тут будут действовать ограничения — предельно допустимая сумма не может превышать 15 000 рублей. Число платежей может быть каким угодно. Необходим будет код требования, его даст клиенту сотрудник сети непосредственно в салоне по факту предоставления документа или номера кредитного договора. Средства поступят на баланс в течение одной минуты.
Через электронные деньги
Чтобы использовать этот вариант, необходимо наличие электронного кошелька и его привязка к конкретному банку. Создают такой кошелек на сайте соответствующего платёжного ресурса или через его терминалы, которые есть практически везде. Минусы такого способа:
- в ряде случаев может потребоваться привязка к паспорту — при создании кошелька программа запросит его скан;
- денежные лимиты — как правило, к оплате виртуальными деньгами доступны только небольшие суммы, не превышающие нескольких тысяч рублей (без прохождения длительной процедуры верификации личности).
Серьёзным недостатком данного способа также является гарантированная комиссия. Как правило, это 1,6-1,7% от запрашиваемой суммы.
Через платёжные системы
Чтобы погасить кредит через платёжную систему, владельцу карты Тинкофф следует только сообщить оператору номер соглашения и реквизиты, куда требуется отправить средства. Личностная идентификация с предъявлением паспорта является обязательной процедурой — без неё сделку не проведут.
Погашение кредита через банковский перевод
Сделать это так же легко, как и внести деньги наличными. Заходим в любой удобный финансовый центр для того, чтобы с помощью его онлайн-сервиса перечислить платёж на свое банковское отделение. Альтернативная возможность — отправляем деньги третьему лицу, которое контролирует текущие платежи. Главное условие — грамотно оформить платёжное поручение и внести все нужные реквизиты:
- налоговый код;
- расчётный счёт;
- порядковый номер договора;
- БИК.
Процедура заполнения может быть сформирована либо сотрудником компании в автоматическом режиме при устной подаче данных плательщика, либо заполняется персонально на специальном бланке.
Данный вариант совершения операций имеет два основных преимущества:
- Тинькофф работает без комиссий, когда клиент переводит средства через другое учреждение.
- Ограничения по величине платежа отсутствуют.
Единственное, что нужно учитывать — это запас времени. Перевод может быть проведён в течение нескольких рабочих дней. Если не принять это во внимание, можно просрочить платёж.
Инструкция по оплате
Например, чтобы провести платёж через другое финансовое учреждение, делаем следующее:
- убеждаемся в наличии банкинга, работающего в режиме онлайн-платежей;
- проходим процедуру системной авторизации посредством телефонного СМС-информирования;
- находим раздел переводов и платежей;
- открываем предложение «оплата в другом банке»;
- переходим в раздел, выполняющий перечисления в другие баки по БИК;
- вводим БИК-номер, лицевой счёт получателя денег и необходимую сумму, которую спишут с карты владельца;
- требуем подтверждения факта проведения операции посредством СМС.
Читайте также: Как узнать банк по номеру банковской карты?
Лучшие бесплатные карты 2020
#всёсразу
Райффайзенбанк
Дебетовая карта
- 4% на остаток
- 3,9% кэшбэка на всё
- 0₽ за обслуживание
Подробнее
Альфа-Карта
Альфа-Банк
Дебетовая карта
- 5% на остаток
- 2% кэшбэка на всё
- 0₽ за обслуживание
Подробнее
Кэшбэк карта
Райффайзенбанк
Дебетовая карта
- 4% на остаток
- 1,5% кэшбэка на всё
- 0₽ за обслуживание
Подробнее
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти
Видео по теме
Источник
О важности внесения ежемесячных платежей по займу в банке говорить бессмысленно — это понимает любой заемщик, который дорожит своей финансовой репутацией. О том как можно оплатить кредит Тинькофф банка, сэкономить на комиссиях и не потратить много времени — расскажем ниже.
Способы оплаты кредита в Тинькофф банке
Кредитные средства банк перечисляет клиенту на дебетовую карту Тинькофф Платинум, с которой можно снимать наличные или оплачивать необходимые покупки. С нее же деньги списываются в счет погашения долга автоматически в назначенную дату.
Таким образом, счет дебетовой карты, которая оформляется при выдаче кредита, одновременно является кредитным счетом.
Ввиду этого, если на вашей карте недостаточно средств, главная задача — вовремя ее пополнить любым удобным способом:
- Переводом с карты другого банка — без комиссии;
- Наличными в банкомате, терминале и у партнеров;
- Банковским переводом по реквизитам;
- По номеру кредитного договора.
Рассмотрим все способы погашения кредита Тинькофф, нюансы, ограничения и комиссии подробнее.
Заплатить наличными в банкомате или терминале
Внесения денег на карту для погашения кредита через устройства самообслуживания — не хитрая процедура, здесь важнее помнить:
Где можно оплатить кредит без комиссии. Недавно банк запустил сеть собственных банкоматов, но от договоренной с партнерами не отказался.
Последних можно условно разделить на:
- Банки — это БИНБАНК, Мособлбанк, МКБ, Почта банк.
- Салоны связи — Связной,
- Терминалы — Киберплат, Европлат, Элекснет и другие.
- Сервисы быстрых платежей — Юнистрим, Золотая корона и т.п.
Ограничения:
- У каждого партнера есть свои ограничения и лимиты, они отражаются на интерактивной карте в описании точки пополнения:
- Список партнеров может меняться в зависимости от региона.
- Тинькофф, за превышение лимита на пополнение взимает комиссию.
- Заплатить за кредит Тинькофф на дебетовую карту без комиссии дебетовую можно только в пределах 300 тысяч в месяц, за превышение лимита будет взиматься 2% от суммы сверх установленных значений.
Обратите внимание, при оформлении кредита вы можете заказать расчетную карту категории Black Edition с увеличенным лимитом на внесение наличных — до 0,5 млн. руб.
Погасить по реквизитам банковским переводом
Процедура погашения кредита не сложнее, чем наличными. Вы можете обратиться в отделение любого удобного для вас банка, воспользоваться его онлайн системой или вовсе переслать реквизиты лицу, которое будет погашать кредит за вас, являясь при этом, клиентом другого финансово-кредитного учреждения.
Особое внимание при оплате кредитного счета Тинькофф по реквизитам надо уделить не столько тому, где это сделать, сколько правильному заполнению платежного поручения и указанию все данных — БИК, ИНН, номер счета, договора и т.п.
Поэтому вам понадобятся актуальные реквизиты Тинькофф Банка — БИК, ИНН и КПП.
Алгоритм заполнения платежки описывать смысла нет — в разных банках она формируется либо автоматически специалистом на основании поданной вами информации, либо бланк заполняется клиентом самостоятельно.
А вот реквизиты, которые вам понадобятся лучше добыть заранее. Самый просто способ — сделать это в своем личном кабинете Интернет банка Тинькофф:
Важные моменты:
- Тинькофф не взимает комиссии за то, что вы решили воспользоваться услугами другого банка, чтобы погасить кредит, но другое кредитное учреждение такой лояльности может не проявить. Как правило, комиссия за внешний перевод держится в районе 1-1,5%.
- Ограничений по сумме погашения через банковский перевод по реквизитам не установлено.
- Помните, что при данном способе оплаты кредита Тинькофф деньги могут зачисляться от 2 до 5 рабочих дней.
Оплатить кредит по номеру договора на примере Сбербанка
Реквизиты кредитного соглашения могут вам понадобиться при разных способах оплаты долга. Взять хотя бы выше описанный.
Обычно номер договора требуется при погашении займа через дистанционные системы других банков — это тот же банковский перевод, но требует меньше данных — достаточно указать БИК, номер своего счета и договора.
Чтобы узнать ваш номер договора, по любому продукту Тинькофф, можно посмотреть документы, которые вам выдавали при получении карты или оформлении кредита — но часто они не под рукой. Самый быстрый способ:
- В мобильном приложении, на самой первой вкладке — нажать на интересующий кредит/карту.
- Вы увидите сумму, изображение продукта и 3 пункта: реквизиты, пополнить, оплатить.
- Выбираем — «Реквизиты»
- Вы увидите QR-код, ваше ФИО и Номер договора.
Приведем инструкцию, как погасить кредит Тинькофф через Сбербанк онлайн — им любят пользоваться чаще всего.
- После авторизации в личном кабинете в главном меню выберите подходящие вкладки:
- Перейдите в раздел Переводы по БИК, т.к. поиск по ИНН результата не даст:
- Введите банковский идентификатор Тинькофф — 044525974, укажите карту списания:
- Заполните поля с номером счета и договора:
- Последний этап — проверка данных и подтверждение операции. В нашем случае комиссия составила 1%:
Заплатить кредит по номеру договора можно также через сайт Тинькофф с карты другого банка.
В этом случае комиссия не взимается, а деньги поступают почти мгновенно.
Но сумма ограничена помимо лимита по тарифу (максимум 300/500 тыс. без комиссии) еще и техническими лимитам:
Другие варианты
Чтобы заплатить кредит Тинькофф, кроме устройств самообслуживания и банковских учреждений можно обратиться к другим партнерам из списка — это салоны связи и операторы срочных переводов:
Некоторым удобно заплатить по кредиту через почтовое отделение. Такой вариант также возможен — в документах по кредиту прилагается заполненный бланк — с реквизитами и вашими данным. Комиссия не взимается, но перечисление может занять до 5 рабочих дней.
Лучший способ оплатить кредит Тинькофф без комиссии и процентов
Сегодня практически у каждого имеется дебетовая карта, в т.ч. зарплатная. Для таких клиентов удобнее оплачивать кредит в Тинькофф с нее.
Погасить с любой банковской карты в личном кабинете
Для этого рекомендуется привязать карту другого банка в Личном Кабинете Тинькофф, например, через мобильное приложение. Обязательным условием при этом выступает совпадение данных владельца карты и заемщика:
После привязки достаточно зайти в меню платежного инструмента и выбрать Пополнение и на Мою карту. Подтверждение через сервис безопасных платежей 3d Secure:
Достоинства данного варианта погашения:
- Не взимается комиссия (если не превышены лимиты) — ни со стороны эмитента карты, ни со стороны Тинькофф;
- Зачисление происходит моментально;
- Экономия времени на лицо — операция занимает пару минут, если смартфон с интернетом под рукой.
Недостаток при погашении кредита таким путем один — ограничения — по тарифу для карты Блэк и технические — не более 150 тыс. за раз.
Санкции за просрочку
Оплату кредита нужно производить своевременно согласно выданному графику платежей.
Штраф, если не успели погасить платеж вовремя:
- 0,5% от первоначальной суммы;
- Не более 1.500 руб.;
- Взимается каждые 7 дней, но не более 4 раз за расчетный период.
При этом, сумма штрафа рассчитывается индивидуально для каждого договора и округляется кратно 100 руб.
Как закрыть кредит досрочно полностью или частично
Имея возможность оплатить кредит досрочно полностью или внести большую величину, чем регулярный платеж, стоит этим воспользоваться, чтобы скорее рассчитаться с долгами.
Процедура досрочного погашения предусматривает обязательное оповещение Тинькофф о своих намерениях, банк рекомендует предупреждать о точной сумме списания через чат со специалистом за два-три рабочих дня до ежемесячного платежа.
Уточнить сумму остатка на конкретный день можно в личном кабинете. Обратите внимание, проценты Тинькофф насчитывает ежедневно, поэтому и сумма увеличивается с каждым днем.
Полезно знать: Что будет, если не платить кредит Тинькофф?
Как убедиться, что кредитный договор закрыт
Чтобы подстраховаться, обязательно закажите справку о том, что ваши обязательства по договору выполнены, если кредит Тинькофф закрыт полностью.
Если останется непогашенной некоторая сумма, даже копейки, кредит считается действующим и при пропуске следующего платежа, будут начисляться штрафные санкции.
Тинькофф не нарушает действующего законодательства, поэтому если ваш кредит полностью закрыт, выдаст вам документ по требованию — вышлет по почте заказным письмом на адрес регистрации, указанный в анкетных данных.
Настоятельно рекомендуется заранее оповестить банк о том, по какому адресу вы проживаете, если он не совпадает с регистрацией.
Срок подготовки справки о закрытии кредита в Тинькофф — 2 недели, срок доставки — полностью зависит от Почты России.
Как погашать кредит через Тинькофф в другом банке
Если ваш долга числится в другом банке — это отличный повод стать клиентом Tinkoff и обзавестись его кредиткой, как бы абсурдно это не звучало. Опция 120 дней без процентов Тинькофф Платинум дает 4 месяца на погашение займа в другом финансовом учреждении может помочь вам снизить нагрузку на бюджет.
Заключение
Оплата кредита Тинькофф банка — ежемесячная обязанность заемщика. Способов исполнить условия договора множество — можно погашать наличными через терминалы, банкоматы, банковские отделения, посредников, а также безналичным переводом с карты любого банка. Многие из них — без комиссии. При желании погасить кредит досрочно полностью или частично, предварительно сообщите об этом в Тинькофф. Закрыв ссуду, рекомендуется запросить подтверждающую это справку.
Предложения партнеров
Кредит
Залог недвижимости
до 10 000 000₽
12-120 мес.
решение за 30 мин.
Кредит
Кредит Пенсионный
до 600 000₽
12-84 мес.
решение за 7 мин.
Кредит
Кредит наличными
до 1 000 000₽
12-60 мес.
решение за 15 мин.
Кредит
На большую сумму
до 30 000 000₽
12-120 мес.
возраст до 85 лет
Кредит
Залог недвижимости
до 30 000 000₽
до 180 мес.
на любые цели
Источник
Эта статья — для тех, кто хочет поскорее закрыть кредит с минимальной переплатой. Мы расскажем, как перевести кредит в Тинькофф и 4 месяца почти не платить проценты. Сэкономленные таким образом деньги вы сможете направить на погашение тела кредита и быстрее рассчитаться с банком.
Погасить кредит с помощью Тинькофф можно, даже если у вас несколько кредитов и все они в разных банках. Главное — чтобы все эти кредиты были оформлены на вас. Расскажем обо всем по порядку.
Как это работает
Вот что мы предлагаем:
1. У вас есть непогашенный кредит в каком-то банке: например, 100 000 ₽ под 40% годовых. Вы оформляете кредитную карту «Тинькофф Платинум» с кредитным лимитом до 300 000 ₽. Наш представитель бесплатно доставляет ее вам домой или в офис в удобное время.
2. Вы сообщаете нам реквизиты кредита — по телефону или в чате, который доступен в приложении Тинькофф. Скажите, что хотите погасить кредит в другом банке, — эта услуга называется «Перевод баланса». Вас попросят сообщить название банка, ФИО владельца счета — он должен быть оформлен на вас, — номер карты или счета, сумму, которую хотите перевести.
Если задолженность в другом банке превышает ваш кредитный лимит в Тинькофф, можно добавить деньги с дебетового счета или погасить задолженность частично.
Чтобы написать в службу поддержки, скачайте приложение Тинькофф и авторизуйтесь
3. Наш сотрудник переводит деньги с вашей кредитной карты по указанным реквизитам и включает беспроцентный период на эту сумму — 120 дней. Обычно деньги доходят из Тинькофф до других банков в течение суток. Вам остается только связаться с другим банком, чтобы подтвердить закрытие кредита.
Четыре месяца вам практически не придется платить проценты. Практически — потому что небольшие проценты все же будут начисляться, но не на сумму старого долга, а на годовое обслуживание карты (590 ₽ в год), плату за оповещение об операциях (59 ₽ в месяц) и страховку заемщика, если вы ее оформите (0,89% от задолженности в месяц). В сумме выйдет около 100 ₽ за все 120 дней. Для сравнения: за это же время какой-то банк начислил бы проценты за пользование кредитом в размере 10 000 ₽.
Два нюанса
1. Не переводите деньги с кредитки самостоятельно, это должен сделать наш сотрудник. Система сама не распознает, что вы гасите долг в другом банке. Обычно за такие операции мы списываем комиссию и начинаем начислять проценты на переведенную сумму.
2. Осторожно с покупками. После перевода задолженности на карту Тинькофф Платинум вы можете оплачивать ею любые покупки, если хватит кредитного лимита. Но погасить эти платежи в грейс-период и не платить за них проценты не получится. При пополнении карты деньги в первую очередь будут уходить на погашение переведенной задолженности.
Например, Антон сделал перевод баланса на 50 000 ₽. Банк не начислит на них проценты в течение 120 дней. Потом Антон с помощью Тинькофф Платинум купил футболку за 1000 ₽ — через 55 дней после выписки на эту тысячу банк начислит проценты.
Даже если Антон пополнит карту на 1000 ₽, эти деньги пойдут на погашение основного долга — он сократится до 49 000 ₽. Но за покупки у Антона так и останется долг в 1000 ₽.
Чтобы не платить проценты за купленную футболку, Антону придется за следующие 55 дней вернуть всю сумму переведенного кредита — 50 000 ₽, а также 1000 ₽, которые он потратил на футболку.
Если вы не готовы платить проценты за покупки — значит, сначала погасите сумму кредита. После этого вы сможете гасить долг за покупки в беспроцентный период и не платить за них проценты.
Удобное погашение кредита
Сумму переведенного кредита можно погашать в течение 120 дней как вам удобно: равными платежами раз в месяц, одним большим платежом или вообще вносить деньги каждый день понемногу.
Главное — каждый месяц вовремя делать минимальные платежи, обычно это около 8% от суммы задолженности.
Пополнить карту можно несколькими способами: переводом по реквизитам из любого банка, переводом с карты любого банка, наличными в банкоматах Тинькофф или у наших партнеров в любой из 300 тысяч точек по всей России.
Круглосуточная поддержка
Если у вас появится вопрос — поможет наша служба поддержки. Мы на связи круглосуточно, без выходных и праздников. Общайтесь так, как вам удобно: напишите в чат или позвоните на бесплатный номер. Никаких походов с бумагами в отделение.
Преимущества карты Тинькофф Платинум
- Бесплатный выпуск и доставка карты;
- 0% на переведенный долг в течение 120 дней, дальше — от 12% годовых;
- Кредитный лимит до 300 000 ₽;
- Пополнение карты без комиссии — наличными или переводом;
- Беспроцентный период до 55 дней за покупки по карте;
- Рассрочка до 12 месяцев у партнеров Тинькофф;
- Кэшбэк баллами до 30% от стоимости покупок.
Закажите бесплатную доставку Тинькофф Платинум и сэкономьте на процентах
Источник