Заявки i для кредита ип в альфа банк

•

Снимать наличные со счёта по чеку или картам Альфа-Cash

•

Погашать любую задолженность перед банком

•

Выдавать и погашать займы и кредиты

•

Приобретать эмиссионные ценные бумаги

•

Покупать или погашать векселя и паи паевых инвестиционных фондов

•

Оплачивать инкассовые и другие документы на бесспорное списание денежных средств

•

Выплачивать дивиденды акционерам

•

Вкладывать в уставные капиталы

•

Переводить на карту и размещать на вкладах

•

Погашать просроченную задолженность по налогам

•

Оплачивать участие в тендерах и аукционах

•

Срок ведения бизнеса от 9 месяцев на дату подачи заявки

•

Доля участия в уставном капитале РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, иностранных юрлиц и физлиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов не должна превышать 25%. Доля других юрлиц в уставном капитале не должна быть больше 49%

•

Дополнительно для ИП: гражданство РФ, возраст — от 25 до 65 лет включительно

•

Обязательное подтверждение целевого использования кредита

•

Место фактического ведения бизнеса должно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка. Либо в пределах определённого расстояния от города присутствия банка. Узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, вы можете у менеджеров банка

Кредит без залога

Для ИП

Без поручителей, если сумма кредита до 3 000 000 ₽ включительно

Для юрлица

Нужен, как минимум, один поручитель — физлицо

Кредит с залогом

Для заёмщика ИП

Для заёмщика юрлица

Поручительство Залогодателя третьих лиц

Нужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя

Нужен хотя бы один поручитель — физлицо или поручительство залогодателя

Нужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя

Количество поручителей рассчитывается по итогам рассмотрения заявки на кредит.

Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные ниже.

1. Анкета-согласие предприятия или ИП: с информацией о заёмщике (юрлице или ИП), согласием на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй и сведений о расчётах от операторов фискальных данных.

2. Анкета-согласие физлица: с информацией об участниках сделки — заёмщике-физлице или поручителях (по количеству поручителей по кредиту), согласием на обработку персональных и фискальных данных и на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй.

3. Заявка на предоставление кредитного продукта: с информацией об участниках сделки и параметрами запрашиваемого кредита.

4. Копии паспортов физлиц, участвующих в сделке. Обязательно: разворот с фото, страница со штампом о текущей регистрации, семейное положение, сведения о ранее выданных паспортах.

5. Дополнительно могут понадобиться:

   1. подтверждение целевого использования кредита;

   2. подтверждение финансового положения заёмщика;

   3. при наличии других кредитных договоров у заёмщика или поручителей — их копии (можно предоставить только копии графика погашения кредита) или справка из банка, подтверждающая сумму задолженности, сумму ежемесячного платежа и сроки выплат по кредиту, если они есть;

   4. выписка из реестра акционеров или реестра владельцев именных ценных бумаг, составленная не ранее чем за 1 месяц на дату подачи заявки на кредит — при оформлении кредита АО, ПАО (ОАО или ЗАО).

Кредит предоставляется под залог:

1. незастроенных земельных участков,

2. жилой недвижимости,

3. коммерческой и прочей недвижимости,

4. транспортных средств, спецтехники и оборудования серийного производства (за исключением лизинга).

Вся недвижимость должна находиться на территории РФ в регионе присутствия Альфа-Банка, где находится банк. Без ограничений на доступ к объекту — ЗАТО, режимный объект и т. д.

Источник

Правила оформления кредита для ИП в Альфа-Банке

Альфа-Банк предлагает разные инструменты и продукты не только частным лицам, но и представителям бизнеса. Поэтому можно оформить на выгодных условиях кредит для ИП в Альфа-Банке. Заемные средства могут направляться на развитие бизнеса, закупку товаров или иные цели. Для успешного ведения деятельности предприниматели постоянно нуждаются в материальной поддержке, которую они могут получить в банке. К ИП предъявляются жесткие требования, но при обращении в Альфа-Банк можно рассчитывать на некоторые преимущества.

Плюсы обращения в банк

К преимуществам оформления кредита для малого бизнеса в Альфа-Банке относится:

• длительные сроки кредитования;
• возможность оформления овердрафта;
• предоставление кредитных каникул при возникновении финансовых проблем у заемщика;
• низкая ставка процента;
• предлагаются уникальные тарифы, идеально подходящие для предпринимателей с малым оборотом;
• если бизнесмен примет решение участвовать в зарплатном проекте, то это позволяет избавиться от заполнения специальных платежных ведомостей, что снижает нагрузку на бухгалтера предприятия;
• представляется высокое качество расчетно-кассового обслуживания;
• каждому клиенту предлагается индивидуальный подход;
• на основании полученного кредита оформляется мобильный банк и интернет-банкинг, что позволяет управлять своими средствами в режиме онлайн;
• предоставление бонусов при участии в разных программах;
• за счет сотрудничества банка с многочисленными партнерами обеспечивается возможность покупать разные товары и услуги по сниженным ценам.

Внимание! Отделения Альфа-Банка располагаются практически в каждом городе, а также имеется множество банкоматов, что упрощает процесс взаимодействия.

Предлагаемые кредитные программы

Оформить кредит на развитие бизнеса в Альфа-Банке может любой предприниматель, но первоначально выбирается подходящее предложение. Сегодня предлагаются программы:

• Овердрафт «Золотой кошелек». Это предложение схоже с кредиткой, но заемная сумма предоставляется на основании заранее оговоренного кредита, а также действует предложение в течение одного года. Для оформления овердрафта открывается расчетный счет, на который регулярно должны приходить средства. Новичкам предлагается сумма до 6 млн. руб., но постоянные клиенты могут рассчитывать на увеличение суммы до 10 млн. руб.
• «Партнер». По этой программе предлагается крупная сумма, причем ее основное назначение заключается в формировании крупного бизнеса. Выдается займ в размере от 300 тыс. руб. до 6 млн. руб. Деньги можно использовать для любых целей без предоставления отчетности. Такой кредит малому бизнесу в Альфа-Банке выдается на 13 месяцев или три года, причем срок непосредственно влияет на ставку процента.

Внимание! Для получения кредитных средств необходимо предварительно открыть расчетный счет, а также выбрать подходящий тариф.

Условия кредитования

Кредит для юридических лиц в Альфа-Банке предлагается на индивидуальных условиях, так как первоначально оценивается финансовое состояние представителя бизнеса. Выдаются средства не всем предпринимателям, так как не предоставляется кредит следующим фирмам:

• реализующих предметы роскоши;
• специализирующихся на оптовой продаже строительных материалов, алкогольной продукции или металлических изделий;
• оказывающих образовательные или охранные услуги в селе.

ИП, работающие по упрощенным режимам, не смогут доказать наличие постоянного и точного дохода, поэтому целесообразно заранее заняться поиском поручителя, обладающего стабильным и официальным доходом.

Ставка процента

В Альфа-Банке кредит ИП получают под ставку от 13,5 до 18%. При определении данного показателя учитывается кредитная история заемщика, а также количество документов, содержащих сведения о размере дохода.

Внимание! Чем больше документов подготовит бизнесмен, тем более низкой будет процентная ставка.

Нюансы оформления займа

Кредиты для бизнеса в Альфа-Банке выдаются при учете правил:

• ИП представлены физлицами, поэтому они погашают кредиты аннуитетными платежами по графику;
• при оформлении кредита в Альфа-Банке юридическими лицами предлагаются дифференцированные платежи, с помощью которых ежемесячно уменьшаются вносимые суммы;
• заемные средства перечисляются на счет или карту, а также разрешено получить их в наличном виде в кассе банка;
• бизнесмены могут при составлении заявки не указывать цель оформления кредита, а вот юрлица обязаны отчитываться о расходах;
• кредит предназначен для покупки оборотных или основных средств.

Наиболее просто оформить кредит в Альфа-Банке индивидуальным предпринимателям, так как они выступают в качестве физлиц. Для увеличения выдаваемой суммы используется залоговое имущество или привлекаются поручители.

Этапы оформления

Бизнес-кредиты в Альфа-Банке выдаются в несколько этапов:

• выбирается подходящий тариф;
• определяется, какая сумма требуется бизнесмену для развития бизнеса;
• оцениваются требования банковского учреждения;
• собирается нужный пакет документов;
• заполняется анкета;
• после изучения документов специалист банка приглашает клиента для посещения отделения банка, во время которого проводятся переговоры с экспертом;
• при принятии положительного решения предлагается несколько вариантов кредитования;
• подписывается кредитный договор;
• представитель бизнеса получает деньги ранее оговоренным способом.

На основании графика платежей осуществляется погашение долга. Изучать сведения о кредите можно с помощью личного клиента бизнес-банка Альфа-Банка.

Заполнение заявки через интернет

Подать заявление можно не только в офисе, но и на сайте организации. Для этого предварительно выполняется процесс регистрации, а после в личном кабинете заполняется заявка.

В форму вводятся паспортные данные предпринимателя, а также адрес проживания и контактные данные. Если оформляется займ на юрлицо, то приводится наименование фирмы, юридический адрес и ИНН. Через несколько минут сотрудник банка перезванивает для дальнейшего оформления займа.

Какие нужны документы?

Кредит на бизнес в Альфа-Банке выдается только бизнесменам, которые подготавливают нужный пакет документов. В него включаются бумаги:

• грамотно заполненная заявка;
• паспорт заявителя;
• документы на поручителей;
• финансовая отчетность ИП или компании;
• документация на залоговое имущество;
• выписки из банковских счетов;
• лицензии и разрешения на ведение деятельности;
• учредительная документация.

Внимание! Если компания владеет коммерческой недвижимостью, то ею можно воспользоваться в качестве залога для снижения ставки процента и увеличения выдаваемой суммы.

Если запрашиваются деньги в наличной форме, то дополнительно платится комиссия в размере 2% от размера суммы.

Требования к заемщику

Чтобы оформить займ, заемщик должен отвечать некоторым требованиям банка. Кредит для бизнеса в Альфа-Банке выдается при учете условий:

• возраст от 22 до 65 лет;
• наличие российского гражданства;
• прописка в регионе, где имеется отделение банка;
• с даты регистрации ИП должно пройти не меньше 1 года;
• имеются документы, доказывающие оптимальное финансовое положение бизнесмена.

Если привлекается поручитель, то у него должен иметься официальный и стабильный доход. Компании обязаны доказать, что в течение срока функционирования они смогли достичь высокого оборота и продолжают успешное развитие. Предварительно придется сформировать бизнес-план, чтобы доказать, что деньги будут направлены на нужные цели.

Способы погашения

Займ можно погашать разными методами:

• посещение отделения банка;
• через мобильное приложение;
• с помощью офисов или банкоматов, принадлежащих партнерам;
• с применением платежных электронных систем;
• перевод денег со счетов других банков;
• через банкоматы Альфа-Банка.

Внимание! Если оформляется овердрафт, то долг погашается в автоматическом режиме после поступления на счет денег.

Допускается погашать кредит досрочно, причем за это не взимается какая-либо плата. Для этого предварительно составляется заявка, где указывается вносимая сумма. Если для погашения займа используются сторонние банкоматы, не принадлежащие партнерам, то взимается комиссия.

Заключение

Бизнесмены могут рассчитывать на заемные средства при обращении в Альфа-Банке. Для этого предварительно изучаются требования к заемщикам и предлагаемые программы. ИП могут направлять средства на любые цели, а компаниям придется отчитываться об использовании заемных денег.

Источник

• •

  снимать наличные со счёта по чеку или по картам Альфа-Сash,

• •

  погашать любую задолженность перед банком,

• •

  предоставлять и погашать займы и кредиты,

• •

  приобретать эмиссионные ценные бумаги,

• •

  приобретать и (или) погашать векселя, паи паевых инвестиционных фондов,

• •

  оплачивать инкассовые и иные документы на бесспорное списание денежных средств,

• •

  выплачивать дивиденды,

• •

  вкладывать деньги в уставные капиталы,

• •

  переводить деньги на карту или другие расчётные счета, размещать в депозиты,

• •

  погашать просроченную задолженность по налогам/сборам/в бюджеты,

• •

  оплачивать участие в конкурсах / тендерах / аукционах.

Юрлицо / ИП

• •

  Срок регистрации и ведения деятельности от 9 месяцев на дату подачи заявки. Возраст — от 22 до 65 лет включительно. Гражданство РФ.

• •

  Доля участия в уставном капитале РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, иностранных юрлиц и физлиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов не должна превышать 25%. Доля других юрлиц в уставном капитале не должна быть больше 49%.

Место фактического ведения бизнеса должно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка. Либо в пределах определённого расстояния от города присутствия банка. Узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, вы можете у менеджеров банка.

Для ИП

без поручителей, если сумма кредита до 3 000 000 ₽ включительно

Для юрлиц

нужен как минимум один поручитель — физлицо

Количество поручителей рассчитывается по итогам рассмотрения заявки на кредит.

1. Анкета-согласие ЮЛ / ИП

   С информацией о заёмщике-юрлице или ИП, согласием на получение банком кредитного отчёта из Бюро кредитных историй и сведений о расчётах от операторов фискальных данных.

2. Анкета-согласие физлица

   С информацией об участниках сделки — заёмщике-физлице или поручителях (по количеству поручителей по кредиту), согласием на обработку персональных данных и получение банком кредитного отчёта из Бюро кредитных историй

3. Заявка на предоставление кредита

   С информацией об участниках сделки и параметрами запрашиваемого кредита

4. Копии паспортов физических лиц, участвующих в сделке

   Разворота с фото, страницы со штампом о текущей регистрации, страницы с семейным положением и сведениями о ранее выданных паспортах

Дополнительно могут понадобиться

• •

  подтверждение целевого использования кредита при оформлении кредита юрлицом или ИП

• •

  документы для подтверждения финансового положения заёмщика

• •

  при наличии кредитных договоров: копии кредитных договоров заёмщика, поручителей с прочими кредиторами (можно предоставить только копии графика погашения кредита) или справка из банка, подтверждающая сумму задолженности, сумму ежемесячного платежа или сроки выплат по кредиту (если есть)

• •

  выписка из реестра акционеров, либо выписка из реестра владельцев именных ценных бумаг (составленная не ранее чем за 1 месяц на дату подачи заявки на кредит) при оформлении кредита ПАО и АО (ОАО, ЗАО, НАО)

В Альфа-Банке вы можете оформить кредит как юрлицо. Мы предлагаем возобновляемые кредитные линии без залога на пополнение оборотных денежных средств бизнеса: выполнение условий контракта, приобретение товара, модернизацию производства и финансирование текущей деятельности вашей организации.

Целевые займы доступны для бизнеса, зарегистрированного не менее 9 месяцев назад. Получайте деньги частями в пределах установленного лимита — так у вас всегда будут оборотные средства. Погашение процентов производится ежемесячно, возврат основного долга — в конце срока транша, либо ежемесячно равными долями (по выбору клиента). Списание денежных средств в счёт погашения задолженности происходит автоматически с расчётного счёта заёмщика, открытого в Альфа-Банке.

Особенности кредитования

Точные условия кредитования определяются индивидуально с учётом потребностей вашего бизнеса, финансового положения компании, общего срока и суммы кредитования. Если вы постоянный клиент Альфа-Банка, то мы предложим кредит по сниженной ставке или увеличим кредитный лимит.

Чтобы открыть кредитную линию, оставьте заявку на сайте. Заполните стандартную анкету: укажите название организации, ИНН, объём выручки за последний год, а также оставьте контактные данные. Мы рассмотрим заявку и сообщим о решении по телефону или в смс. После одобрения кредитной линии вам нужно будет приехать в банк для подписания договора. Для оформления кредита понадобятся копии паспортов учредителей, копия свидетельства ЕГРЮЛ и другие документы.

Управляйте кредитом через интернет-банк или приложение. Погашайте заём досрочно или вносите платежи по графику в любое время суток.

Источник