Взыскание долга по кредиту с ип

Если ИП закрылось, то взыскать с него долг можно, поскольку даже при прекращении гражданином деятельности в качестве ИП его обязательства автоматически не аннулируются. Но возможно ли в принципе закрытие ИП с долгами?

Законодательство России не предусматривает запрета на осуществление данной процедуры. ИП, решивший прекратить деятельность, может в любой момент закрыться. При этом, у него могут остаться долги:

• по налогам;
• по взносам;
• перед контрагентами;
• перед работниками.

В свою очередь, к основным факторам, препятствующим закрытию ИП, относится непредоставление отчетности в Пенсионный фонд. Но данное обстоятельство не связано с долгами предпринимателя. Даже если их у него нет — отчетность как условие закрытия ИП должна быть предоставлена в данный государственный фонд. После того как ИП закрывается, бывший предприниматель обязан погасить свои долги уже как гражданин. Вместе с тем, процедура взыскания задолженностей с него будет осуществляться несколько по иным принципам, чем при взыскании долга с действующего ИП.

—>

Пути решения исковых споров

Наилучший метод урегулирования долгового спора – мирный. Он не требует лишнего расхода денег, нервов и времени. Но, для этого надо согласие должника. И, конечно, если заёмщик – человек благоразумный, порядочный, то, скорее всего он согласится на поиски компромисса. Мирное решение вопроса выгодно и для кредитора, и для заёмщика по выше названным причинам. К тому же, если судебное рассмотрение затянется, то для кредитора сумма долга может обесцениться. И ему может быть выгоднее сделать должнику некоторые уступки. Принятое мирное решение, желательно зафиксировать письменно.

Если же ИП игнорирует предложение о решении вопроса погашения долга без суда, то тогда ему надо послать письменную претензию о возврате долга. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Копия претензии, квитанция об отправке, расписка в получении сохраняется кредитором до суда или решения вопроса с долгом.

После истечения срока действия претензии и отказа должника исполнить свои обязательства, кредитор может обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дога. К заявлению прилагаются все доказательства, подтверждающие исковые требования, а также копия претензии.

Может статься так, что суд положительно решил просьбу кредитора, но должник уклоняется от выполнения решения суда. В этом случае, по истечении трёх месяцев, кредитор может подать исковое заявление о признании ИП банкротом. Следует иметь в виду, что если кредитору заведомо известно, что у должника нет имущества для реализации с целью возмещения долга, то надо подумать о том, есть ли смысл обращаться в суд.

Описанные способы взыскания долгов с ИП применяются и к бывшим предпринимателям, несмотря на то, что они уже закрыли предпринимательство и стали просто физическими лицами.

Возбуждение банкротства ИП

Положительный исход судебного заседания не всегда означает возврат средств. Дело в том, что судебные приставы зачастую ссылаются на занятость, взыскание долга с ИП по исполнительному листу приходится осуществлять истцу самостоятельно.

Если задолженность не погашается в течение трех месяцев, кредитор имеет право подать новое исковое заявление. Только в этом случае подается уже иск о банкротстве ИП. Выгодно это действие только в том случае, если у должника имеется ценное имущество, в результате продажи которого будут возвращены долги по обязательствам.

Заявление подается в арбитражный суд по месту жительства ответчика. Если получен положительный ответ по иску, ответчик распродает все свои активы и имущество, кроме единственной квартиры и некоторых недорогих предметов домашнего обихода.

Процедура банкротства предполагает наличие нескольких кредиторов. После завершения процедуры физическое лицо становится «чистым» перед законом и по своим обязательствам, даже если всего его имущества не хватило на погашение долгов. После этого предъявить требования по возврату задолженности нельзя.

Ситуации, когда взыскать долговые обязательства невозможно

В случае инициации процесса банкротства, бывшему предпринимателю присваивается статус физического лица. Утрата статуса субъекта предпринимательской деятельности не является причиной для попытки уклонения от оплаты долговых обязательств. В такой ситуации, долги оплачиваются от имени физического лица. При отсутствии финансовых средств, имущество бывшего предпринимателя подлежит распродаже.

После того как ИП закрывается, бывший предприниматель обязан погасить свои долги уже как гражданин

Важно отметить, что по окончании данной процедуры, все долговые обязательства утрачивают свою юридическую силу. Это означает, что лица, не успевшие подать соответствующую претензию, не имеют права требовать возврата своих денежных средств. Данное правило установлено Пленумом ВАС РФ. При объявлении банкротства, предприниматель лишается на один год права, выступать в качестве субъекта экономической деятельности.

Куда обращаться?

Взыскать долг с ИП, прекратившего деятельность можно, обратившись в арбитражный суд. Перед обращением в суд, необходимо проанализировать текст договора займа. В нем может быть оговорен обязательный досудебный претензионный процесс. Убедившись в наличии пункта в документе, перед обращением в суд, заявитель должен оформить претензию и направить ее должнику.

Если должник не обладает никаким имуществом, взыскать долг через суд не получится. В таком случае, предписывается обращение к судебным приставам-исполнителям. Они проводят анализ доходов должника, подтверждая или опровергая наличие имущества, подходящего для погашения задолженности.

Исковое заявление

При прекращении деятельности индивидуального предпринимателя, одним из вариантов взыскания долга является обращение в суд. Для этого составляется исковое заявление, которое изъявляет требования истца.

Заявление содержит следующую информацию

• идентификационные данные истца и ответчика, их юр. адреса;
• информация о сторонах-участниках договора, условия договора, какие условия договора были нарушены;
• требования истца;
• сумма взыскания, уточнения дополнительного востребования. Истец должен выбрать, желает ли он получить неустойку, или проценты за просроченные выплаты, если договором одна из компенсаций не была утверждена, как единственная.

К заявлению прикладывается доказательная база, состоящая из следующего перечня документации:

• договор о займе;
• квитанции, выписки, накладные, подтверждающие наличие задолженности;
• идентификационные и контактные документы истца.

В отличие от контрагентов-ЮЛ, индивидуальный предприниматель несет ответственность по неисполненным материальным обязательствам всем имеющимся в его собственности имуществом. Как отмечалось выше, это и становится его главной причиной желания уйти от ответственности. Юридически грамотное противодействие со стороны дебитора приводит к неудовлетворению требований кредитора по погашению долгов, даже если в ходе судебного разбирательства партнер (индивидуальный предприниматель-должник) был признан виновным и обязанным выплатить сумму задолженности.

Взыскание долга с ИП, которые намеренно укрываются от уплаты ранее полученных товаров, продукции, услуг, отличается особой сложностью. В этой ситуации успешно разрешить имущественный конфликт без всесторонней помощи профессионалов вряд ли получится. Поэтому настоятельно рекомендуется обращаться в юридическую компанию «Лигал Мил», которая поможет быстро и в полной мере взыскать долги с недобропорядочных контрагентов. Мы готовы взяться за дела разной сложности, гарантируя приложения всех необходимых и законных усилий для их успешного разрешения.

Как взыскать долг в суде

Если ИП прекратил деятельность, то важно помнить, как взыскать долг в суде. Для начала необходимо убедиться в наличии оригиналов первичных документов, которые подтверждают образование долга. К ним относятся: договор, подписанный уполномоченными лицами (для юридических лиц – единоличный исполнительный орган или представитель юридического лица); товарные накладные, подтверждающие наличие денежного обязательства; документы, подтверждающее погашение долга (кассовые документы, частичный возврат товара, понижение цены работ или оказанных услуг и прочее); акт сверки взаимных расчетов.

Как только долг подтвердится первичными документами, то следует убедиться, существует ли возможность пройти в судебные органы для получения информации о сроке исковой давности и соблюдении досудебного порядка в урегулировании спора.

Срок действия исполнительного производства о взыскании долга устанавливает период, необходимый для выполнения обязательств по оплате товаров, услуг, работ. Он составляет три года с наступления срока платежа. Такой срок определяется договором или первичным документом, а также соглашением сторон. В случае, когда срок платежа не установлен, то используется 2 часть статьи 200 ГК, которая регламентирует начало исковой давности с момента возникновения прав кредитора в предъявлении требования об исполнении обязательства. На основании статьи 314 ГК, кредитор обладает правом востребовать оплату в приемлемый срок после принятого дебитором исполнения. При истечении срока исковой давности правомерность обращения в суд действительна, так как если должник не заявляет о просрочке срока исковой давности, то суд взимает долги (при доказательствах наличия задолженности).

Госпошлина

Госпошлину рассчитывают на основании цены иска по формуле, регламентируемой статьей 333.19 НК РФ для мировых судей и судов общей юрисдикции, а для арбитражных судов действует статья 333.21 НК РФ. Формирование цены иска основывается на размере долга и дополнительных штрафных санкциях. Договор в виде неустоек и пеней устанавливает размер и порядок оплаты штрафов за просрочку. Когда договор не отражает штрафные санкции за просрочку, то начисляются проценты за использование чужих средств по статье 395 ГК.

В ситуации, когда бывший частный предприниматель в определенный момент решил выполнить долговые условия, то даже при открытом исполнительном листе кредитор вправе обратиться в Службу судебных приставов и отозвать требование денег.

Согласно с законами Российской Федерации предусматривается способ, в проекте которого требование денег вправе проводиться за счет денег ликвидированного частного предпринимателя, что находятся в финансовом учреждении.

Чтобы провести такую операцию, кредитору достаточно узнать, в каком банке хранятся деньги его должника, и направить туда прошение о требование денег на основании исполнительного листа.

Обычно финансовое учреждение, получив такое прошение от кредитора, очень быстро передает деньги на его счет со счёта должника.

Также бывают моменты, что финансовое ведомство использует некоторое время, чтобы получить некоторые сведения по обязательствам должника из суда.

Исполнительный лист на сегодня действует три года. Конечно же, законом Российской Федерации бывают предусмотрены и другие ситуации, при которых данный период уменьшается, а именно — если исполнительный лист был подан кредитором в порядке, когда должник передумал и оплатил долг.

Заключение

ИП несет такую же ответственность перед кредитором, что и физическое лицо, поэтому погасить задолженность он может не только финансовыми средствами бизнеса, но и собственным частным имуществом. При этом прекращение коммерческой деятельности не избавляет от долгов, которые нужно погасить в претензионном или судебном порядке.

Однако есть нюанс, если ИП прекратил существование в результате банкротства. Важно на начальном этапе указанного процесса заявить о своих требованиях и встать в соответствующий реестр, иначе вернуть долг будет уже практически невозможно.