Взять кредит в тинькофф банке для ип

Кредит для ИП в Тинькофф Банке – выгодное предложение для предпринимателей. Банк разработал несколько типов кредитования. Для всех программ предусмотрены выгодные условия, минимальные требования. Оформить кредит можно через сайт, понадобится заполнить анкету и подождать одобрения банка. Период ожидания составляет не больше одного банковского дня. К заемщику и бизнесу предъявляют минимальные требования, но ИП обязательно должен иметь гражданство РФ и быть старше 18 лет.

Какие кредитные программы доступны для ИП в Тинькофф Банке

Кредит для индивидуальных предпринимателей помогает решить несколько задач. С помощью займа бизнесмены могут привлечь новых покупателей путем увеличения рекламы, расширить количество торговых точек, закупить оборудование или направить средства на другие цели. Для этого Тинькофф Банк разработал такие виды кредитования: овердрафт, оборотный кредит и кредит на любые цели.

Овердрафт

Овердрафт – такой вид кредита, который используют для устранения кассового разрыва. Его выдают на небольшой период, обычно это 15 календарных дней.

Чтобы получить такой кредит, клиенту нужно открыть расчетный счет в Тинькофф.Бизнес. Минимальный срок использования для овердрафта – 3 месяца.

На овердрафт не нужно оформлять никаких документов. За использование средств не взимается процент, остается только фиксированная плата в размере 490 руб. Подключить овердрафт клиент может в личном кабинете на сайте Тинькофф Банка.

Оборотный кредит

Оборотный кредит – это кредит, выдаваемый на сумму до полумиллиона рублей. Предприниматели могут использовать его для увеличения оборота в компании. На эти средства можно приобрести оборудование, чтобы создать новые точки по городу. На оплату процентов уйдет не так много средств, зато прибыль окажется высокой. Комиссия по оборотному кредиту составляет 1 % в месяц.

Средства с оборотного кредита не рекомендуют вкладывать в долгосрочные проекты, прибыль с которых будет только через несколько лет.

Чтобы получить оборотный кредит, нужно выполнить те же действия, что и для овердрафта. Клиент создает расчетный счет, пользуется им в течение 3 месяцев. Чтобы получить средства сразу, можно предъявить в Тинькофф Банк выписки с расчетных счетов в других финансовых организациях, где обслуживается ИП. Так сотрудники банка убедятся в том, что предприниматель в состоянии выплачивать средства. Оформить заявку на оборотный кредит можно в личном кабинете, одобрение или отказ приходит в течение одного банковского дня.

На любые цели для ИП

Такой кредит выдают предпринимателям или его оформляют на физическое лицо. Максимальная сумма – 2 000 000 рублей. Деньги поступают на расчетный счет, далее их можно перевести на дебетовую карту Тинькофф Блэк или вывести наличными. При открытом в Тинькоффе р/с обслуживание карты будет бесплатным.

Этот вид кредита удобен для ИП потому, что деньги можно использовать сразу после одобрения заявки. Заем можно выплатить досрочно без уплаты комиссий и штрафов. Если клиент выплачивает средства в срок, не допускает задолженностей, то сотрудники банка пересчитают проценты по сниженной ставке и полученную разницу вернут на счет.

Условия по кредитованию предпринимателей в Tinkoff

Тинькофф Банк предлагает наиболее выгодные условия по кредитованию бизнесменов. Удобная система заполнения заявки, лояльные требования обеспечивают больший приток клиентов. Начинающих предпринимателей привлекают выгодные условия по кредитной ставке, сумме и срокам для выплаты займа. Чтобы правильно рассчитать сумму кредита, проценты и ежемесячные выплаты, можно воспользоваться калькулятором на официальном сайте банка.

Кредитная ставка

При подключении овердрафта клиент не выплачивает проценты. Взимается только фиксированная плата за пользование банковскими средствами. Размер платы – 490 руб. На оборотный кредит предусмотрена процентная ставка – от 1 % ежемесячно. При выдаче заемных средств индивидуальным предпринимателям используют стандартную схему – ставка от 12 % в год.

Сумма займа

Наибольший объем заемных средств зависит от вида кредитования. Самая большая сумма по овердрафт – 300 000 руб. Оборотный кредит увеличивает средства, которые клиент может занять у банка – до 1 000 000 руб. Заем на любые цели для предпринимателей предусматривает максимальную сумму до 2 000 000 руб.

Сроки и прочие условия

Самый большой срок, который банк предусматривает на выплату долговых обязательств, при кредитовании на любые цели для ИП – его период 3 года. Для выплаты средств, полученных от оборотного кредита, предусмотрен срок до 6 месяцев. Подключить овердрафт можно на 1 год, но возвращать заемные средства нужно в полном объеме через каждые 15 дней.

Тинькофф Банк предлагает самые выгодные и удобные условия кредитования для индивидуальных предпринимателей. Это позволяет кредитной организации выходить на первые позиции среди банков-конкурентов и увеличить клиентскую базу.

Можно ли улучшить условия по кредиту

Для того чтобы улучшить условия кредитования для заемщика банк разработал специальную систему:

1. Своевременные выплаты средств в указанном объеме.
2. Подключение кредиток и дебетовых карт Тинькофф Банка и активное использование пластика.
3. Увеличение оборачиваемости средств по текущему счету.
4. Подключение к нескольким сервисам банка.

Позитивное сотрудничество с Тинькофф-банком, выполнение всех обязательств – гарантированный способ улучшить условия по вновь выдаваемым кредитам.

Основные требования к заемщику и бизнесу

Тиньков Банк отличается лояльной системой кредитования как для обычных заемщиков, так и для ИП. Банк определяет несколько обязательных для клиента условий кредитования:

1. Для кредита на открытие ИП от клиента не требуют ничего, кроме заявки на  расчетный счет или пластиковую карту Тинькоффа.
2. Для получения оборотного кредита никаких специальных требований к заемщику не предъявляют.
3. При подключении овердрафта клиент должен предоставить только документы для договора на РКО и открытие расчетного счета.
4. Стандартные требования для всех видов кредита – наличие гражданства РФ и достижение совершеннолетия.

Минимальные требования предъявляют не только заемщику, но и к его бизнесу. Самое важно, что деятельность нужно зарегистрировать на территории России. Для овердрафта или оборотного кредита нужен только расчетный счет, который использовался в течение 3 месяцев.

Максимальная сумма займа на любые цели – 2 млн. руб. Но в дальнейшем, при соблюдении всех условий, в сторону увеличения может измениться и сумма, и срок выплат.

Оформление кредита для ИП в Тинькофф Банке

Процедура получения кредита делится на 2 части. Изначально – открытие р/с, затем – заполнение заявки на оформление займа. Чтобы банк одобрил кредит, обязательно нужно предъявить паспорт и бумаги, подтверждающие статус ИП.

Внимание! Дополнительные документы, которые требуются для оформления залога или поручительства по займу, предъявлять не нужно.

Пошаговая инструкция по оформлению кредита Tinkoff:

1. Подготовить документы для открытия р/с.
2. Заполнить заявку на кредит онлайн на сайте банка без участия сотрудников.
3. Дождаться решения банка.
4. Если банк одобрит получение кредита, средства на счет поступят сразу же, и ими можно будет воспользоваться в тот же день.

Процедура рассмотрения заявки

Дистанционное заполнение и рассмотрение заявок – удобная функция Тинькофф Банка, которая значительно упрощает и ускоряет процедуру. Заявку на оборотный кредит рассматривают в течение 1 дня. Одобрение кредита можно получить несколькими способами. Активное сотрудничество с банком, использование сервисов – основной способ повысить вероятность одобрения. Клиенты, которые пользуются несколькими продуктами финансовой организации, намного выгоднее, поэтому им при подаче заявки отдают предпочтение. Обязательно пользователь должен открыть расчетный счет в Тинькоффе для получения займа.

Некоторые клиенты все же получают отказ, причинами этого могут быть:

Указание неверной личной информации.

1. Плохой кредитный рейтинг.
2. Несоблюдение требований к заемщикам.
3. Наличие еще не завершившихся судебных разбирательств или непогашенной задолженности в других банках.
4. Предприниматели, не получившие гражданство РФ или регистрацию бизнеса, получить кредит в Тинькофф Банке не смогут.

Плюсы и минусы кредитования ИП в Тинькофф

Кредитование для предпринимателей в Тинькофф Банке характеризуется как преимуществами, так и минусами:

Держателям пластиковых карт настоятельно рекомендовано не сообщать никому коды доступа к личному кабинету или пин-коду. Такое вдумчивое отношение к защите своих финансов позволит их сохранить в большей безопасности.

Граждане России, которые занимаются предпринимательской деятельностью, могут воспользоваться услугами Tinkoff как для открытия, так и для расширения бизнеса. Дополнительное финансирование позволяет не только увеличить объемы производства, но и расширить торговые точки. Перед тем как оформить Тинькофф кредит для ИП, рекомендуется изучить все возможные нюансы и ознакомиться с условиями сотрудничества.

Кредит для ИП в Тинькофф банке – условия в 2021 году

Финансовая структура предлагает оформить нецелевой кредит, т. е. заемщикам не нужно указывать цель, на которую будут использованы средства. При участии в рассматриваемой программе нет необходимости в залоге имущества и в поиске поручителей. Для оформления договора не требуется составление бизнес-плана.

Полученные средства заемщик может тратить не только на ведение бизнеса, но и на собственные нужды. Это предусмотрено условиями программы и прописано в отдельном пункте договора.

Займ выдается на следующих условиях:

Овердрафт

Подключение лимита по займу производится к отдельному счету. Выплаты производятся частями на протяжении 1 или 2 лет, ежемесячно равными частями. Лимиты устанавливаются в соответствии со среднемесячным денежным оборотом.

Среди особенностей следует выделить тот факт, что любые поступления на счет заемщика будут списаны в счет погашения задолженности. За предоставленную услугу финансовая структура взимает комиссию.

Банковские гарантии

Тендерные займы выдаются в соответствии с ФЗ РФ №44, 223 и 615. Гарантия на государственные и коммерческие закупки выдается в течение часа. В рамках действующей программы можно получить гарантию на участие, исполнение и торги.

Условия банковских гарантий:

• Комиссионные отчисления – 1 тыс. руб.
• Установленные лимиты – до 200 тыс. руб.
• Сроки кредитования – до 1500 суток.

Оборотный кредит

Рассматриваемый кредит для ИП Тинькофф банк предназначен для индивидуальных предпринимателей и компаний. Мини-кредитование предусматривает лимит до 500 тыс. руб. этой суммы достаточно для увеличения оборота в бизнесе (покупка торговых точек, расширение производства).

Процентная ставка составляет всего 1% в месяц. Приобретенные помещения или оборудования достаточно быстро окупят себестоимость и начнут приносить неплохую прибыль. Единственное предостережение – не стоит вкладывать средства на долгосрочную перспективу. Иначе выплатить займ будет непросто и может возникнуть задолженность.

Кредит на любые цели

Оформляется на физ. лицо на следующих условиях:

• Лимиты – до 1 млн. руб.
• Процентная ставка – 12% в год.
• Сроки кредитования – до 3 лет.

Средства перечисляются на расчетный счет индивидуального предпринимателя. С него же и можно расходовать займ или же сделать перевод на пластик дебетового образца.

Кредит для ИП на расчетный счет в Тинькофф

Расчетный счет обслуживается бесплатно на протяжении 6 месяцев после открытия. Резервация реквизитов осуществляется моментально. Процедура оформления проводится удаленно – через интернет. На остаток средств на расчетном счете начисляется 6% годовых. Выплаты производятся на р/с ежемесячно.

При возникновении вопросов можно обратиться в службу поддержки клиентов 24/7. Сотрудники компании работают без выходных и праздничных дней.

Плюсы и минусы

Основные преимущества от Тинькофф банк кредита наличными для ИП:

• Возможность перечисления денежных средств на пластиковую карточку и обналичить через АТМ.
• Предоставление бонусов для надежных клиентов – максимальные сроки до 3 лет. При своевременном погашении долга процентная ставка пересчитывается и возвращается разница.
• Отсутствие ограничений на досрочное погашения основного долга, что позволяет сэкономить на процентах.
• Возможность использования на различные цели – как для бизнеса, так и на личные цели.
• Нет необходимости в предоставлении дополнительных документов, залога и поручительства.

Единственным недостатком кредита для ИП от Tinkoff, по мнению заемщиков, являются установленные лимиты. Выданных средств бывает недостаточно для развития собственного бизнеса и возникает необходимость в использовании услуг других кредитных организаций.

Требования и документы

Для получения займа необходимо:

1. Иметь собственное дело – действующий бизнес.
2. Вести успешную коммерческую деятельность не менее полугода.
3. Иметь необходимые документы – ОГРН, ИНН, бухгалтерские и налоговые отчеты, договор на аренду.
4. Иметь российское гражданство и регистрацию на территории страны.

В некоторых случаях возникает необходимость в предоставлении контактов контрагентов. Для кредитной организации имеет большое значение платежеспособность заемщика.

Как оформить кредит для ИП в Тинькофф банке

Оставить запрос на получение займа можно через официальный сайт компании:

1. Перейти в раздел «Бизнес» и выбрать подходящий кредитный продукт.
2. Ознакомиться с условиями сотрудничества и заполнить online-форму.
3. Дождаться ответа сотрудника компании и в случае одобрения указать предпочтительный способ для получения займа.

Как рассматриваются заявки?

Запросы на кредит для ИП на расчетный счет в Тинькофф рассматриваются на протяжении 5-15 минут. Сотрудники финансовой структуры учитывают всю предоставленную информацию от клиента и делают дополнительный запрос для проверки кредитной истории.

В Tinkoff банке займ выдается на более лояльных условиях. Для получения займа нет необходимости в предоставлении бизнес-плана и других вариантов обеспечения. Уточнить информацию по нецелевым займам можно в службе поддержки клиентов по тел.: 8(800)555-10-10. Сотрудники кредитной организации предоставят бесплатную консультацию по любому информационному и техническому вопросу.