Сумма
200 000 – 1 000 000 руб.
Ставка – 0% для участников акции «Всё под 0!»
Оформить
Время обработки: 30 мин.
Кредит для ИП в Совкомбанке выдается по нескольким программам с разным лимитом. Для того, чтобы подобрать наиболее подходящее предложение следует максимально подробно ознакомиться с условиями и требованиями, которые Совкомбанк выдвигает к ИП.
Кредиты малому бизнесу в Совкомбанке
На развитие и открытие бизнеса ИП может оформить одни из четырех займов. В таблице ниже представлена краткая информация по каждому кредитованию.
Обратите внимание! Совкомбанк выдает кредиты выдается только малому бизнесу с максимально возможным лимитом в 30 млн рублей.
«Супер плюс»
Тем, кто хочет развить собственное дело с помощью кредитных средств, данная программа подойдет, как нельзя лучше.
В этом случае Совкомбанк предлагает весьма выгодные условия и выдвигает минимум требований к заемщику, а именно:
- Наличие российского гражданства, а также постоянно прописки.
- Попадать в возрастные рамки, которые варьируются от 20 до 85 лет включительно.
- Иметь уже полностью функционирующий бизнес, зарегистрированный в городе, где свою деятельность осуществляет хотя бы одно отделение Совкомбанка.
- Иметь контактный стационарный телефон. Это может быть, как домашний, так и рабочий номер.
Данный потребительский кредит для ИП оформляется при предоставлении определенного пакета документов, в который входят:
- Паспорт РФ.
- Заявление на получение кредитных средств.
- Справка о доходах. Это может быть, как 3НДФЛ, так и отчет за шесть месяцев с общей суммой заработка.
Но здесь также следует помнить о том, что Совкомбанк имеет право расширить базовый пакет документов и потребовать предоставить прочие официальные бумаги.
Под залог авто
В Совкомбанке представители малого бизнеса также могут оформить кредит под залог транспортного средства.
Помните! Данное предложение актуально и для тех ИП, которые только планируют открыть свой бизнес с нуля и нуждаются в начальном капитале.
Требования к заемщикам выдвигаются такие же, как и в предыдущей кредитной программе.
А вот закладываемое имущество должно:
- Полностью исправным в техническом плане.
- Быть не старше 19 лет.
- Не участвовать в других кредитных программах и не быть залогом в других финансовых компаниях.
Полезное видео:
Официальные бумаги, которые потребуется предоставить ИП при оформлении кредита под зало авто:
- Свидетельство о регистрации авто.
- Российский паспорт.
- Второй документ на выбор клиента, который подтверждает личность клиента.
- Техпаспорт авто.
- КАСКО или же ОСАГО.
- Справка о доходах, подойдет и 2НДФЛ, и по форме Совкомбанка.
Мнение эксперта
Алексей Кутепов
Блогер, бывший сотрудник Тинькофф банка.
Задать вопрос
Особенность данного кредита под залог авто в том, что транспортное средство страхуется в обязательном порядке. А вот страхование самого клиента — это дело добровольное.
Под залог недвижимости
Преимущество этой программы в том, что клиент имеет возможность получить увеличенный кредитный лимит.
Важно! Закладываемый объект недвижимости может входить, как в жилой, так и нежилой фонд.
В качестве залога принимается:
- Квартира или же комната.
- Частный дом с прилегающим участком или же без него.
- Малоэтажный дом с отдельным входом.
- Нежилое помещение без участка.
- Нежилое здание с участком.
Обратите внимание! Требования выдвигаются стандартные.
Также важно отметить тот факт, что Совкомбанк может потребовать предоставить созаемщиков.
Это происходит в следующих случаях:
- Недвижимое имущество находится в долевой или же общей собственности.
- Объект залога был получен в результате дарения, и даритель прописан на данной жилплощади.
Требования к недвижимости:
- Не находится в аварийном состоянии и не стоит на учете на снос.
- Не является объектом дарения или же отчуждения.
- Не имеет никаких обременений.
Официальные документы, необходимые для оформления кредита под залог в 2020 году:
- Российский паспорт.
- Справка о доходах.
- Бумаг, подтверждающие право собственности.
Дополнительный вариант
Также ИП могут оформить еще один кредит «Супер плюс», который доступен для всех россиян, имеющих постоянную прописку.
Особенность данной программы в том, что при предоставлении справки о доходах, годовой процентная ставка снижается на 0,5%. Помимо того, есть возможность подключить услугу «Гарантия ставки».
Это предложение позволяет пересчитать проценты по окончанию срока кредитования по более выгодной ставке, размер которой составит 14,9%. А вот разница будет возвращена клиенту на его банковский счет.
Воспользоваться услугой “Гарантия ставки” можно будет только при соблюдении ряда условий, а именно:
- Внести оплату за услугу, которая составит 3,9% от общей суммы кредита.
- Приготовить справку о доходах.
- Оформить договор коллективной финансовой защиты.
- Проводить обязательные ежемесячные платежи своевременно.
Кредитный калькулятор
Условия оформления и погашения кредита для ИП в Совкомбанке?
Подать заявку на получение кредита можно в режиме онлайн. Для этого потребуется зайти на официальный портал Совкомбанка и подать онлайн-заявку.
Форма онлайн-заявки
Также можно позвонить на горячую линию финансовой компании и там оставить свой запрос на открытие кредита. Список номеров телефона службы поддержки Совкомбанка мы опубликовали в этой статье. Помимо того, в этом случае можно подробнее узнать о каждой программе кредитования.
Еще один способ — это обратиться в ближайшее отделение Совкомбанка, отдать документы и заполнить анкету.
А вот внести обязательный платеж по кредиту можно так:
- Через банкоматы, а также терминалы самообслуживания.
- На почтовом отделении.
- Совершив банковский перевод.
- Через кассу Совкомбанка.
Преимущества кредита для предпринимателей в Совкомбанке
Подошла ли Вам хотя бы 1 из программ кредитования?
ДаНет
Все представители малого бизнеса при сотрудничестве с данной банковской организацией получают следующие преимущества:
- Минимум документов.
- Хороший кредитный лимит.
- Быстрое рассмотрение заявки, которое, обычно, происходит в течение 1-3 дней.
- Не выезжают на место деятельности компании.
- Не требуется расчетный счет в Совкомбанке.
- Есть возможность досрочно погасить задолженность без дополнительных сборов, а также комиссии.
Подводим итоги
В Совкомбанке ИП имеют возможность оформить кредит с лимитом до одного миллиона рублей и вдобавок не потребуется собирать большой пакет документов. Для тех, кому нужен стартовый капитал для открытия бизнеса есть специальное предложение кредит под залог авто.
Совкомбанк предлагает достаточно выгодные условия кредитования, а поэтому начинающим предпринимателям есть из чего выбрать. Главное заранее изучить все условия, на которых выдается кредит.
Отзывы клиентов
Николай, г. Новосибирск: «У меня небольшой бизнес в виде курьерской службы. Со временем мы решили расширяться, а поэтому потребовалась значительная денежная сумма для этого. И я начала искать, где ИП может взять кредит на выгодных условиях и, как по мне, в Совкомбанке наиболее лояльное отношение к малому бизнесу. Оформил заем под залог автомобиля. Мою заявку очень быстро рассмотрели, в течение дня. Я доволен, что обратился в Совкомбанк».
Геннадий, г. Иваново: «В Совкомбанке оформлял кредит под залог недвижимости. Выбрал именно этот банк, поскольку здесь требовали минимум документов для получения максимального кредитного лимита. Я не хотел тратить время на сбор лишней документации, а тут нужен был мой паспорт и документы на дом. Получил хоть и не обещанных 30 млн, но все равно хорошую сумму».
Иван. Г. Самара: «Я начинающий предприниматель и больших денег на развитие бизнеса у меня не было, а поэтому решился оформить кредит. Остановил свой выбор на кредитной программе «Супер Плюс» от Совкомбанка и подключил услугу «Гарантия низкой ставки». После выплаты всей задолженности, мне посчитали кредит по ставке 14,9%, а потом выплатили разницу на мой счет, открытый в Совкомбанке».
Источник
О кредите
- Валюта счета
RUB
- Цель кредита
- Обеспечение
- Страхование
- Категория заемщиков
- индивидуальные предприниматели
- Возраст заемщика
для мужчин
- от 20 лет
на дату получения кредита - до 85 лет
на дату погашения кредита
для женщин
- от 20 лет
на дату получения кредита - до 85 лет
на дату погашения кредита
- от 20 лет
- Регистрация
- постоянная на территории РФ
- не требуется в регионе присутствия банка
- не требуется в регионе предоставления кредита
- Доход
подтверждение основного дохода
на выбор
- справка по форме 3-НДФЛ
декларация по УСН / выписка по расчетному счету
- справка по форме 3-НДФЛ
- Документы
- паспорт
- заявление-анкета
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- страховой медицинский полис;
- водительское удостоверение;
- удостоверение военнослужащего;
- военный билет;
- заграничный паспорт;
- страховое пенсионное свидетельство
Стаж работы
Требования к трудоустройству:
официальная деятельность не менее 4 месяцев
Выдача
- Оформление кредита
- Режим выдачи
- Форма выдачи
- на счет
- на карточный счет
Погашение
- Порядок погашения
- Досрочное погашение
полное
- моратория нет
- платного периода нет
частичное
- моратория нет
- платного периода нет
- Способ оплаты
- кассы
- банкоматы
- платежные терминалы
- системы ДБО
- безналичный платеж со счета в другом банке
- почта РФ
- Плюсы
- Минусы
- банк не указывает на сайте сроки рассмотрения заявки
- Особые ограничения
Дата актуализации: 14.09.2020 09:32. При сумме кредита «Индивидуальным предпринимателям» 600000 ₽ сроком на 1825 д по ставке 9.9% годовых ежемесячный платеж составит 12719 ₽, а общая переплата — 163 140 ₽
Расчет платежа является приблизительным и осуществляется по методике Банки.ру
Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.
Читать ещё
Кредит «Индивидуальным предпринимателям» в
970
Источник
Залог успеха любого бизнеса заключается в постоянном его развитии, которое требует вложения немалого количества средств. Банк Совкомбанк предлагает своим клиентам быстро и просто получить необходимую финансовую помощь. Специально для ИП и малого бизнеса создана такая кредитная программа, как «Супер плюс предприниматель».
Кредитование ИП в Совкомбанке
Банк предлагает своим клиентам несколько вариантов кредитования. Причем это могут быть как средства, переведенные на расчетный счет, так и открытие кредитной карты.
Какие программы предлагает банк?
Банком предоставляется несколько кредитных продуктов – это «Супер плюс» и «Для ответственных плюс». Разберем каждую из этих кредитных программ.
Суперплюс
По данному кредитному продукту действуют следующие условия:
- Некоторые банки занимаются тем, что выезжают на место ведения бизнеса. Однако Совкомбанк этого не делает.
- от заемщика требуется минимальный пакет документов;
- индивидуальному предпринимателю не нужно собирать управленческую отчетность;
- заемные средства можно получить даже без открытия расчетного счета в данном банке;
- процент будет ниже, если вы предоставите документы о доходе, либо оформите залог;
- клиент может погасить кредит даже досрочно и без штрафных санкций;
Решение по заявке принимается в течение всего лишь одного дня.
Подробности по данному кредитному продукту можно узнать по ссылке https://sovcombank.ru/corporate/credit_for_business_msb/.
Для ответственных плюс
Еще один кредитный продукт для ИП – это кредит «Для ответственных плюс».
Для того, чтобы его получить, нужно либо предоставить документ о средне-специальном или высшем образовании, либо находиться в официально зарегистрированном браке. При этом кредит будет выдан семейным парам.
Так же определенные требования предъявляются к заемщику:
- возраст клиента должен варьироваться от 20 до 85 лет;
- от клиента требуется официальное трудоустройство (при этом на последнем месте работы стаж должен составлять не менее 4-х месяцев);
- так же от клиента требуется постоянная регистрация – на территории одного населённого пункта будущий клиент банка должен прожить не менее 4-х месяцев;
- от ближайшего отделения банка клиент должен проживать не далее чем за 70 км;
- у клиента должен быть стационарный домашний или рабочий телефон.
Для того чтобы процент по кредиту был еще более выгодный, можно подключить «Минимальную ставку». При этом перерасчет процентов будет возможен от 11,9%.
Еще более низкую процентную ставку от 5% годовых можно получить, если перевести в банк свою зарплату или пенсию.
Подробности о кредитном продукте можно просмотреть по ссылке https://sovcombank.ru/retail/credits/denezhnyy-kredit-dlya-otvetstvennykh/.
Кредитная карта “Суперплюс”
Помимо кредитного продукта клиентам банка предлагается кредитная карта «Суперплюс». Подробности о предоставлении кредитной карты можно узнать по ссылке 8-800-100-000-6.
Кредит под залог транспорта
Если в качестве залога по данному кредиту предоставляется автомобиль, то максимальная сумма, на которую может рассчитывать индивидуальный предприниматель – это 1 миллион рублей.
При этом заемные средства можно взять на срок в 3, 6, 12, 18,24, 36, 48 или 60 месяцев.
При оформлении в качестве залога авто предъявляются следующие требования:
- возраст заемщика может быть от 20 до 85 лет;
- так же от заемщика требуется официальное трудоустройство (желательно, чтобы на последнем месте работы заемщик проработал как минимум 4 месяца;
- заемщик должен иметь постоянную регистрацию на территорию РФ;
- в качестве контактного телефона должен быть представлен мобильный телефон.
Дополнительные требования предъявляются к транспортному средству:
- ТС не должно быть старше 19 лет;
- транспортное средство должно быть технически исправное;
- так же он не должно участвовать в программе автокредитования и находиться в залоге.
Банк при этом может запросить поручительство одного или нескольких физических лиц.
Подробности о данном типе кредитования можно просмотреть по ссылке https://sovcombank.ru/retail/credits/denezhnyy-kredit-pod_zalog_avto/.
Кредитование под залог недвижимости
Так же кредит можно взять под залог недвижимости. По данному типу кредитного продукта можно взять до 30 миллионов рублей.
При этом срок кредитования может составлять 30 или 60 месяцев.
Если кредит оформляется под залог недвижимости, то к заемщику предъявляются следующие условия:
- у заемщика обязательно должно быть гражданство Российской Федерации;
- возраст заемщика может быть не менее 20 лет и не более 85 лет;
- важно, чтобы клиент был официально трудоустроен и имел на рабочем месте постоянный доход;
- так же клиент должен иметь постоянную регистрацию на территории РФ;
- в качестве номера контактного телефона должен быть зарегистрирован мобильный телефон.
В качестве залога принимаются следующие объекты недвижимости:
- как вариант, это может быть комната или квартира;
- в качестве залога принимается жилое строение, имеющее земельный участок, либо жилой дом;
- так же в учет берутся жилые объекты, выстроенные в формате малоэтажных домов, которые объединены между собой стеной, но при этом имеют общий вход;
- это может быть помещение без земли, либо нежилое помещение;
- так же в расчет берется нежилое строение, имеющее земельный участок, либо нежилое здание.
На усмотрение банка может быть затребован платежеспособный поручитель.
Созаемщики понадобятся в следующем случае:
- если тот объект недвижимости, который передается в залог, находится в общей собственности у нескольких владельцев, то для оформление кредита необходимо присутствие созаемщиков;
- в том случае, если объект недвижимости, который передается в залог, был предоставлен по договору дарения, а даритель так же прописан в объекте недвижимости, то так же понадобится созаемщик.
Отдельные требования предъявляются к недвижимости, которая предоставляется в залог:
- важно, чтобы недвижимость не находилось в аварийном состоянии, а так же не состояла на учете по постановке на реконструкцию или капремонт, либо на снос;
- в отношении предоставляемого в залог имущества не должны быть подписаны или заключены какие-либо договоры – в том числе и предварительные, которые направлены на ее отчуждение третьим лицам, а так же не должен быть заключен договор дарения.
Подробности о кредитовании под залог недвижимости можно узнать по ссылке https://sovcombank.ru/retail/credits/denezhnyy-kredit-pod-zalog-nedvizhimosti-alternativa/.
Другие предложения банка
Дополнительно клиентам банка предлагается овердрафт для бизнеса.
Каждый владелец своего собственного бизнеса знает, как тяжело развивать свой бизнес, когда нет заемных средств. Банк Совкомбанк помогает клиентам банка решать повседневные задачи, а дополнительный лимит предоставляется уже с 1 дня работы с банком!
По овердрафту действуют следующие условия:
- проценты будут начислены только за фактический период использования;
- за открытие лимита овердрафта комиссия отсутствует;
- задолженность погашается автоматически благодаря поступлению средств на счет.
Подробности по овердрафту можно узнать по ссылке https://sovcombank.ru/corporate/overdrafts_for_business/.
Цель кредита
Заем может быть предоставлен клиенту на любые цели. При этом не нужно отчитываться, на что именно вы потратите заемные средства – на развитие бизнеса или на приобретение новой техники или оборудования.
Требования и условия
Разберем, что именно нужно для того, чтобы индивидуальному предпринимателю взять кредит в Совкомбанке.
Необходимые документы
Индивидуальным предпринимателям, помимо стандартного пакета бумаг, нужно предоставить следующий пакет бумаг:
- справка в формате 3-НДФЛ;
- декларация по УСН;
- выписка по кассе или счету за последние пол года.
Можно ли взять кредит без поручителей?
Большинство кредитов предоставляется именно без поручителей, но если недвижимость покажется банку не слишком ликвидной, либо если доход будет недостаточным – банк вправе запросить поручителей.
Размеры займов
Размер займа будет зависеть от типа кредитования. Например, при обычном кредитовании максимальная сумма кредита может достигать 1 миллиона рублей.
Если в залог предоставляется транспортное средство, то шанс на одобрение заявки повышается, но размер кредита все равно остается прежним – до 1 миллиона рублей.
А вот при предоставлении в качестве залога недвижимости размер кредита может увеличиться до 30 миллионов рублей.
Процентные ставки
По кредитным продуктам действуют следующие условия:
- При оформлении обычного кредитного продукта «Супер плюс» на классических условиях процентная ставка начинается от 18,4% годовых.
- При оформлении автомобиля поз залог авто процентная ставка варьируется от 17 до 19% годовых.
- Если же вы оформляете кредит под залог недвижимости, то процентная ставка может быть 20,4% годовых.
Страхование кредитов
Клиенту предлагается застраховать кредит с помощью сотрудников банка.
Информацию о кредите для бизнеса от Совкомбанка можно узнать из видеоролика:
Сроки кредитования в Совкомбанке
Опять же срок кредитования зависит от выбранного вами кредитного продукта. Так, минимальный срок кредитования составляет 3 месяца, максимальный – 120 месяцев.
Как рассматриваются заявки?
Разберем, как рассматриваются заявки от индивидуальных предпринимателей и что влияет на решение банка.
Как оценить вероятность одобрения?
Самая большая вероятность того, что банк одобрит вашу заявку, есть у тех, кто предоставил полный пакет документов по кредиту.
Кроме того, если вы предоставили в залог недвижимость или автомобиль, то ваш шанс на получение кредита довольно высок.
Если же банку покажется, что ваше финансовое обеспечение недостаточно, то банк может попросить предоставить поручителя.
Частые причины отказов
Из-за чего банк может отказать в кредите? Не смотря на то, что у Совкомбанка довольно лояльные требования, все же по некоторым причинам банк может отказать в заявке. Наиболее вероятные причины отказа:
- Если вы когда-то уже брали в этом банке кредит и не смогли расплатиться, либо постоянно задерживали выплаты, не попадая в график, банк может отказать в займе.
- Если у вас недостаточный ежегодный доход, либо если ваш бизнес существует слишком короткий срок, банк так же может отказать в кредитном займе.
- Если вам нечего предложить банку и у вас нет ни недвижимости, ни транспортного средства в залог, ни платежеспособного поручителя, то банк так же может отказать вам в займе.
Порядок действий в случае отказа
Что делать, если вам отказали в кредите? Заявку можно подать еще раз, но перед обращением в банк нужно лучше подготовиться.
В частности, пригласить в банк платежеспособного поручителя или предоставить в залог недвижимость или транспортное средство.
Получение и обслуживание кредита
Погасить кредитный продукт можно следующим образом:
- В раздличных сторонних организациях;
- В отделениях Почты России;
- Через интернет-банк Совкомбанка;
- В офисах банка, либо в устройствах самообслуживания.
Что предлагают конкуренты?
Другие конкуренты предлагают следующие условия:
- Альфа-банк предлагает кредит для ИП под 16,5% и более;
- ВТБ банк предлагает минимальную ставку в 15%.
Самую низкую ставку предлагает Сбербанк – от 12%.
Источник