Спрос на грузовики в России в последнее время быстро увеличивается. Во-первых, увеличивается объём грузоперевозок, растёт количество компаний, занятых в данной сфере. Во-вторых, всё меньше становится техники, произведённой в Советское время, она выходит из эксплуатации, и требуется обновлять автопарки. В-третьих, сейчас набирают популярность программы автокредитования, специально ориентированные на покупку грузовой и коммерческой техники. Теперь с этими программами работает всё большее число банков, и выбрать кредит сегодня несложно.
Где можно получить кредит на грузовики
Кредит на грузовик для ИП можно получить в большинстве банков, хотя не все они разрабатывают специальные программы именно для предпринимателей. Наиболее востребованным оказались предложения следующих банков:
- В Сбербанке РФ специально для поддержки малого и среднего предпринимательства разработана кредитная программа «Бизнес-авто». Воспользоваться ей могут ИП и ООО, чья официальная годовая выручка не превышает 400 млн рублей в год. Компания должна быть официально зарегистрирована, и срок её деятельности должен составлять не менее полугода. Приобретать можно не только грузовой транспорт, но и спецтехнику, микроавтобусы, прицепы и иные средства передвижения, которые можно использовать для получения дохода.
Минимальная процентная ставка по кредиту составляет 13,6%, срок кредитования может варьироваться от 3 до 8 лет. Минимальный первый взнос должен составить 10% от стоимости выбранного автомобиля. Сбербанк работает только с салонами, покупка у частных продавцов недоступна. Купленный транспорт подлежит обязательному страхованию, стоимость страховки может быть включена в общую сумму кредита.
- «Транскапиталбанк» предлагает кредит на коммерческий транспорт для предпринимателей. Срок кредитования может достигать 5 лет, максимальная сумма может быть равна 5 млн, размер кредита будет зависеть от платёжеспособности компании, подтверждённой финансовыми документами. Ставка по кредиту будет зависеть от первоначального взноса, и она будет равна от 13 до 14,5%. Поскольку обычно кредит берётся на очень большую сумму и на длительный срок, даже доли процента ставки ведут в итоге к значительной переплате.
Заёмщиком может стать не только юридическое, но и физическое лицо, частный клиент должен иметь стаж работы не менее года, а на последнем месте работы – не менее трёх месяцев. Имущество, купленное в кредит, нужно будет обязательно застраховать по КАСКО. Возможно досрочное погашение в любое время без ограничений.
- Автокредит на б/у грузовик для ИП или на новый коммерческий транспорт также можно получить в «МетКомБанке». Данная организация предлагает займы предпринимателям по ставке от 12 до 18,5% в зависимости от суммы полученного кредита. Приобретённое транспортное средство станет залогом по кредиту, требуется обязательное поручительство собственников бизнеса. За оформление кредита взимается комиссия в размере 0,5% от суммы сделки. Сумма кредита может составлять от 300 000 рублей до 50 млн, в зависимости от платёжеспособности заёмщика.
В данном банке заёмщик сможет получить отсрочку по выплате основного долга до полугода, в это время нужно будет выплачивать только проценты по кредиту. Это даст время предпринимателю для развития бизнеса и получения увеличенной прибыли с помощью купленного транспорта. Заявка по кредиту будет рассматриваться до трёх дней.
Документы на получение кредита для развития предприятия
Все банки проверяют финансовую состоятельность заёмщика, поэтому необходимо будет предоставить большое количество документов. Подготовить их нужно заранее. Вам понадобятся следующие бумаги:
- Выписка из государственного реестра, подтверждающая официальную регистрацию данной компании. Также понадобятся правоустанавливающие документы вашей компании, в первую очередь, Устав.
- Бухгалтерская отчётность, позволяющая проследить состояние компании в последние отчётные периоды. Это налоговая декларация, книги учёта доходов и расходов, различные справки об имущественном положении. Точный список документов вы сможете узнать в конкретном банке.
- Также нужно будет предоставить заполненную анкету заёмщика и заявку на выдачу кредита по форме банка.
После детального рассмотрения документов и анализа предоставленных сведений банк примет решение. Кредиты вновь открывшимся ИП на грузовик с первоначальным взносом получить особенно сложно, так как состояние начинающих компаний на рынке особенно неустойчиво. В некоторых банках вам могут предложить получить обычный автокредит, размера которого будет достаточно для покупки грузового транспорта. В ряде банков предлагается единая кредитная программа и для физических, и для юридических лиц.
Последовательность действий для получения займа
Чтобы получить кредит, компания-заёмщик собирает документы и подаёт заявку в банк. Перед этим нужно определиться с типом необходимого транспортного средства и его предполагаемой стоимостью. Банк вправе запросить любые дополнительные бумаги для проверки деятельности компании.
Кредитная организация вправе не мотивировать собственное решение. Если заявка получит отрицательный ответ, можно подавать документы в другой банк, если она будет положительной – можно идти в салон и оформлять покупку грузовика. При этом составляется договор купли-продажи, а также заключается соглашение со страховой компанией.
После подписания кредитного договора, новая техника переходит в собственность компании-заёмщика, однако ПТС будет храниться в банке до того, как займ будет погашен полностью. Залоговое имущество нельзя перепродавать до момента завершения платежей.
Грузовой транспорт формально является собственностью компании-покупателя, поэтому с его помощью можно получать прибыль сразу же. Чем больше первоначальный взнос по кредиту, тем меньше в итоге окажется переплата.
>>> ПОДПИШИТЕСЬ на наш канал в Яндекс.Дзен
Публикации по темам: как выгодно взять автокредит, какой автомобиль выбрать в кредит — новый или подержанный, условия автокредитования в банках, как досрочно погасить целевой кредит на машину, страхование КАСКО и ОСАГО для кредитного авто. Редакция сайта «АвтоКредитЭксперт» помогает разобраться в нюансах получения и обслуживания кредита на покупку автомобиля
Источник
Автокредит для приобретения среднетоннажного грузового автомобиля:
- Ставка 16,6%
- Первоначальный взнос от 20%
- Размер кредита до 3 млн ₽
Заполнить заявку
True
Рассчитайте ваш автокредит
{{clientType.Name}}
{{clientType.Tooltip}}
{{specialCondition.Name}}
{{specialCondition.Tooltip}}
Вариант кредита
{{autoCreditState.Tooltips.Variants}}
Стоимость автомобиля, ₽
{{autoCreditState.Tooltips.Cost}}
−
+
{{autoCreditState.Messages.CostInfo}}
{{autoCreditState.Messages.CostError}}
Первый взнос, ₽
{{autoCreditState.Tooltips.InitialFee}}
−
+
{{autoCreditState.Messages.InitialFeeInfo}}
{{autoCreditState.Messages.InitialFeeError}}
Размер кредита, ₽
{{autoCreditState.AdditionalInfo.LoanAmountWithSpaces}}
Ежемесячный платеж, ₽
{{autoCreditState.Tooltips.Payment}}
−
+
Срок кредита, лет
{{autoCreditState.Tooltips.Term}}
−
+
{{autoCreditState.Messages.TermInfo}}
{{autoCreditState.Messages.TermError}}
Остаточный платеж, %
{{autoCreditState.Tooltips.ResidualPayment}}
−
+
{{autoCreditState.Messages.ResidualPaymentInfo}}
{{autoCreditState.Messages.ResidualPaymentError}}
Последний платеж {{autoCreditState.AdditionalInfo.LastPayment | currency:»»:0 | replace:»,»:» » }} ₽
{{autoCreditState.Tooltips.LastPayment}}
Субсидия от государства {{autoCreditState.AdditionalInfo.Subsidy}} %
{{autoCreditState.Tooltips.Subsidy}}
Ставка кредитования {{autoCreditState.AdditionalInfo.ContractRate}} %
{{autoCreditState.Tooltips.ContractRate}}
График платежей
Распечатать
Стоимость КАСКО, ₽
{{autoCreditState.Tooltips.KASKOCost}}
−
+
{{autoCreditState.Messages.KASKOError}}
Размер кредита, ₽
{{autoCreditState.AdditionalInfo.LoanAmountWithSpaces}}
Ежемесячный платеж, ₽
{{autoCreditState.Tooltips.Payment}}
−
+
Срок кредита, лет
{{autoCreditState.Tooltips.Term}}
−
+
{{autoCreditState.Messages.TermInfo}}
{{autoCreditState.Messages.TermError}}
Остаточный платеж, %
{{autoCreditState.Tooltips.ResidualPayment}}
−
+
{{autoCreditState.Messages.ResidualPaymentInfo}}
{{autoCreditState.Messages.ResidualPaymentError}}
Последний платеж {{autoCreditState.AdditionalInfo.LastPayment | currency:»»:0 | replace:»,»:» » }} ₽
{{autoCreditState.Tooltips.LastPayment}}
Субсидия от государства {{autoCreditState.AdditionalInfo.Subsidy}} %
{{autoCreditState.Tooltips.Subsidy}}
Ставка кредитования {{autoCreditState.AdditionalInfo.ContractRate}} %
{{autoCreditState.Tooltips.ContractRate}}
График платежей
Распечатать
Расчет является предварительным. Точные условия по кредиту вам будут предоставлены в отделении банка или по телефону после оформления заявки.
Оформите заявку и получите
одобрение кредитаОформите покупку и получите автомобиль
Оформление кредита в Центре
автокредитования ВТБ
Оформите заявку и получите одобрение кредита
Заполните заявку на сайте банка, не выходя из дома, и получите решение по вашему будущему кредиту.
Банк принимает решение от 30 минут до 2-х дней.Оформите покупку и получите автомобиль
Выберите автомобиль.
Вы можете оформить кредит в автосалоне без ожидания решения по уже одобренной заявке.Оформление кредита в Центре автокредитования ВТБ
Также вы можете получить консультацию, подобрать подходящую именно вам программу кредитования и подать заявку в Центре автокредитования. Для заключения кредитного договора с ВТБ вам понадобится:
- копия ПТС;
- копия договора купли-продажи автомобиля;
- копия счета на оплату автомобиля.
После перечисления банком в автосалон необходимой суммы вашу покупку можно считать состоявшейся. Поздравляем!
Условия автокредита на коммерческий транспорт:
- ставка по кредиту 16,6%;
- сумма кредита от 280 тыс. руб. до 3 млн руб.;
- первоначальный взнос от 20%;
- срок кредитования от 1 до 5 лет.
- гражданство РФ;
- возраст — от 21 года до 65 лет на момент погашения кредита;
- постоянная регистрация и адрес фактического проживания в любом регионе, где присутствует банк;
- общий стаж работы — не менее 1 года, на последнем месте работы — не менее 3-х месяцев;
- среднемесячный доход — не менее 30 тыс. руб. (для Москвы и Московской области) и 20 тыс. руб. (для других регионов РФ);
- наличие как минимум 2 контактных телефонов.
Обязательные документы:
- паспорт гражданина РФ;
- оригинал одного из документов, подтверждающего доход за последние 12 месяцев:
- справка 2-НДФЛ;
- справка по форме банка;
- выписка по личному банковскому счету.
- копия трудовой книжки, заверенной работодателем (все заполненные страницы), предоставляется при сумме кредита свыше 1,5 млн рублей (или эквивалент в валюте кредита) и первоначальном взносе менее 50% от стоимости приобретаемого автомобиля.
Необязательные документы (предоставляются копии):
- водительское удостоверение;
- документы об образовании;
- документы, подтверждающие наличие в собственности семьи клиента дорогостоящего имущества.
В случае, если супруг (супруга) будет участвовать в погашении кредита, предоставляется аналогичный пакет документов.
Страхование кредитного автомобиля
Обязательно страхование залога.
В качестве одного из вариантов страхования залога предлагаем воспользоваться программой «ВместоКАСКО».
Если у вас возникли вопросы или вы хотите оформить программу, можете обратиться в Центр автокредитования.
Возможна франшиза: до 20 тыс. руб.(при стоимости авто менее 500 тыс. руб.); до 30 тыс. руб.(при стоимости авто менее 1,5 млн руб.); до 50 тыс. руб.(при стоимости авто более 1,5 млн руб.).
По желанию клиента включаются в сумму кредита независимо от величины первоначального взноса по кредиту:
- Страхование жизни и здоровья заемщиков автокредитов
- ДКАСКО
- Сервисная помощь на дороге
- Автолюбитель
Порядок погашения автокредита:
- ежемесячно равными суммами (аннуитетные платежи), платёж за первый месяц льготный (только проценты);
- в случае несвоевременного исполнения обязательств по возврату кредита и (или) уплате процентов неустойка в виде пени составит 0,1% в день от суммы невыполненных обязательств.
Способы погашения:
- через банкоматы с функцией приёма наличных (для этого бесплатно выдаётся банковская карта платёжной системы Visa);
- через офисы ВТБ;
- через интернет-банк;
- путем перевода из другого банка;
- через системы «Золотая Корона».
Досрочное погашение
Вы можете погасить кредит досрочно (частично или полностью) без комиссии.
Заявку на досрочное погашение можно подать без посещения отделения банка:
- самостоятельно через «ВТБ-Онлайн»;
- по телефону через центр клиентского обслуживания банка по номеру 8 (800) 100-24-24 (звонок по России бесплатный).
Программы кредитования коммерческих автомобилей
Привлекательные ставки кредитования
Покупка авто с пробегом у физлица
Спецпрограммы с автопроизводителями
Сделайте первый шаг к своему автомобилю
Заполнение заявки займёт не более 5 минут
Цвет шрифта и фона
Акцентный цвет
Изображения
Межстрочный интервал
Межбуквенный интервал
Использовать шрифт
Источник
Спецпредложения этого месяца
Сэкономьте до 15% по программам льготного лизинга
-10% по программе «Грузовой транспорт»
-12,5% по программе «Свое дело»
-12,5% по программе «Российский тягач»
-12,5% по программе «Такси»
-15% по программе «Дорожно-строительная техника»
Условия:
- Новая техника российского производства 2020 г.
- Срок договора от 23 месяцев
- Аванс от 10%
Зимние шины и шиномонтаж оплатит Европлан
При приобретении нового автомобиля зимние шины и услугу шиномонтажа оплачивает Европлан.
Условия акции:
- Срок лизинга от 47 месяцев
- Легковые автомобили, грузовые автомобили с типом кузова пикап
- Мы передадим автомобиль в лизинг уже на зимней резине. Предоставление шин и шиномонтажа может быть отложено до 1 месяца в случае, если нужные шины отсутствуют у поставщиков Европлана в вашем регионе
Выгоднее, чем за наличные
Получите скидки от автопроизводителей до 20% и страхование рисков «угон/тоталь» при покупке автомобиля в лизинг.
Условия акции:
- Аванс от 45%
- Срок лизинга до 18 месяцев
- Легковые, коммерческие, грузовые автомобили
Сцепка: выгоднее вместе. Экономия до 520 000 ₽
Получите дополнительную выгоду до 520 000 ₽ от Европлана при покупке тягача и полуприцепа в лизинг
- Минимальная переплата
- Платеж от 59 836 ₽
Условия акции:
- Аванс от 10%
- Срок лизинга от 12 месяцев
Калькулятор лизинга
Сделайте предварительный расчет ежемесячного платежа по лизингу
Тягачи в кредит для юридических лиц и ИП
Тягачи в кредит — финансовое решение для юридических лиц, коммерческих компаний и владельцев бизнеса, которые хотят быстро и эффективно расширить свой автопарк. У нас вы можете купить седельный тягач в кредит по выгодной цене с минимальным первым взносом и удорожанием.
Лизинговая компания Европлан осуществляет финансирование легковых авто, грузовиков, техники и других транспортных средств уже более 17 лет. В 2015 и 2016 году Европлан был признан лучшей лизинговой компанией России. Сегодня компания Европлан предоставляет услуги лизинга не только в Москве, но и в Санкт-Петербурге и других крупных городах: региональная сеть включает 72 подразделения. Достигнуть этого нам удалось благодаря нашим выгодным условиям, быстрой, оперативной работе и индивидуальному подходу к каждому клиенту. Срок оформления сделки в Европлане — от одного дня, а для подписания самого договора лизинга вам потребуется лишь минимальный пакет документов и первоначальный взнос. После этого вы сразу можете пользоваться выбранным автомобилем. Мы предоставляем гибкую систему погашения платежей — сезонный, уменьшающимися либо равными долями. По окончанию срока сделки у вас есть возможность вернуть автомобиль лизингодателю, взять в лизинг новый автомобиль, либо же оставить его в собственности. Такая схема покупки позволяет существенно экономить средства бизнеса и гарантирует надежную и стабильную работу автопарка.
Для юридических лиц и ИП намного более выгоден лизинг авто.
Сервисы и обслуживание
Профессиональная помощь по любым вопросам
Страхование
Выбор из ведущих страховых компаний
Регистрация
Быстрая регистрация авто в Госавтоинспекции и Гостехнадзоре
Топливная программа
Экономия до 27% за счёт топливных карт
Выгодное ТО
Шиномонтаж и техническое обслуживание через Европлан с выгодой до 20%
Выкуп автомобилей
Продайте свой автомобиль быстро и удобно
Доставка транспорта
Безопасная доставка
в любой регион России
Как работает лизинг автомобилей
Вы оставляете
онлайн-заявкуЗаключаете
договорВносите
первоначальный
взносМы покупаем
для вас автоВы пользуетесь
новым автоВы выбираете,
что делать с авто
- Вы оставляете
заявку - Наш менеджер
готовит предложение - Вы заключаете
договор - Европлан выкупает
автомобиль - Вы пользуетесь
автомобилем - Вы вносите
выкупной платёж
на понравившийся вам автомобиль у любого поставщика через сайт Европлана или по телефону +7 800 250 80 80.
Мы перезвоним вам в течение 15 минут!
на основе лучших условий партнёров Европлана и ваших ожиданий. Менеджер Европлана подъедет в любое удобное для вас место и время.
после подачи минимального пакета. После этого вы делаете первоначальный взнос.
у поставщика и передаёт его вам. Оформите услугу «Европлан Регистрация» и получите уже зарегистрированный
в госорганах автомобиль или технику.
и вносите ежемесячные платежи. Вы можете воспользоваться услугами Европлана — программой помощи на дорогах и топливной программой для экономии расходов.
в конце срока лизинга и получаете автомобиль в собственность. По программе операционного лизинга вы возвращаете автомобиль в Европлан и заключаете договор на новый автомобиль.
Преимущества лизинга в Европлане
Думаете, как сэкономить?
Лизинговые платежи относятся на расходы и уменьшают налог на прибыль организации. Вы также cможете вернуть до 20% НДС от стоимости лизингового автомобиля.
Нет времени собирать документы?
Вам не придется тратить много времени на сбор необходимых документов – не всегда обязательно предоставлять налоговую декларацию, бухгалтерскую отчетность и справки из банка.
Транспорт нужен сейчас же?
Отлаженные бизнес-процессы позволяют нам существенно сократить срок оформления сделки, а вам максимально быстро получить новый автомобиль. Одобрение может занять 15 минут, а срок оформления сделки – от одного дня.
Не хотите переплачивать?
При наличии у Европлана скидок от автопроизводителей, вы можете приобрести автомобиль без переплат за лизинг, по сути равномерно выплачивая его стоимость в течение всего срока лизинга. Как правило, такие условия доступны на определенные марки автомобилей при сроке лизинга на 1 год.
Частые вопросы
В чём основные отличия лизинга от кредита?
Можно ли взять в лизинг авто
с пробегом?
Нужно ли предоставлять налоговую декларацию?
Можно ли досрочно выкупить предмет лизинга?
Да, выкуп возможен по истечению 6 месяцев лизинга.
Есть ли требования по возрасту
компании?
Европлан – выбор надёжного партнёра
Европлан – многолетний лидер автолизинга России по оценке «Эксперт РА» и FitchRatings.
Европлан – победитель премии «Лучшие в России» в номинации «Лизинговая компания» по итогам 2018 года.
- 21 год успешной работы
- 103 000+ довольных клиентов
- 367 000+ лизинговых сделок
- 84% клиентов готовы рекомендовать нас своим знакомым
Нашими клиентами являются как крупные мировые компании, так и начинающие предприниматели, которые доверили нам развитие своего бизнеса
Европлан работает на территории всей Российской Федерации. Наша региональная сеть насчитывает 79 офисов, а квалифицированные и вежливые специалисты дистанционного контакт-центра готовы помочь в решении любых вопросов независимо от местонахождения клиента.
Европлан работает на территории всей Российской Федерации. Наша региональная сеть насчитывает 79 офисов, а квалифицированные и вежливые специалисты дистанционного контакт-центра готовы помочь в решении любых вопросов независимо от местонахождения клиента.
- {{o.officeName}}
Отправьте заявку на лизинг
Или свяжитесь с нами по телефону +7 800 250 80 80
Оставляя заявку, вы даёте согласие на обработку персональных данных.
Поля, отмеченные знаком *, обязательны к заполнению.
Благодарим за обращение в Европлан!
Номер вашего обращения: №
{{ctrl.message()}}
Если этого не произошло, можете связаться с нами по телефону:
+7 800 250 80 80
{{ ctrl.errorMessage() }}
Источник