Налогообложение ИП имеет ряд нюансов, о которых необходимо знать. Индивидуальные предприниматели, так же как и обычные люди оказываются в ситуации, когда нужно подтвердить свои доходы с места работы, цель может быть разной, например подтвердить платежеспособность для банка, МФЦ, социальной защиты или ФНС России (налоговая).
Как это сделать, какие справки необходимо предоставить, где взять справку о доходах ИП, как подтвердить доходы ип для банка и получения кредита — далее в статье. Следуйте инструкциям и сможете получить справку о доходах и расходах для ИП через 15 минут!
Узнайте, какой банк одобрит кредит
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.
Документы для ИП подтверждающие доходы
Для подтверждения своего дохода одной бумаги иногда бывает недостаточно. Многое зависит от налоговой системы, которую применяют в своей деятельности предприниматели. Однако, справка о доходах для ИП, остается неизменной во всех ситуациях. Различаются только дополнительные документы учета, которые предоставляет ИП. Список документов зависит от многих факторов, например, открыт ли банковский счет, есть ли касса, ведется ли книга учета доходов и расходов.
Как подтвердить доход ИП на УСН
Убедительным доказательством прибыли в этом случае является декларация 3-НДФЛ. Есть еще один значимый документ для подтверждения дохода ИП для банка — Книга учет доходов и расходов. Те предприниматели, которые работают на упрощенном налоговом режиме, обязаны вести эту Книгу, с помощью которой возможно выявлять налоговую базу для налоговых исчислений. То есть в этом документе присутствуют все требуемые данные о доходе индивидуального предпринимателя. Значит, в случае нужды можно предъявить копию Книги учета доходов и расходов как подтверждающий документ в любое учреждение. Предварительно ее потребуется заверить у нотариуса.
Нужно учитывать, что закон обязывает подтверждать любые записи, которые вносятся в Книгу, что касается также и доходов. Это могут быть договоры, платежки, выписки банков, приходники и другие документы. Их нужно хранить в обязательном порядке, так как может возникнуть необходимость предоставить их в качестве дополнительных доказательств для подтверждения своего дохода. При налоговой проверке все перечисленные документы также пригодится, но справка о доходах ИП для налоговой не потребуется.
Как подтвердить свой доход ИП на патенте
Доказательством прибыли индивидуального предпринимателя в этом случае считается Патент на применение ПСН, а также Книга учета доходов ИП на патенте. В Патенте указан размер возможного получения средств в перспективе по конкретному типу деятельности, а уже из этой суммы просчитываются налоговые удержания. Однако реальная прибыль предпринимателя в большинстве случаев намного крупнее, в чем и состоит преимущество патента. Получается, чтобы подтвердить доход ИП для банка на патенте лучше предъявить конкретно Книгу доходов, где фиксируется приход средств. Справка о доходах для ИП на патенте ничем не отличается от стандартной, при подтверждении поступлений средств пригодятся оригиналы чеков, счетов, актов.
Справка, подтверждающая доход ИП
Для обычных, работающих людей придумана бумага под названием 2-НДФЛ. Оформляет документ и выдает его сотрудник бухгалтерии. Индивидуальный предприниматель выписать себе такой документ не имеет права. Если индивидуальный предприниматель дополнительно работает как наемный работник, тогда ему помогут получить справку в организации, которая его трудоустроила. Сложнее тем, кто работает сам на себя, но выход есть и для них — бизнесмен может выписать справку, подтверждающую доход самостоятельно.
Образец справки для ИП в 2021 году
Скачать PDF файл
Бумага оформляется на фирменном бланке ИП. При его отсутствии в шапке документа нужно указать основные сведения об индивидуальном предпринимателе: адрес, телефон, электронная почта, ОГРНИП, ИНН. Текст допускается в произвольной форме, но необходимо внести обязательную информацию, справка о доходах ИП для любой организации должна содержать::
- размер дохода ИП;
- название документа, дату подписания;
- фамилию, имя, отчество предпринимателя;
- Ф.И.О, занимаемую должность лиц, визирующих справку. При наличии бухгалтера вписывается и он.
Доходы берутся конкретно за период, который требует доказать получатель документа. Этот временной промежуток лучше включить в наименование бумаги, к примеру: «Справка о доходах ИП за 2021 год». Текст и форма допускаются свободные. Главное требование — четкие данные о суммах и временном промежутке. Справку лучше делать именно тогда, когда ее нужно предъявлять, а не заранее. Это особенно актуально, если необходимо доказать доход индивидуального предпринимателя с начала текущего года или требуется справка о доходах и расходах.
Узнайте, какой банк одобрит кредит
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.
Как ИП подтвердить свой доход для кредита
Индивидуальные предприниматели не являются для банков желанными клиентами, потому что зачастую не могут подтвердить доход для кредита. Для тех ИП, которые зарегистрированы больше шести месяцев, шанс на подтверждение остается. Если есть расчетный счет, то лучше подавать заявление на кредит в финансовую организацию, где он обслуживается (например, Сбербанк). Банк видит всю нужную ему информацию для принятия решения — остатки, обороты и т. д., что увеличивает вероятность выдачи займа, кредита или ипотеки, лучших условий договора и минимального количества требуемых документов.
Как индивидуальному предпринимателю сделать справку о снижении доходов?
При снижении дохода у ИП необходимо сделать справку о доходах, в которой указать снижение или отсутсвие прибыли. На этот случай гражданин обязан заполнить справку об отсутствии поступлений денежных средств ставив поле, сообщающее о прибыли, нулевым. Не помешает официально заверить справку подпись и печатью, а также предоставить выписку с расчетного счета (с нулевой прибылью) или книги учета доходов и расходов. В остальном оформление остается неизменным. После заполнения останется уведомить орган, запросивший документы и, при возможности, получить налоговый вычет или пособие.
При отсутствии расчетного счета, шанс получить кредит остается возможным, для этого изучаются программы по ссудам для малого бизнеса. По самым интересным и выгодным вариантам отсылаются заявки для получения ответов. Удобно использовать для поиска фильтры на сайтах-агрегаторах. Для заявления здесь потребуются следующие документы (минимум):
- финансовая отчетность, декларации;
- свидетельство о постановке на налоговый учет из ФСН;
- гражданский паспорт;
- свидетельство о регистрации в ЕГРИП;
- разрешение для ИП на ведение бизнеса, если оно требуется.
Дальше сложнее, и для подтверждения дохода вид документа определяется конкретным налоговым режимом:
Получается, что в приоритете для банка ИП на УСН или ОСНО.
Как видно из всего сказанного основным подтверждающим документом является справка 3-НДФЛ, но могут понадобиться и другие документы (какие документы, которые подтверждают прибыль, следует предоставить — решать вам, выберите их самостоятельно). Предпринимателям необходимо вести дополнительный учет любых поступлений и хранить все документы и приходные бумаги, какая бы прибыль не поступила.
В статье мы разобрали как ИП подтверждает свои доходы, рассказали где взять справку о доходах ИП как для получения кредита, так и для других нужд. Заказать сведения могут самые разные органы, однако, во-первых, происходит это не часто, во-вторых, теперь вы знаете как составлять такую документацию и сможете оформить и представить ее по необходимым требованиям пользуясь способом приведенным в статье.
Кстати, если нужно сделать справку для работающего сотрудника достаточно взять за образец справку 2-НДФЛ. Составлять необходимо точно также как и справку для ИП указав зарплату за месяц и общий заработок сотрудника за период в 3-6 месяцев. Заверить печатью или, если ИП работает без печати, поставить подпись.
Источник
Для получения кредита в банке, постановки на учёт в центр занятости, назначения различных пособий и в некоторых других случаях гражданин должен подтвердить свой доход. Если он трудится в компании, то может взять в бухгалтерии справку. А вот индивидуальному предпринимателю с этим немного сложнее. Давайте разберёмся, как оформляется справка о доходах ИП, и когда она нужна. А также подробно рассмотрим, какими документами она заменяется.
О форме справки
Для работающих граждан существует справка о доходах 2-НДФЛ, которую оформляет бухгалтер. Но ИП выписать себе такую справку по утверждённой форме не может. Хорошо, если предприниматель параллельно работает по найму — ему поможет работодатель. Но где взять справку о доходах ИП, если он занимается только бизнесом? Вопрос решается несложно: предприниматель может выписать её сам.
Справку нужно оформить на фирменном бланке предпринимателя. Если же его нет, в шапке следует перечислить основную информацию об ИП. Это ИНН, ОГРНИП, адрес, контактный телефон, .
Текст такой справки может быть произвольным, однако надо указать определённые сведения, а именно:
- наименование документа и дата его подписания;
- фамилия, имя, отчество предпринимателя;
- величина дохода предпринимателя — во избежание ошибок её лучше написать цифрами и прописью;
- должность и ФИО лиц, которые подписывают справку. Это обычно сам предприниматель, но при наличии бухгалтера можно вписать ещё и его.
Доходы подтверждаются за тот период, за который справка требуется в месте предъявления. Его следует включить в название документа. То есть он может называться, например, «Справка о доходах ИП за 2021 год». Содержание документа и его форма могут быть свободными. Главное, чтобы из текста явно была понятна сумма дохода и период.
Правильным решением будет сделать справку о доходах тогда, когда она нужна. Это особенно актуально, если нужно подтвердить доход с начала текущего года.
Как ИП подтвердить свои доходы
На самом деле, справку о доходах индивидуальному предпринимателю приходится выписывать не так часто, поскольку в большинстве случаев их можно подтвердить иначе. Как именно — это зависит от того, какую налоговую систему применяет предприниматель.
ИП на ОСНО
Предприниматель на основной налоговой системе уплачивает налог на доходы физлиц и отчитывается по декларации 3-НДФЛ. Эта форма служит подтверждением доходов ИП за предыдущий полный год.
Однако иногда нужно подтвердить доход с начала года. В этом случае поможет Книга учёта доходов и расходов (КУДиР), с которой нужно сделать копию. Удобно вести её на компьютере, а затем распечатать и подписать.
ИП на УСН
Как ИП на упрощённой налоговой системе подтверждает свой доход? Для этого подойдёт декларация по налогу при УСН, которую он представляет в ИФНС раз в год. По аналогии с ИП на ОСНО, чтобы показать доход за год, который ещё не кончился, нужно предъявить копию КУДиР.
ИП на ПСН
Покупка патента освобождает предпринимателя от всякой отчётности. Но учёт дохода он вести обязан, ведь если он превысит установленный порог, работать на патенте будет нельзя.
Учёт ведётся в Книге учёта доходов ИП на патентной системе. Копия прошлогодней книги является подтверждением дохода за прошедший год. Если же нужно подтвердить доход внутри года, делается копия текущей КУД.
ИП на НПД
Налог на профессиональный доход (НПД) — новый режим, применять который могут самозанятые лица и предприниматели без сотрудников (если они подходят под ряд условий, в частности, не нанимают работников и не торгуют).
Как ИП на этом режиме подтвердить свой доход? Всё очень просто. Все плательщики НПД регистрируются в системе «Мой налог», через которую они сообщают сведения о бизнесе в ИФНС и получают оттуда сообщения. Приложение есть для мобильных устройств и для ПК. В нём можно запросить справку о доходах, которая будет предоставлена в виде электронного документа.
Справка для соцзащиты
Такая справка требуется для назначения отдельных пособий, например, как опекуну или малоимущей семье. Сделать справку о доходах в этом случае предприниматель также может сам. Её нужно оформить за 3 предыдущих полных месяца, то есть месяц оформления исключается.
Справка о доходах для ИП самому себе для органа социальной защиты может иметь некоторые особенности оформления. В частности, территориальные отделения иногда требуют указать доход помесячно в виде таблицы, а также рассчитать среднемесячный доход. В остальном справка оформляется также, как и для других мест представления.
Подведём итоги
Мы разобрались, как индивидуальному предпринимателю самому сделать справку о своих доходах и подтвердить их иными документами.
Справка, подтверждающая доходы ИП, которую он выдаёт себе самостоятельно, оформляется в произвольной форме. Ведь утверждённого бланка этого документа не существует. Она может понадобиться, например, в органы социальной защиты. Но в большинстве случаев подтверждать доход ИП надо налоговыми декларациями и учётными регистрами. Этого требуют, например, банки, если предприниматель хочет взять кредит. Какой именно документ нужно предъявить, зависит от налоговой системы и периода, за который нужно подтвердить доход.
В заключение добавим, что получить справку о доходах ИП иногда можно в ИФНС. Это не общепринятая практика, но отдельные налоговые инспекции идут навстречу предпринимателям и выдают такие справки на основании имеющихся у них данных.
Бесплатное бухгалтерское обслуживание от 1С
Источник
Многих бизнесменов интересует информация о том, какие документы для кредита ИП должен предоставить в банк при оформлении займа. Не думайте, что собрать пакет документов очень сложно. Банки заинтересованы в кредитовании предпринимателей, поэтому многим финансовым организациям достаточно предоставить стандартный пакет документов.
Если говорить о кредитовании индивидуальных предпринимателей, то главной особенностью является то, что они еще считаются и физическими лицами.
Бизнесмены должны предоставить в банк следующие данные:
- Если в банке не открыт расчетный счет, то необходимо принести учредительные документы.
- Нужно сделать копии. Сделайте их со всех страниц российского паспорта.
- Заполните специальную анкету, бланк вам выдаст представитель финансовой организации. Если вы собираетесь привлечь поручителя, то анкету должен заполнить и этот человек.
- Подготовьте выписку из ЕГРИП. Также нужны справки из ИФНС, в которых указано состояние счетов бизнесмена. Помните о том, что срок давности такой справки не должен превышать 1 месяца.
На момент подачи бумаг необходимо погасить все задолженности, которые связаны с ведением бизнеса. Справки из ИФНС должны отображать сведения о тех расчетных счетах, которые были открыты в финансовых организациях на территории страны. Рекомендуется заранее уточнить в банке, перечень каких документов нужен ИП для получения кредита.
Документы, которые необходимо предоставить для рассмотрения заявления или для подписания договора, должны находиться в виде заверенных бизнесменом копий. Исключение составляют выписки и справки, которые были оформлены в ИФНС. В банк вы подадите оригиналы этих документов.
Какие финансовые документы нужно предоставить в банк
При кредитовании бизнесменов дополнительной сложностью становится то, что проверить финансовую состоятельность индивидуального предпринимателя достаточно сложно. Поэтому финансовые организации выдвигают дополнительные требования, предлагая предоставить различные данные.
Для того чтобы подтвердить свою состоятельность и стабильность работы организации, предприниматели должны принести следующие документы по бухгалтерскому учету и отчетности:
- налоговые декларации;
- финансовую отчетность;
- кассовую книгу или КУДиР.
На декларациях должна стоять отметка ИФНС. Состав отчетности зависит от того, какой налоговый режим вы используете. Если ваша компания использует общий режим, то нужно предоставить отчетность по форме 3-НДФЛ. Те предприятия, которые используют специальные режимы, должны предоставлять декларацию УСН или ЕНВД.
Отчетность об уплате взносов в ПФР банку не требуется. Нужно подать данные о балансе либо подготовить финансовую отчетность. Эти сведения напоминают бухгалтерскую отчетность, которую ведут организации.
Все строки, содержащие сведения, которые являются ценными для проверки, вам нужно расшифровать. Речь идет про основные фонды компании, оборотные активы вашего предприятия. Кроме того, нужно указать данные о дебиторской и кредиторской задолженности. В финансовой отчетности укажите сведения о тех кредитах и займах, которые вы оформили ранее.
КУДиР и кассовая книга. Если говорить об этих документах, то их могут попросить не все банки. Это же относится и к журналу кассира-операциониста.
Учтите, что при проверке отчетности специалисты финансовой организации стараются выявить потенциал предприятия.
Они внимательно рассматривают показатели роста, обращая внимание на возможности ИП. Чтобы не возникло расхождения, предоставляйте в банк сведения по номеру уточненной декларации.
Дополнительная отчетность
Некоторые банки могут попросить предпринимателя предоставить дополнительные данные. Если бизнесмен имеет достаточный оборот и залоговое имущество, то он может получить кредит беспрепятственно. Подготовка документов для кредита ИП не займет много времени.
Сведения об имуществе, а также об обороте должны быть подтверждены документально. В случае если вы ранее оформляли кредит в качестве ИП в другом банке, вы должны предоставить вместе с заявкой кредитный договор.
Для кредитов, которые были оформлены как овердрафт, необходимо сделать выписку. В ней должно быть отражено движение средств по счету. Индивидуальному предпринимателю нужно приложить этот документ к заявлению.
При оформлении кредита для ИП какие документы нужны, нужен ли залог? Этот вопрос задают себе многие предприниматели. Имейте в виду, что ваше собственное имущество либо имущество поручителя, которое уже прошло по другому договору, не может выступать в роли залога.
Если у вас нет кредитов, то подтвердить это можно, предоставив в банк справку из того банка, в котором у вас открыт расчетный счет. Подготовка документов для получения кредита ИП должна быть выполнена тщательно, тогда вероятность одобрения займа повышается.
Залоговое имущество
Финансовые организации выдают кредиты, принимая во внимание не только платежеспособность бизнесменов и наличие поручителей, но и залоговое имущество. В некоторых случаях при выдаче займа учитывается только залог. Бизнесмену нужно иметь это в виду. Подготовка документов для кредита индивидуальному предпринимателю осуществляется поэтапно. Он должен подготовить следующие бумаги:
- Если в качестве залога выступают ТМЦ, то предоставьте для оформления кредита кассовые документы, накладные, договоры, подготовьте выписки из банка.
- Если в качестве залога выступают основные формы, потребуются ПТС, акты ОС-1. Пригодится и свидетельство о регистрации ОС.
Документы, подтверждающие наличие ОС и ТМЦ, стоит дополнить договором аренды или собственности на тот склад, где хранятся товары.
Источник
