В статье мы собрали 20 крупнейших банков, кредитующих индивидуальных предпринимателей на выгодных условиях. Также в статье указан список документов, которые может потребовать банк для выдаче кредита.
В каком банке взять кредит ИП
Виды кредитов для ИП
Кредиты для малого и среднего бизнеса можно условно разделить на несколько типов:
- Потребительский кредит
Имеет отличительную особенность: чтобы его получить, требуется подготовить обширный перечень документации. А если вы рассчитываете получить крупную сумму средств, нужно предоставить обеспечение в виде имущественного залога или поручительства.
- Экспресс-кредитование
Рассчитано на тех предпринимателей, у которых ограничено свободное время. В данном случае собрать нужно минимальный комплект бумаг, но проценты по такому займу выше стандартных ставок.
- Целевое кредитование на развитие малого бизнеса
Программы могут быть государственными, с привлечением Фондов поддержки предпринимательства и так далее. Средства в этом случае выдаются только на конкретные цели, рассчитывать на них могут предприниматели, бизнес которых перспективен и действует более 3-х месяцев. Также отметим, что некоторые банковские организации предлагают предпринимателям кредитование наличными.
Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства
Кредит для ИП в Сбербанке
Данная банковская организация предоставляет возможность оформить кредит для ИП как без залога, так и с залогом. Для клиентов действуют следующие тарифные планы:
Нюансы: кредит по программе «Доверие» предоставляется только предпринимателям, годовая выручка которых не превышает 60 млн руб.
Кредитование ИП в Альфа-Банке
Кредит индивидуальному предпринимателю в данном банке можно оформить по нескольким тарифным планам:
Важно: выдача кредита ИП производится только при условии, что вы откроете в банке расчетный счет.
Кредит для предпринимателей в Промсвязьбанке
Прежде всего, сразу отметим, что получить кредит индивидуальному предпринимателю будет возможно, если срок его фактической предпринимательской деятельности превышает 2 года.
Что касается нюансов, то вы должны быть зарегистрированы не менее 1 года в регионе присутствия офиса данной банковской организации.
Кредит для индивидуальных препринимателей в Россельхозбанке
Действует несколько кредитных программ, по которым ИП может взять кредит. При этом отметим, что для получения средств нужно открыть расчетный счет в банковской организации до того, как вы подпишите кредитных договор.
По большей части кредитных продуктов процентная ставка и сумма кредита рассчитываются сугубо индивидуально.
Кредитование предпринимателей в ВТБ 24
В данном кредитном учреждении вы можете оформить кредит на развитие бизнеса, а также на любые цели, с обеспечением и без. Что касается тарифных планов, то их несколько:
Также действует программа рефинансирования, которая позволяет объединить несколько действующих кредитов и платить их по более удобному графику и процентной ставке.
Важно: воспользоваться экспресс-кредитованием вы не сможете, если ведете следующие виды деятельности:
- Игорную;
- Связанную с ценными бумагами;
- Заняты в отрасли сельского хозяйства;
- Строите многоэтажное жилье.
С полным перечнем ограничений по этому виду кредита можете ознакомиться на официальном сайте банковской организации.
Кредит для ИП в Тинькофф банке
Оформить кредит в данном банке вы сможете на следующих условиях:
Важный момент: кредитование осуществляется с минимальным пакетом документов.
Кредит в банке Открытие для ИП
Кредит в Ак Барс банке для предпринимателей
Взять кредит ИП в данной банковской организации можно по большому количеству тарифных планов. Некоторые из них подразумевают кредитование на большой срок, до 120 месяцев.
- Средства перечисляются в течение 2-х рабочих дней;
- Можно оформить онлайн-заявку.
Кредит в ОТП банке для индивидуальных предпринимателей
Для ИП доступен кредит наличными. Предоставляется на срок до 48 месяцев, по минимальному пакету документации. Среди важных особенностей:
- Поручительство третьих лиц не требуется;
- Обеспечение предоставлять не обязательно;
- Вы должны фактически проживать в регионе, в котором оформляете кредит;
- Срок фактической работы в качестве ИП — не менее 1 года.
По остальным кредитным продуктам рекомендуется обращаться непосредственно к специалистам банка.
Кредит для ИП в Совкомбанке
Действует несколько кредитных программ, включая кредиты с обеспечением и без него.
Имеются следующие преимущества при оформлении:
- Представители банковской организации не выезжают на место ведения вашего бизнеса;
- Наличия управленческой отчетности не требуется;
- Расчетный счет открывать необязательно;
- Досрочное погашение — без штрафов.
Кредитование ИП в ЛОКО-банке
Данная банковская организация предлагает кредитование ИП на следующие цели:
- Пополнение ОС;
- Покупка оборудования;
- На покупку ТС и техники спец. назначения;
- Покупка недвижимости коммерческого характера;
- Расширение бизнеса.
Максимальная сумма кредита зависит от вашей платежеспособности, а также наличия обеспечения по кредитной программе. Суммы одобрения соответствуют интервалу от 300 тыс. до 150 млн руб.
Кредит для ИП в Банке Интеза
Основные критерии, которым ваше дело должно соответствовать:
- Основная деятельность ведется в регионе, где присутствует банк;
- Бизнес развивается в сфере производства, оптовой/розничной торговли и в сфере услуг (кроме услуг финансового характера).
Также стоит отметить и ряд преимуществ:
- Возможность выбрать ставку — фиксированная/плавающая;
- Гибкий подход к обеспечению;
- Есть возможность беззалогового кредитования;
- Срок кредитования — до 10 лет включительно.
Кредит для ИП в Кредит Европа Банке
Преимущества для вас:
- Наличие персонального кредитного менеджера, который помогает собрать документацию;
- Оформить кредит можно на физ. лицо;
- Действует отсрочка по погашению основной задолженности;
- Решение по кредитной заявке принимается за 7 рабочих дней;
- Политика конфиденциальности;
- Можете сами разработать график погашения займа.
Кредит для ИП в ЮниКредит Банке
Тарифные планы для малого и среднего бизнеса:
Преимущества и особенности:
- Разрешается досрочного погашение без штрафов;
- скрытые комиссии отсутствуют;
- Срок кредитования — до 10 лет;
- Есть возможность рефинансировать кредиты других банковских учреждений;
- В качестве обеспечения могут выступать товары, находящиеся в обороте.
Кредит для ИП в Примсоцбанке
Преимущества и особенности:
- Выбор формы выдачи займа: единовременно или траншами;
- Быстрый срок оформления — не более 3 дней;
- Разработка индивидуального графика с учетом специфики бизнеса;
- Действует комиссия за выдачу займа.
Кредит для ИП в банке Уралсиб
Особенности и преимущества:
- Длительный срок кредитования;
- По ряду кредитных продуктов залог не требуется;
- Под минимальный процент получить кредит могут уже действующие клиенты.
Кредит для ИП в Почта банке
- Кредитование осуществляется наличными средствами;
- Взимается комиссия за оформление займа;
- Максимальный срок кредитования — 5 лет.
Кредит для ИП в Росбанке
Особенности:
- Возможно кредитование без предоставления залогового обеспечения
- Комфортный график по погашению займа;
- Нет комиссий за оформление и выдачу заемных средств;
- Можете выбрать максимально подходящую форму кредитования.
Кредит для ИП в Ренессанс банке
Особенности:
- Возраст заемщика от 24 лет;
- Чем больше документов вы предоставите, тем ниже ставка по кредиту;
- Срок кредитования — до 60 месяцев;
- Кредит могут получить только граждане РФ.
Кредит для ИП в БЖФ (Банк жилищного финансирования)
- Для всех предпринимателей действует единая процентная ставка — 13,99%;
- Деньги можно использовать на разные цели, включая тендерное кредитование;
- Срок кредитования — до 20 лет;
- Погашать заем досрочно можно с первого месяца;
- Рассмотрение заявки за 1 — 2 рабочих дня.
Документы для кредита ИП
Для того, чтобы заявку на кредит вам одобрили, предоставьте следующий пакет документации:
- Ваш паспорт (гражданина РФ);
- Анкета, заполненная вами;
- Второй документ, который подтвердит вашу личность (СНИЛС, водительское удостоверение);
- Декларация по уплаченным налогам;
- Выписка из ЕГРИП;
- Свидетельство ИНН;
- Оригинал всех лицензий (если ваша деятельность подлежит лицензированию).
Чаще всего банковские организации требуют именно эти документы, но вас могут попросить предоставить и дополнительную документацию. Если вы привлекаете созаемщика или поручителя, он должен собрать аналогичные документы. Когда речь идет о залоговом имуществе, нужно подтвердить право собственности на него.
Кто кроме банков дает кредит ИП
Не стоит скрывать, что далеко не все банковские организации сотрудничают с ИП, особенно в сфере кредитования. Есть организации принципиально не кредитующие предпринимателей. В этом случае можно оформить заем как физ. лицу, либо обратиться в МФО.
При обращении в МФО учитывайте, что сумма кредитования не особенно велика, срок займа — обычно короткий, а процент значительно выше, чем в банке. Обращайте на это внимание, когда будете анализировать, где лучше взять кредит.
Причины отказа в оформлении кредита ИП
Обычно заявки на получение кредита рассматриваются специальным кредитным отделом. Отказать вам могут по следующим причинам:
- Недостаточный уровень дохода;
- Наличие действующих кредитных обязательств;
- Небольшой срок деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
- Проблемная кредитная история;
- Полное отсутствие кредитной истории;
- Несоответствие требованиям к возрасту;
- Предоставление заведомо недостоверных сведений о себе;
- Наличие судимости, которая не погашена;
- Банковская организация располагает фактами о нарушении вашего психического здоровья;
- У вас отсутствует стационарный городской телефон;
- Вам было отказано в кредитовании в нескольких банковских учреждениях;
- Ваш отказ сменить нецелевой займ на целевой;
- Неряшливый внешний вид;
- Подозрительное, агрессивное поведение.
Источник
от 12.25%
годовых
от 116 668 ₽/мес
на 36 месяцев
Учредительные документы
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Без залога
Лиц. № 1810
от 12%
годовых
от 116 250 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3124
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3124
от 1.5%
годовых
от 99 487 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 1637
от 10.5%
годовых
от 113 759 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 1637
от 10.5%
годовых
от 113 759 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 1637
от 10.5%
годовых
от 113 759 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 1637
от 7.5%
годовых
от 108 872 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 2312
от 7.9%
годовых
от 109 516 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 2209
от 7.9%
годовых
от 109 516 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 2209
от 7.9%
годовых
от 109 516 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 2209
от 8.02%
годовых
от 109 710 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 2590
от 8.1%
годовых
от 109 839 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Без залога
Лиц. № 2590
от 8.77%
годовых
от 110 925 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Без залога
Лиц. № 2590
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Всем, кроме ИП
Требуется залог
Лиц. № 2590
от 8.75%
годовых
от 110 892 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3255
от 9.5%
годовых
от 112 115 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3255
от 9.75%
годовых
от 112 525 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3255
от 9.75%
годовых
от 112 525 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3255
от 11.75%
годовых
от 115 833 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3255
от 8.5%
годовых
от 110 486 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3255
от 9%
годовых
от 111 299 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Без залога
Лиц. № 3251
от 9.49%
годовых
от 112 099 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 2210
от 12%
годовых
от 116 250 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Без залога
Лиц. № 2210
от 9.76%
годовых
от 112 541 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 2272
от 10.16%
годовых
от 113 198 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 2272
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3349
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3349
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3349
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3349
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3349
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3349
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3349
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 3349
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Без залога
Лиц. № 1439
от 15%
годовых
от 121 329 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Требуется залог
Лиц. № 1439
от 20%
годовых
от 130 073 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Требуется залог
Лиц. № 1439
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредитные линии
Лиц. № 1614
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний, крупный бизнес
Требуется залог
Лиц. № 912
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Всем, кроме ИП
Требуется залог
Лиц. № 912
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 2216
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 1000
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 1000
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 1000
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Без залога
Лиц. № 1000
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 1000
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 1000
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 30
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Без залога
Лиц. № 30
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 30
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог
Лиц. № 30
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, кредитные линии
Лиц. № 3421
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, возобн. кредитная линия
Лиц. № 3421
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 3421
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, невозобн. кредитная линия
Лиц. № 3421
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 1885
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 1885
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, невозобн. кредитная линия
Лиц. № 2440
от 10%
годовых
от 112 935 ₽/мес
на 36 месяцев
Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит
Лиц. № 2440
Источник