Потребительский кредит для ип восточный экспресс

Кредиты юридическим лицам по выгодным ставкам

Необходимость привлечения заемных средств — стандартная ситуация для предприятий всех форм экономической деятельности. Компании, готовые предоставить обеспечение возврата заемных средств, могут воспользоваться кредитом юридическим лицам. Лимит составляет от 300 тыс. до 10 млн рублей, может быть выдана эквивалентная сумма в долларах или евро.

Особенности предоставления кредита юридическим лицам

Залогом по займу могут быть:

• движимое и недвижимое имущество;
• банковские векселя;
• гарантии собственников бизнеса.

Основные риски для финансового учреждения при перечисленных видах обеспечения — трудности при попытке взыскания, завышенная стоимость и ликвидность залогового имущества, отсутствие средств для выплаты у поручителя. В связи с этим к предмету залога предъявляется ряд требований:

• установление реальной материальной стоимости движимого и недвижимого имущества;
• возможность оперативной реализации;
• доступность к взысканию.

Именно эти условия наиболее тщательно проверяются при анализе залогового имущества. В договоре описываются передаваемые активы, обосновываются отсутствие обременений, условия хранения и другие пункты.

Особенность нашей работы — гибкий подход к залоговому имуществу юридических лиц.

Сумма и ставка по кредиту

Кредитный лимит определяется после анализа среднемесячных оборотов по расчетному счету, сумма может доходить до 50% от оборота. Процентная ставка определяется индивидуально в зависимости от нескольких факторов:

• категории клиента (новый, VIP);
• валюты, срока и суммы займа;
• полноты представленных документов;
• характеристик залогового имущества.

Кредит наличными юридическим лицам может быть предоставлен разово или в форме кредитной линии, позволяющей получать деньги в определенном объеме в течение оговоренного срока. Кредит с единовременным предоставлением денежных средств удобен для совершения разовой сделки, кредитная линия открывается для финансирования по мере необходимости.

Целевое назначение классического кредита для организаций:

• получение оборотного капитала;
• модернизация производства;
• приобретение основных средств.

При составлении графика погашения платежей учитывается сезонность бизнеса. Другие преимущества займа:

• своевременное пополнение дефицита оборотных средств;
• мультивалютные кредитные линии;
• привлечение дополнительного финансирования на длительный период (до 7 лет);
• низкая общая стоимость займа при краткосрочном кредитовании;
• индивидуальное формирование структуры сделок.

Заявка на кредит юридическим лицам

Для начала взаимодействия клиенту нужно обратиться в офис банка. Для экономии времени просим заранее назначить встречу в удобное время, заполнив приглашение на нашем сайте.

На встрече с менеджером вы обсудите условия кредитования, узнаете, какие документы необходимо собрать. После изучения бумаг мы примем решение. Наша статистика — одобрение 8 из 10 заявок от организаций.

Источник

Кредит наличными для юридических лиц в Восточном банке

В ходе деятельности компании рано или поздно возникает необходимость в привлечении дополнительных средств. Это стандартная ситуация для предприятий любого масштаба и сферы деятельности. Но, к сожалению, не все банки готовы сотрудничать с представителями малого и микробизнеса, и часто отказывают в самый решающий момент. Восточный банк настроен более лояльно и предоставляет кредиты наличными всем ИП и ЮЛ, которые готовы предоставить обеспечение.

Кредиты для бизнеса в Восточном банке: виды и условия

На сегодня Восточный банк предлагает не только классический кредит наличными, но и разные виды овердрафта, а также банковские гарантии. Далее более подробно рассмотрим каждый из кредитных продуктов.

Кредит на развитие бизнеса

Кредитный продукт предназначен для пополнения оборотных средств, покупки оборудования, сырья, объектов недвижимости (например, складских или торговых помещений), автотранспорта, модернизации производства и прочие цели.

Сумма — от 300 тысяч до 10 млн рублей. Срок — до 7 лет. Процентная ставка устанавливается индивидуально и зависит от следующих параметров: категория клиента (новый, постоянный, привилегированный); валюта, срок и сумма займа; полнота представленных документов; характеристики залогового имущества.

Кредитный лимит устанавливается после тщательного анализа финансовых оборотов на расчетном счету компании. Чаще всего он не превышает 50%. Для получения необходимо предоставить залог: недвижимость, ценные бумаги, гарантии собственников бизнеса.

Кредит выдается в рублях, долларах США и евро. Вы можете получить ее разовым траншем или в виде кредитной линии. Оплата процентов осуществляется ежемесячно, а погашение основного долга согласно графику.

Преимущество кредита:

• возможность отсрочки платежей в зависимости от сезонности работы компании;
• частичное или полное погашение кредита досрочно без комиссии и штрафов;
• низкая ставка для постоянных клиентов;
• гибкий подход к залогу;
• низкая стоимость краткосрочного кредита;
• мультивалютные кредитные линии.

Супер-овердрафт

Продукт для срочного пополнения оборотных средств, которые поможет быстро покрыть кассовые разрывы и решить все финансовые вопросы, связанные с расширением бизнеса.

Лимит овердрафта — до 50 млн рублей (но не более 50% от оборотных средств). Срок — до 20 лет. Ставка — от 13,5%. Срок непрерывной задолженности — не ограничен. В качестве обеспечения можно привлечь поручительство соучредителей. Выплату процентов нужно осуществлять не позднее 5 числа следующего месяца.

Принятие решения по выдаче овердрафта — 1-2 дня. Со списком документов вас ознакомит кредитный менеджер.

Овердрафт-комплимент

Особенность этого кредитного продукта в том, что банк выдает его сразу после открытия счета. Овердрафт предназначен только для представителей малого и микробизнеса, и сумма составляет 500 тысяч рублей. При открытии лимита взимается единовременная комиссия в размере 990 рублей.

Ставка по кредиту — 16-22% (ставка подбирается индивидуально в зависимости от выбранного пакета услуг РКО и периода, за который произведена оплата авансовым платежом). Срок — 12 месяцев. Основная цель кредитования — покрытие кассового разрыва.

Обеспечение и поручительство не требуются. Оплата процентов осуществляется ежемесячно. Срок непрерывной задолженности составляет — 30 дней.

Овердрафт-экспресс

Позволяет проводить срочные операции при недостаточности средств на расчетном счету компании. В рамках этого овердрафта вам доступна сумма до 1 млн рублей. При получении до 500 тысяч рублей поручители не требуются. Если необходима более крупная сумма, предоставьте обеспечение в виде поручительства собственников бизнеса. При установке лимита овердрафта учитываются обороты на расчетных, открытых в других банках.

Срок кредита — 12 месяцев. Процентная ставка — 14,5-19,5%. Период непрерывной задолженности составляет 90 дней. Погашение задолженности осуществляется автоматически путем списания поступивших на счет денежных средств.

Банковские гарантии

Участникам госторгов Восточный банк готов предложить экспресс-гарантии и кредит на исполнение контракта.

Экспресс-гарантии предоставляются на следующих условиях:

• сумма — от 1 млн до 300 млн рублей;
• срок гарантии: на участие в конкурсе — до 120 дней : на исполнение контракта — до 60 месяцев;
• комиссия — от 2 тысяч до 25 млн рублей (при сумме от 1 млн до 300 млн рублей соответственно);
• время принятия решения зависит от суммы: до 20 млн рублей — 2 часа, до 150 млн рублей — 1 рабочий день, до 300 млн рублей — в течение 5 рабочих дней.

Для получения потребуется обеспечение. Сумма до 20 млн рублей выдается под поручительство совладельцев и депозит не менее 10% от суммы гарантии.

Кредит на исполнение контракта выдается на следующих условиях:

• сумма — от 500 тысяч до 50 млн рублей;
• процентная ставка — 19,5 — 22% годовых;
• срок — до 36 месяцев;
• комиссия — 1% от суммы (но не менее 10 тысяч рублей);
• оплата процентов — ежемесячно;
• погашение долга — согласно графику либо всей суммой в конце срока действия кредита.

В качестве обеспечения может выступать залог прав требования выручки по финансируемому контракту, залог прав по банковскому счету (залоговому счету) либо поручительство собственников бизнеса и/или ключевых компаний группы.

Основные требования к заемщику:

• срок деятельности — не менее 6 месяцев;
• опыт выполнения 2 контрактов в течение 2 лет;
• отсутствие плохой кредитной истории у владельца компании или поручителей;
• отсутствие мероприятий по ликвидации компании;
• отсутствие претензий к счетам организации у третьих лиц.

Оформить кредит на обеспечение контракта можно дистанционно, но для этого потребуется электронно-цифровая подпись.

Как получить кредит для ЮЛ и ИП в Восточном банке

Подать заявку можно онлайн на сайте Восточного банка. Для этого перейдите в раздел «Бизнес», затем «Кредиты» и выберите интересующий продукт. Внимательно ознакомьтесь с условиями кредитования и заполните форму заявки. Укажите желаемую сумму, срок, ФИО, номер телефона и .

После обработки заявки системой банка с вами свяжется кредитный менеджер.Он уточнит список документов, которые необходимо будет предъявить, и согласует дату и время посещения офиса для начала процедуры оформления кредита.

При подаче заявки на кредит учтите следующие моменты:

• срок деятельности организации должен составлять не менее 1 года;
• деятельность не должна противоречить законодательству РФ (игорный бизнес, производство запрещенной продукции, шоу-бизнес и т.д.);
• в отношении компании не должно быть никаких исполнительных или арбитражных производств;
• должны отсутствовать мероприятия по ликвидации или банкротству организации;
• должны отсутствовать просрочки по уже выданным кредитам в других банках;
• должны отсутствовать претензии со стороны третьих лиц к счетам компании;
• все налоги и сборы должны быть уплачены вовремя;
• должны отсутствовать решения налоговой о приостановке движения денежных средств на счету клиента.

То есть как компания, так и ее владелец должны быть юридически чистыми, иначе Восточный банк откажет в предоставлении кредита.

Какие документы нужны для получения кредита

Примерный список документов, которые потребуются для оформления кредита:

1. анкета-заявка клиента на получение банковской гарантии;
2. согласие на обработку персональных данных;
3. устав, изменения в уставе (при наличии);
4. выписка из реестра акционеров, составленная на дату предоставления в банк заявления на получение банковской гарантии;
5. для физических лиц-резидентов: документ, удостоверяющий личность;
6. решение компетентного органа управления компании об избрании (назначении) ЕИО;
7. документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи / свидетельство о гос. регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
8. решение уполномоченного органа об одобрении крупной сделки/решение об отсутствии необходимости одобрения сделки;
9. документы, подтверждающие адрес места нахождения;
10. документы о финансовом и экономическом положении принципала:

    бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за полный последний год и на 2 последние квартальные даты; для клиентов, применяющих специальные режимы налогообложения (УСН, ЕНВД, ЕСН, Патентная система) — налоговая декларация за последний отчетный период; промежуточная управленческая отчетность, подписанная руководителем организации, на 3 даты: полный завершившийся год и две квартальные даты.

Уточните у своего кредитного менеджера точный список документов, который нужно будет собрать именно вам в зависимости от организационно-правовой формы, а также вида кредитного продукта, суммы и срока кредитования.

Источник

Индивидуальные предприниматели могут оформить и взять потребительский кредит наличными в Восточном Банке на общих условиях. Достаточно подать онлайн заявку на официальном сайте Восточного Банка. Отличие заключается только в способах подтверждения дохода и необходимых ИП документах.

Расскажем о кредите для предпринимателей в Восточном Банке, процессе его получения и необходимых документах. Читайте статью и сможете взять кредит наличными для ИП в Восточном Банке. Дает ли Восточный Банк кредиты людям, деятельность которых связана с открытием, развитием и ведением малого бизнеса? — Да! И мы расскажем, как получить такой кредит для бизнеса.

Потребительский кредит наличными для ИП, оформляемый в Восточном Банке, является не целевым кредитом. Согласно условиям, заемщику не нужно отчитываться в банк о том, куда были направлены наличные деньги.

Какие документы нужны ИП для кредита в Восточном Банке

• Паспорт гражданина РФ;
• Свидетельство (регистрационные документы), на выбор:

  — Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

  — Свидетельство о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

• Документ, подтверждающий доход.

При оформлении потребительского кредита под залог движимого или недвижимого имущества ИП потребуется предоставить в Восточный Банк документы на имущество. Их перечень будет написан на странице подачи онлайн заявки. В некоторых случаях кредитование бизнеса Восточный Банк производит только с обязательным залогом, если вы и ваш бизнес попадает в эту категорию, то получить в Восточном Банке кредит без залога не получится.

Как ИП подтвердить доход для кредита в Восточном Банке

Основными документами, подтверждающими доход индивидуального предпринимателя, являются:

• Налоговая декларация;
• Выписка с расчетного счета;
• Выдержка из ЕГРИП;
• Бухгалтерский баланс;
• Отчет о доходах и расходах.

Банк может запросить дополнительные бумаги, которые прямо или косвенно указывают на наличие чистой прибыли и расходов у индивидуального предпринимателя. Полный перечень документов и условия для ИП можно посмотреть на официальном сайте банка. На том же официальном сайте ИП можно подать онлайн заявку на оформление ссуды наличными.

Внимательно выбирайте программу, по которой собираетесь получать средства, программа должна быть выгодной. Присмотритесь к продуктам банка для ООО, возможно они покажутся вам более привлекательными и вы решите открыть компанию в этой юридической форме.

Рассчитать кредит для ИП в Восточном Банке

Перед подачей онлайн заявки и оформлением займа для ИП рекомендуем рассчитать его на кредитном калькуляторе, расположенном на официальном сайте. Для этого укажите сумму, срок и процентную ставку:

Заявка на кредит для ИП в Восточный Банк должна подаваться только после проведения всех необходимых расчетов. Иначе кредит на развитие бизнеса может превратиться в невыгодный продукт и не только не принесет деньги организации, но даже не позволит выйти в ноль. Кредитный калькулятор с официального сайта, рассчитает ежемесячный платеж, переплату и общую выплату в Восточный Банк по взятой ссуде и поможет оформить выгодный кредит ИП для развития своего бизнеса.

Подробнее сравните аннуитетный и дифференцированный платежи, проконсультируйтесь со своей бухгалтерией, узнайте какой тип платежа она одобрит. Попросите совета у представителей бизнеса.

Определитесь с типом кредита, возьмете ли вы разовый займ или вам нужна возобновляемая кредитная линия и овердрафтное инвестиционное кредитование. Невозобновляемая кредитная линия проста в получении, но при повторном обращении придется снова собирать все необходимые документы, это две отдельные программы.

Когда обязательства будут погашены проведите анализ. После анализа финансов становится понятно выгоден ли был разовый оборотный займ. Следующие программы будут для вам более понятны.

Потребительский кредит или кредит для бизнеса

Если индивидуальный предприниматель задается вопросом: какой кредит взять, и выбирает между потребительским кредитом наличными и кредитом на развитие малого бизнеса предлагаем таблицу-сравнение.

С помощью таблицы вы сможете понять какой кредит будет выгоднее взять в вашей ситуации, а также узнаете об особенностях, частных случаях и тарифах каждого вида финансового предложения. После анализа вы сможете заполнить форму анкеты на получение средств и открытие кредитной линии. Среднее время заполнения анкеты индивидуальным предпринимателем — 15 минут.

Среди преимуществ банка для ИП на данный момент можно выделить возможность получить кредит на развитие бизнеса для ИП без залога и без поручителей. Предпринимателей Восточный Банк кредитует на особых условиях, что нельзя не отметить. Поэтому, получить кредит в Восточном Банке не только просто, но и выгодно.

Мы рассмотрели кредиты Восточного Банка предпринимателям, процесс их получения и подготовки. Теперь вы можете подать в Восточный Банк заявку на кредит для ИП.

Рекомендуем сервисом онлайн заявки, она позволит представителям малого бизнеса посмотреть наименования кредитных программ, узнать какие программы выдачи существуют на рынке, посмотреть на другие банки и узнать кто и на каких условиях выдает средства. Сервис позволяет узнать все это без предоставления пакета документов!

Источник