Гибкие условия по залогам
Удобный график погашений с возможностью отсрочки по погашению основного долга
Оптимальные сроки кредитования
Условия предоставления
- Цель — финансирование текущей деятельности (приобретение сырья, товаров, материалов, комплектующих, оплаты работ и услуг, выплаты заработной платы, уплаты налоговых платежей и сборов, а также иных расходов в рамках осуществления текущей деятельности).
- Сумма кредита — до 500 000 000 руб.
- Срок кредита — до 36 месяцев.
- Залог — товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость, залог от третьих лиц, поручительство
фондов поддержки малого предпринимательства1, гарантии АО «Корпорация МСП».
Формы предоставления
- Разовый кредит (классическая форма кредитования с графиком платежей)
- Возобновляемая кредитная линия (кредит с возможностью неоднократного использования и погашения нескольких траншей в рамках установленных сроков и сумм)
- Невозобновляемая кредитная линия (кредит с возможностью единоразового использования и погашения нескольких траншей в рамках установленных сроков и сумм)
Дополнительно
В зависимости от потребностей клиента и специфики в деятельности клиента, Банк ВТБ (ПАО) может предложить кредитование на индивидуальных условиях, при котором сумма кредита, срок кредитования, график погашения, обеспечение определяются индивидуально, на основании оценки кредитоспособности и правоспособности клиента, его кредитной истории.
Документы
- Анкета
- Учредительные и регистрационные документы
- Оригиналы паспортов владельцев бизнеса
- Официальная отчётность
- Документы, подтверждающие управленческую выручку
- Документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами / поставщиками
- Документы, подтверждающие право собственности на основные средства, используемые в бизнесе
В некоторых случаях и при финансировании клиента на индивидуальных условиях банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.
Страхование закладываемого имущества
Оценка залога
Для проведения достоверной оценки имущества, выступающего в качестве обеспечения вашего кредита, мы предлагаем воспользоваться услугами рекомендованных банком оценочных организаций (индивидуальных предпринимателей).
Если среди наших партнеров нет оценочной организации, которой вы доверяете и которая стабильно работает на рынке оценочных услуг вашего региона, вы можете воспользоваться услугами выбранной вами оценочной организации.
Получить оборотный кредит просто
- Заполните заявку
- Персональный менеджер перезвонит вам и проконсультирует
- Подготовьте пакет документов и посетите удобное отделение
Другие кредитные продукты
Экспресс
Быстрое кредитное решение
Покрытие текущих кассовых разрывов
Овердрафт
Рефинансирование
Рефинансирование действующих кредитов
* Информация на странице не является офертой.
1Фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства или иная организация, учредителями которой являются государственные или муниципальные органы/организации, и оказывающая содействие субъектам малого и среднего предпринимательства в получении кредитных ресурсов путем предоставления поручительств по кредитным обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства перед Банком.
Источник
В статье рассмотрим ставки по кредиту на пополнение оборотных средств для юридических лиц и ИП. Узнаем, можно ли взять кредит без залога и как рассчитать сумму платежа. Мы подготовили для вас условия банков и собрали отзывы.
Ставки 12 банков, выдающих кредит на оборотные средства
Многих бизнесменов интересует, есть ли кредит под оборот средств в Точке. Этот банк не выдает такой кредит, но оформляет овердрафт. Если на счете организации будет недостаточно средств, можно уйти в минус. Процентная ставка в таком случае зависит от срока возврата средств. Фактически, вы будете платить проценты банку только за реальный срок пользования деньгами.
Также прочитайте: Расчетный счет в банке Точка: тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы.
Условия кредитов под оборотные средства для ИП и ООО
Кредит под оборот кассы — это вид банковского продукта, который предназначен для увеличения оборотных средств компании, а именно:
- сырья и производственных материалов;
- готовых продуктов;
- товаров для пополнения склада;
- топлива и многого другого.
Цель такого краткосрочного кредита может быть различной: закупить больше товара к старту сезона, внести обязательные платежи и даже расширить свой бизнес. Детальное обоснование кредита для малого бизнеса банк обычно не требует. Однако продумать источники погашения займа под товар в обороте все же следует.
В связи с тем, что для банка такой продукт сопряжен с высокими рисками, он может попросить предоставить залог или привлечь к сделке поручителей. Без залога могут открыть только овердрафт или кредитную линию до 1 миллиона рублей. В качестве обеспечения может быть предоставлено имущество организации: автомобиль, товар, недвижимость и т. д. А поручителями обычно выступают собственники фирмы.
Если сумма кредита будет большой (конкретная цифра у банков отличается, но в среднем от 3 миллионов), то объект залога нужно обязательно застраховать.
Как рассчитать сумму платежа
Рекомендуем предварительно рассчитывать условия будущего кредита. Например, для этих целей есть удобный калькулятор на официальном сайте банка Открытие.
Также прочитайте: Кредиты в банке «Открытие» для малого и среднего бизнеса: условия, ставки и документы для ИП и ООО.
Чтобы получить информацию о ежемесячном платеже, нужно ввести регион, срок кредитования и необходимую сумму кредита. Дальнейшие расчеты система выполнит автоматически.
Возьмем следующие параметры:
- нахождение юридического лица — Краснодарский край;
- сумма кредита — 500 000 рублей;
- срок — 1 год.
Калькулятор покажет платеж в месяц — 43726 р. и ставку в 9%.
Как подать онлайн-заявку на кредит
Отправить заявку на оформление кредита можно онлайн на официальном сайте банка. Рассмотрим данную процедуру на примере банка Открытие:
- Выбираем вкладку «Малому и среднему бизнесу», нажимаем на «Пополнение оборотных средств».
- Делаем расчет и щелкаем на кнопку «Оформить заявку».
- Заполняем анкету и отправляем на рассмотрение.
- Все! Остается подождать, пока с вами свяжется кредитный менеджер.
Требования к бизнесу
Каждый банк выдвигает свои требования для выдачи кредита на пополнение оборотных средств, но можно ориентироваться на следующие параметры:
- от даты регистрации юридического лица прошло не меньше 12 месяцев;
- нет долгов перед государственными структурами;
- нет просроченных задолженностей перед банком;
- бизнес не находится в стадии банкротства или ликвидации;
- нет опротестованных векселей;
- возраст владельца фирмы — от 21 года до 65 лет;
- организация располагается в регионе присутствия банка.
Необходимые документы
При оформлении кредита банк попросит:
- заполненную анкету на выдачу займа;
- Устав юридического лица;
- свидетельство о регистрации;
- справку о постановке на учет в налоговых органах;
- документы, подтверждающие назначение лиц на руководящие должности (директора, главного бухгалтера);
- копии паспортов должностных лиц, уполномоченных для проведения операций с банком;
- лицензии (при наличии);
- бухгалтерскую отчетность за 4 отчетных даты;
- информацию за последние 2 квартала: основные средства, обороты по счетам и на кассе, расчеты с контрагентами, сведения по всем оформленным кредитам и займам.
По залоговому имуществу нужно предоставить:
- по автомобилю: ПТС;
- по недвижимости: документ, подтверждающий право собственности (договор купли-продажи);
- по арендованному земельному участку: договор аренды с пометкой о регистрации в ЕГРН.
Отзывы о получении кредитов на пополнение оборотных средств
Андрей Воскобойников:
Сергей Логвинов:
Когда хотел взять кредит под оборот, обошел несколько банков. Чем солиднее банк, тем больше сложностей с одобрением. Сбербанк тогда затребовал много всего: много документов, 100% залог и привлечение поручителя. Однако, оно того стоило. Процентная ставка оказалась ниже, чем по предложениям других банков. Оформили в Сбербанке, потому что перекредитоваться потом гораздо сложнее.
Галина Никифорова:
Екатерина Ланская:
Оформляла в Сбербанке России. Залог указала торговый павильон. Его стоимость рассчитали по накладной минус 20%. А еще в качества залога взяли товар в обороте. Все остатки склада посчитали по цене закупки и отняли 20%. Цены, естественно, занижены, зато кредит одобрен!
Источник
- Расчётный счёт
- Кредиты для бизнеса
- Приём платежей
- Бизнес-карты
- Сервисы и услуги
- Помощь и поддержка
- Блог
- Частным клиентам
- Самозанятым
- О банке
- Экосистема
- Справочный центр для бизнеса
- Корпоративным клиентам
- Финансовым организациям
- Акционерам и инвесторам
- Партнерам
- Вакансии
Расчётный счёт
Начало бизнеса,Открыть расчётный счёт,Тарифы и условия обслуживания,Специальные банковские счета,…
- Начало бизнесаЗарегистрировать ИП или ООООткрыть счёт ИП онлайнОткрыть расчётный счётТарифы и условия обслуживанияСпециальные банковские счетаАккредитивыЗарплатный проектАкции и предложенияКаталог франшизКаталог готового бизнеса
Кредиты для бизнеса
Кредиты для бизнеса,Кредитная бизнес-карта,Лизинг,Банковская гарантия,…
- Кредиты для бизнесаКредитная бизнес-картаЛизингБанковская гарантияФакторингОнлайн-кредит для бизнесаКредитная поддержка малого бизнеса
Приём платежей
Эквайринг — приём оплаты по картам,SberPay — приём оплаты через Сбербанк Онлайн,Плати QR — приём оплаты без терминала,Онлайн-касса и эквайринг в одном устройстве,…
- Эквайринг — приём оплаты по картамSberPay — приём оплаты через Сбербанк ОнлайнПлати QR — приём оплаты без терминалаОнлайн-касса и эквайринг в одном устройствеОнлайн-касса «Эвотор»Tap on phone — приём карт к оплате через приложениеБиллинг для компаний ЖКХПриём платежей от физлицПриём платежей от юрлицОнлайн-кредитование для ваших покупателей
Бизнес-карты
Бизнес-карты,Онлайн-переводы с бизнес-карт,Программа «Бизнес-кешбэк»,Партнёры по кредитной бизнес-карте…
- Бизнес-картыЦифроваяДебетоваяКредитнаяПремиальная MastercardПремиальная VisaМоментальнаяДля деловых поездок› Выбрать и заказать картуОнлайн-переводы с бизнес-картПрограмма «Бизнес-кешбэк»Партнёры по кредитной бизнес-карте
Сервисы и услуги
ВЭД и валютный контроль,Опция «ВЭД рубли»,Пакет услуг «ВЭД без границ»,Внесение наличных,…
- ВЭД и валютный контрольОпция «ВЭД рубли»Пакет услуг «ВЭД без границ»Внесение наличныхИнкассацияСамоинкассацияУ вас в офисеИнвестицииБрокерские услугиВалютно-обменные операцииСтрахованиеДепозиты и векселяДепозитарное обслуживаниеСбербанк Бизнес ОнлайнСервисы для бизнесаБухгалтерияУправление торговлей и складомПроверка контрагентаЮрист для бизнесаЭлектронный документооборотЭлектронная подпись› Все сервисы для бизнесаУдостоверяющий центр ПАО СбербанкПродажа залогов ПАО Сбербанк и партнёров
Помощь и поддержка
Инструкции и обучение,Оперативная информация о работе Сбербанка для юридических лиц и ИП,Меры господдержки малого бизнеса,Полезное,…
- Инструкции и обучениеПомощь по Сбербанк Бизнес ОнлайнОткрытие расчётного счётаКредиты для бизнесаБизнес-картыЭквайринг — приём платежей по картамОнлайн-касса «Эвотор»Самоинкассация› Все материалыОперативная информация о работе Сбербанка для юридических лиц и ИПМеры господдержки малого бизнесаПолезноеКак защитить бизнес от мошенничестваКак избежать ограничения операций по счётуОнлайн-проверка статуса исполнительного документаАресты и взысканияВнесение изменений в юридическое делоОпросы клиентовБлог «Просто про бизнес»Связаться с банком
Блог
Просто про бизнес,Актуальное…
- Просто про бизнесНачало бизнесаКлиенты и прибыльНалогиПо законуУроки бизнесаКейсыСамозанятыеРабота с банкомАктуальноеКак выйти из карантина: рекомендации РоспотребнадзораКак проверить, какие льготы вы можете получить в кризисФьючерсы на кофе: 7 антикризисных идей, проверенных самоизоляцией
Подберите удобный для себя тариф РКО
Позвонить:
+7 495 665-5-777
Звонки из-за рубежа (оплата согласно тарифу)
0321
Телефон для звонков с мобильных телефонов
С кредитом «Бизнес-Оборот» от Вашего надежного партнера — Сбербанка — Вы получите возможность на привлекательных условиях ранее оформленные кредиты на пополнение оборотных средств для производства, торговли и предоставления услуг.
Срок кредита
до 48 месяцев
Ставка от 11,0%
Сумма от 150 тыс. руб.
Оформить заявку
В рамках кредита «Бизнес-оборот»
вы сможете:
- приобрести сырье и полуфабрикаты для производства;
- пополнить товарные запасы;
- осуществить текущие расходы в рамках вашего бизнеса;
- сформировать гарантийные взносы на участие в тендерах (без предоставления имущественного обеспечения*);
- погасить текущую задолженность перед другими банками.
Кредит «Бизнес-Оборот» Сбербанка предоставляется индивидуальным предпринимателям и малым предприятиям с годовой выручкой не более 400 млн рублей.
*На участие в тендерах на торговой площадке ЗАО «Сбербанк-АСТ». Предоставляется отдельным категориям Заемщиков. Подробную информацию о кредитных продуктах ПАО Сбербанк для малого бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, Вы можете получить в отделениях Банка, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Как получить кредит
- Обратитесь в кредитующее подразделение Сбербанка России. Специалист банка назначит встречу, ознакомит со списком документов, необходимых для получения кредита, и ответит на ваши вопросы.
- На встрече совместно со специалистом банка заполните анкету на получение кредита и передайте пакет необходимых документов, договоритесь о времени посещения специалистом банка вашего бизнеса.
- После проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности вашего бизнеса Сбербанк примет решение о предоставлении кредита.
Преимущества кредита «Бизнес-Оборот»
- отсутствие комиссий за выдачу и досрочное погашение кредита;
- возможность предоставления денежных средств только под залог товарно-материальных запасов;
- возможность выдачи частично необеспеченных кредитов;
- увеличенные сроки кредитования;
- различные варианты форм кредитования.
1Срок до 48 мес. действует для отдельной категории Заемщиков. Подробную информацию по кредитованию вы можете получить у вашего клиентского менеджера в отделениях ПАО Сбербанк, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
2Данная процентная ставка действует при сроке кредитования 24 мес. и сумме кредита от 15 млн руб. (включительно) до 50 млн руб. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога. Подробную информацию о кредитных продуктах ПАО Сбербанк для малого бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях Банка, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
3 Указан максимальный размер отсрочки для отдельных категорий Заемщиков. Итоговый размер отсрочки погашения основного долга устанавливается индивидуально для каждого Заемщика и зависит от его платежеспособности и кредитной истории в Банке по ранее выданным кредитам для юридических лиц.
4 За исключением ценных бумаг, отдельных транспортных средств и объектов недвижимости
- транспортные средства;
- оборудование;
- товарно-материальные ценности;
- объекты недвижимости;
- ценные бумаги;
- поручительство собственников бизнеса;
- гарантии субъектов Российской Федерации или муниципальных образований;
- поручительство Фондов поддержки малого бизнеса;
- сельскохозяйственные животные;
- гарантии других банков.
- Ваша компания — резидент РФ.
- Годовая выручка вашей компании не превышает 400 млн рублей.
- Срок ведения хозяйственной деятельности вашей компании:
— не менее 3-х месяцев — для торговли;
— не менее 6-ти месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных;
— не менее 12-ти месяцев — для сезонных видов деятельности.
- Анкета;
- Учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя
- Финансовая отчетность
- Документы по хозяйственной деятельности
С детальным описанием требований к пакету документов вы можете ознакомиться по ссылке.
ПАО Сбербанк использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта)для персонализации сервисов и удобства пользователей. Сбербанк серьезно относится к защите персональных данных —ознакомьтесь с условиями и принципами их обработки.
Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.
Источник