Фасоль
Сумма кредита
От 50 тыс до 10 млн рублей
Срок кредита
До 36 месяцев
Подробнее
Оборотное кредитование
Сумма кредита
От 1 млн до 500 млн рублей
Срок кредита
До 36 месяцев
Подробнее
Контрактное кредитование
Сумма кредита
От 1 млн до 500 млн рублей
Срок кредита
До 36 месяцев
Подробнее
Приграничные территории
Сумма кредита
От 1000000 до 1000000000 рублей
Срок кредита
До 84 месяцев
Подробнее
Дальневосточный гектар
Сумма кредита
От 1000000 до 1000000000 рублей
Срок кредита
До 84 месяцев
Подробнее
Свободный порт Владивосток
Сумма кредита
От 1000000 до 1000000000 рублей
Срок кредита
До 84 месяцев
Подробнее
Агропарк
Сумма кредита
От 1000000 до 1000000000 рублей
Срок кредита
До 84 месяцев
Подробнее
Предэкспорт
Сумма кредита
От 1000000 до 500000000 рублей
Срок кредита
До 36 месяцев
Подробнее
В рамках любого из кредитных продуктов при соответствии условиям программы льготного кредитования Министерства сельского хозяйства ставка по кредиту составит от 1 до 5% годовых. Проверить соответствие условиям программы можно здесь
В рамках любого из кредитных продуктов при соответствии условиям программы субсидирования Министерства экономического развития РФ ставка по кредиту составит от 7,75% годовых. Проверить соответствие условиям программы можно здесь
* Кредитные сделки по сумме свыше 1 млрд рублей принимаются к рассмотрению исключительно при соответствии условиям программы субсидирования Министерства экономического развития РФ ставка по кредиту составит от 7,75% годовых. Проверить соответствие условиям программы можно здесь
Источник
Мы строим долгосрочные партнёрские отношения с малым и средним бизнесом и предлагаем продукты, соответствующие их потребностям и возможностям.
Оборотный кредит
Деньги на пополнение оборотных средств
до 200 млн рублей
от 8%*
до 36 мес
- вид: кредит, кредитная линия с лимитом задолженности (ВКЛ), кредитная линия с лимитом выдачи (НКЛ) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
- цель: пополнение оборотных средств.
- размер: от 5 000 000 до 200 000 000 рублей.
- процентная ставка: от 8%*.
- срок: от 3 до 36 мес.
- предмет залога:
- товары в обороте, сырье, запасы;
- оборудование;
- автотранспорт;
- коммерческая недвижимость;
- земельные участки;
- жилая недвижимость;
- поручительство Гарантийного Фонда развития МСБ;
- гарантия Федеральной Корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.
- график погашения:
- ежемесячно, равными долями (при единовременном Кредите, НКЛ);
- снижение лимита в последние месяцы кредитования, равными долями (при ВКЛ);
- индивидуальный график (с ежемесячным погашением основного долга, кроме кредитов в форме ВКЛ);
- особенность: обеспечение ТМЦ до 100% от суммы кредита, при этом часть кредита, которую обеспечивает ТМЦ, не может превышать 50 млн. руб.
*Данная процентная ставка зависит от срока кредитования и суммы кредита. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога. Подробную информацию о кредитных продуктах АО «СМП Банк» для малого и среднего бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях Банка.
Инвестиционный
Деньги на инвестиции
до 300 млн рублей
от 8%*
до 120 мес
- вид: кредит, деньги на инвестиции (НКЛ) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
- цель: инвестиции.
- размер: от 5 000 000 до 300 000 000 рублей.
- процентная ставка: от 8%*.
- срок: от 12 до 120 мес.
- предмет залога:
- приобретаемое имущество: коммерческая недвижимость, земельные участки; жилая недвижимость; оборудование; автотранспорт;
- поручительство Гарантийного Фонда развития МСБ;
- гарантия Федеральной Корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.
- график погашения: ежемесячно, равными долями или индивидуальный график.
- обеспечение:
- ТМЦ до 25% от суммы запрашиваемого кредита по кредитам до 36 мес.
- не менее 30% недвижимости при кредитах свыше 30 млн. руб. или сроке свыше 36 мес.
*Данная процентная ставка зависит от срока кредитования и суммы кредита. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога. Подробную информацию о кредитных продуктах АО «СМП Банк» для малого и среднего бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях Банка.
Под залог недвижимости
Деньги на пополнение оборотных средств, инвестиционные цели или рефинансирование
до 300 млн рублей
от 8%*
до 120 мес
- вид: кредит; кредитная линия с лимитом задолженности (ВКЛ); кредитная линия с лимитом выдачи (НКЛ).
- цель: пополнение оборотных средств, инвестиционные цели или рефинансирование.
- размер: от 5 000 000 до 300 000 000 рублей.
- процентная ставка: от 8%*.
- срок: до 120 месяцев включительно.
- предмет залога:
- квартира;
- жилой дом и земельный участок;
- земельный участок;
- нежилое здание (с земельным участком)/помещение (офис, склад).
- график погашения основного долга:
- ежемесячно, равными долями (при единовременном Кредите, НКЛ);
- снижение лимита в последние месяцы кредитования, равными долями (при ВКЛ);
- индивидуальный график (с ежемесячным погашением основного долга, кроме кредитов в форме ВКЛ);
*Данная процентная ставка зависит от срока кредитования и суммы кредита. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога. Подробную информацию о кредитных продуктах АО «СМП Банк» для малого и среднего бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях Банка.
Доходная недвижимость
Деньги на приобретение и капитальный ремонт коммерческой недвижимости
до 100 млн. рублей
от 8%*
до 120 мес.
Цель
- приобретение доходной недвижимости: здания, строения, помещения, земельного участка;
- финансирование капитальных вложений (ремонт) в заложенный и/или приобретенный объект доходной недвижимости;
- рефинансирование кредитов других банков на данные цели.
Вид
- кредит;
- кредитная линия с лимитом выдачи (НКЛ).
Сумма
- от 5 000 000 до 100 000 000 рублей.
Ставка
- от 8%*.
Срок
- от 12 до 120 мес. включительно;
- от 12 до 60 мес. включительно — на капитальные вложения.
Обеспечение
Коммерческая недвижимость:
- торгово-развлекательные центры;
- офисные здания/помещения;
- складские здания/помещения;
- гостиницы.
График погашения
- ежемесячно равными долями;
- индивидуальный график (с ежемесячным погашением процентов).
Подробную информацию о кредитных продуктах АО «СМП Банк» для малого и среднего бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях банка или оставив заявку.
*Данная процентная ставка зависит от срока кредитования и суммы кредита. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога.
Овердрафт
Финансирование текущих платежных разрывов в бизнесе
до 60 млн рублей
от 9,5%*
до 12 мес
- цель: финансирование текущих платежных разрывов, возникающих в ходе финансово-хозяйственной деятельности.
- размер: от 2 000 000 до 60 000 000 рублей.
- процентная ставка: от 9,5%*.
- срок: от 3 до 12 мес., для новых клиентов не более 6 месяцев; транши до 30/60 дней
- обеспечение: без залогового обеспечения.
- лимит овердрафта:
- до 50% от объема среднемесячных чистых кредитовых оборотов;
- расчет лимита овердрафта может осуществляться на основании оборотов в СМП Банке и сторонних банках (при условии обязательства по переводу оборота в СМП Банк)
*Данная процентная ставка зависит от срока кредитования и суммы кредита. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога. Подробную информацию о кредитных продуктах АО «СМП Банк» для малого и среднего бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях Банка.
Гарантия
Банковские гарантии для обеспечения исполнения обязательств
до 100 млн рублей
от 2%*
до 36 мес
- вид: гарантия, лимит гарантий для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
- цель: предоставление банковских гарантий для обеспечения исполнения обязательств перед 3-м лицом.
- размер: от 500 000 до 100 000 000 рублей.
- комиссия от 2%*.
- срок: до 36 мес.
- предмет залога:
- товары в обороте, сырье, запасы — допускается в размере до 50% суммы гарантии;
- коммерческая недвижимость, земельные участки;
- жилая недвижимость;
- оборудование;
- автотранспорт;
- собственные векселя Банка;
- имущественные права по депозиту юрлица, размещенному в Банке.
- порядок и условия выдачи:
- Гарантия;
- Лимит гарантий. Срок выборки гарантий в рамках лимита – не более 24 мес.
- возможность бланковой части до 25% от суммы гарантии.
- имущественное обеспечение: предоставление гарантий на участие в торгах, тендерах, аукционах возможно без залога.
*Данная процентная ставка зависит от срока кредитования и суммы кредита. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога. Подробную информацию о кредитных продуктах АО «СМП Банк» для малого и среднего бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях Банка.
Гарантия «Оптимум»
Банковские гарантии для обеспечения исполнения обязательств
до 30 млн рублей
от 2%*
до 36 мес
- Преимущество:
- Минимальная залоговая стоимость.
- вид: гарантия, лимит гарантий для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
- цель: предоставление банковских гарантий для обеспечения исполнения обязательств перед 3-м лицом.
- размер: от 500 000 до 30 000 000 рублей.
- комиссия от 2%*.
- срок: до 36 мес.
- предмет залога:
- Вексель Банка;
- Иное имущество.
- порядок и условия выдачи:
- Гарантия;
- Лимит гарантий.
- возможность бланковой части до 90% от суммы гарантии.
- имущественное обеспечение: предоставление гарантий на участие в торгах, тендерах, аукционах возможно без залога.
*Данная процентная ставка зависит от срока кредитования и суммы кредита. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога. Подробную информацию о кредитных продуктах АО «СМП Банк» для малого и среднего бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях Банка.
Контрактник
Комплексное решение для участников госконтрактов в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ
до 100 млн рублей
от 8% / от 2%*
до 36 мес
Кредитно-гарантийный продукт «Контрактник» позволяет одновременно получить все необходимые финансовые инструменты для участия в госзакупках
44-ФЗ и 223-ФЗ:
- гарантии для участия в торгах;
- гарантии на исполнение контракта;
- гарантии возврата аванса;
- гарантии на гарантийный период;
- кредиты на исполнение контракта.
Цель
- финансирование затрат на исполнение обязательств по контракту, включая выплату заработной платы, уплату налогов;
- гарантирование исполнения обязательств по контрактной деятельности, заключению контрактов.
Вид
Для кредитных продуктов:
- кредит;
- кредитная линия с лимитом задолженности (ВКЛ);
- кредитная линия с лимитом выдачи (НКЛ).
Для гарантийных продуктов:
- гарантия;
- лимит гарантии (срок выборки гарантий в рамках лимита – не более 24 мес.).
Сумма
Кредиты:
- от 5 до 100 млн. рублей.
Гарантии:
- от 0,5 до 100 млн. рублей (до 70% от суммы контракта).
Совокупный лимит по кредитам и гарантиям на клиента — до 100 млн. рублей.
Ставка
- от 8% годовых* – для кредитных продуктов;
- от 2%* – комиссия для гарантийных продуктов.
Срок
Для кредитных продуктов:
- от 3 до 36 месяцев включительно.
Для гарантийных продуктов:
- в соответствии с контрактом (срок действия лимита не может превышать 36 мес.).
Обеспечение
- до 6 месяцев – без залога;
- свыше 6 месяцев – имущество, права по контракту.
График погашения
Для кредитных продуктов:
- индивидуальный график (с ежемесячным погашением процентов).
Подробную информацию о кредитных продуктах АО «СМП Банк» для малого и среднего бизнеса, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях банка или оставив заявку.
*Данная процентная ставка зависит от срока кредитования и суммы кредита. Итоговый размер процентных ставок устанавливается индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока и суммы кредита, а также предоставляемого залога..
Программа льготного кредитования от 8% годовых
при поддержке Министерства экономического развития Российской Федерации.
до 2 млрд. рублей*
от 8%
до 10 лет*
АО «СМП Банк» является уполномоченным банком по программе субсидирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, реализуемой Министерством экономического развития Российской Федерации (www.economy.gov.ru) в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 30 декабря 2018 № 1764.
В рамках программы представители малого и среднего бизнеса могут получить кредит по льготной ставке 8.5% годовых. Кредитные средства предоставляются на пополнение оборотных средств, приобретение основных средств, инвестирование.
УСЛОВИЯ УЧАСТИЯ В ПРОГРАММЕ:
Цель
- пополнение оборотных средств;
- инвестиции.
Вид
- кредит, кредитная линия с лимитом задолженности (ВКЛ), кредитная линия с лимитом выдачи (НКЛ).
Сумма
- на пополнение оборотных средств – от 500 тыс. до 500 млн. рублей*;
- на инвестиционные цели – от 500 тыс. до 1 млрд. рублей /от 500 тыс. до 2 млрд. рублей* на деятельность в целях развития внутреннего и въездного туризма, деятельность гостиниц и предприятий общественного питания (за исключением ресторанов).
Ставка
от 8%
Комиссия за выдачу: не взимается.
Срок
- на пополнение оборотных средств – до 3 лет*;
- на инвестиционные цели – до 10 лет*.
* с учетом требований кредитной политики Банка.
Указанная информация не является публичной офертой.
Требования к заемщику
- является субъектом МСП. Должен быть включен в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (https://rmsp.nalog.ru/);
- осуществляет деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях;
- обладает статусом налогового резидента Российской Федерации;
- отсутствует просроченная задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации;
- отсутствует задолженность перед работниками по заработной плате;
- не возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве);
- положительная кредитная история.
Предмет залога
- товары в обороте, сырье, запасы, коммерческая/жилая недвижимость, земельные участки, оборудование, автотранспорт;
- поручительство Гарантийного Фонда развития МСБ;
- гарантия Федеральной Корпорации по развитию МСБ.
График погашения
- ежемесячно, равными долями (при единовременном кредите, НКЛ);
- индивидуальный график.
Подробную информацию о программе льготного кредитования субъектов МСП, условиях кредитования и документах, необходимых для получения кредита, вы можете получить в отделениях Банка или оставив заявку здесь:
Источник
В статье мы рассмотрим условия получения кредита для малого и среднего бизнеса в МСП Банке. Какие процентные ставки для ИП и ООО предлагает банк и какой список документов запрашивает с индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
Тарифы по кредитам для малого и среднего бизнеса
МСП Банк – крупная финансовая компания, которая предлагает выгодные условия по кредиту на бизнес как для ИП, так и для крупных юридических лиц.
Необходимо принимать во внимание, что тарифы едины как для ИП, так и для ООО. Получить кредит по выбранной программе сможет даже физическое лицо, которое является единственным учредителем и заинтересовано в том, чтобы бизнес развивался максимально быстро.
Условия кредитования предпринимателей и юридических лиц
Прежде чем обратиться в офис финансовой компании, стоит изучить условия займов. Отдельное внимание необходимо уделить тому, что кредитор предлагает юридическим лицам финансирование с государственной поддержкой. Благодаря выгодной программе, каждый предприниматель сможет получить кредит на привлекательных условиях по ставке от 8,9% в год.
Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства
Принять участие в программе смогут:
- микропредприятия, с численностью рабочих до 15 человек;
- малые предприятия, с численностью рабочих до 100 человек;
- средние предприятия, с численностью рабочих до 250 человек.
При выборе продукта следует обратить внимание на такое условие, как цель кредитования. Как правило, средства предоставляются:
- для пополнения оборотных активов предприятия;
- на создание новых проектов, которые помогут получить большую прибыль;
- для приобретения нового оборудования;
- на ремонт необходимой техники или помещения;
- для развития своего дела на земельном участке, который расположен на территории Дальневосточного федерального округа.
Условия кредитования, единые для всех программ:
Документы для ИП и ООО
Как только будет получено предварительное положительное решение, каждому предпринимателю потребуется подготовить полный пакет документов. Это самая ответственная часть всей процедуры кредитования, поскольку именно от нее зависит окончательное решение о предоставлении финансового продукта.
Будьте готовы подготовить:
- учредительные документы;
- устав;
- приказ о назначении директора;
- учредительный договор;
- оригинал паспорта генерального директора и бухгалтера;
- если учредителей несколько, то подготавливается список, в котором прописываются персональные данные каждого учредителя;
- свидетельство о регистрации ЮЛ (ИП);
- выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, срок действия которой не превышает 3 месяцев;
- лицензия на вид деятельности (при наличии).
Помимо основных документов, будьте готовы предоставить бухгалтерские и финансовые:
- бизнес-план, если денежные средства необходимы на открытие с нуля;
- финансовую отчетность: баланс по форме №1, отчет о фин. результатах, отчет о движении денежных средств, налоговую декларацию за отчетный срок;
- кассовую книгу;
- договор аренды, если помещение не принадлежит предпринимателю;
- договоры с основными поставщиками;
- дополнительные документы, которые отражают финансовое состояние компании.
Необходимо учитывать, что прежде чем предоставить денежные средства в долг, финансовая компания в обязательном порядке внимательно изучает кредитную историю своего клиента. Если есть действующий кредит, то нужно предоставить договор и график погашения. В исключительных случаях может потребоваться справка о сумме долга, которая предоставляется по первому требованию.
Что касается залогового обеспечения, то пакет документов зависит от вида залога:
- свидетельство о праве собственности — для недвижимости;
- паспорт транспортного средства, если в качестве залога выступает транспортное средство;
- накладные, если закладывается товарная продукция или материалы;
- гарантийные талоны и документы для оборудования.
А также необходимо быть готовым к тому, что финансовая компания может запросить заключение оценки независимого эксперта, в котором будет указана стоимость предмета залога. Как правило, указанный документ необходим в том случае, если специалисты компании затрудняются самостоятельно произвести оценку. Хотя МСП банк может одобрить кредит и без предоставления залогового обеспечения.
Как бизнесу получить кредит в МСП Банке
Многие предприниматели уверены, что процедура кредитования очень сложная и длится по времени несколько дней. Такое мнение появилось, потому что ранее кредиты действительно выдавались долго. Однако сейчас все немного иначе, и получить средства на развитие бизнеса можно в течение одного дня.
Процедура кредитования от МСП банка для организации:
Для получения кредита предпринимателю необходимо обратиться к региональному партнеру АО «МСП Банк». При себе рекомендуется иметь полный пакет документов.
Для экономии личного времени каждый предприниматель может получить ответ дистанционно. Специально для этого у МСП есть официальный сайт, который поможет найти инвестора для своего проекта.
Для поиска инвестора предпринимателю потребуется:
- Зайти на Биржу проектов МСП и пройти простую регистрацию. Во время получения доступа к личному кабинету потребуется указать: наименование организации, ИНН, контактное лицо, телефон для связи и адрес электронной почты (можно личной).
- После регистрации потребуется заполнить онлайн-заявку и разместить анкету своего проекта. Необходимо учитывать, что ваша анкета появится на бирже только после проверки всей информации со стороны сотрудников МСП Банка.
- Как только анкета пройдет проверку и будет размещена, заинтересованным инвесторам будут доступны координаты автора Проекта. Далее предпринимателю необходимо обговорить все нюансы, после которых можно подготавливать документы о сотрудничестве.
Дистанционно можно не только разместить проект на портале, но и внимательно изучить процентные ставки по всем программам.
Получив необходимую сумму, каждый предприниматель сможет реализовывать свои планы. А также не стоит забывать про ежемесячный взнос, который необходимо вносить до определенной даты, чтобы избежать начисления штрафных санкций.
Источник