- Как взять кредит для бизнеса индивидуальному предпринимателю?
- Кредит для ИП в ForteBank
- Кредит для ИП в Народном банке
- Кредит для ИП в БанкЦентрКредит
- Кредит для ИП в First Heartland Jýsan Bank
- Кредит для ИП в Альфа-Банк
Если у вас есть мечта стать бизнесменом, но нет для старта необходимого капитала, то помочь вам в этом может банковский кредит для бизнеса. Однако, тут не все так просто, так как банки выдают кредиты для бизнеса индивидуальных предпринимателей (ИП) со строгой проверкой, при этом часто требуя наличие поручителя или залогового обеспечения. В этой статье Вы можете более детально узнать, как и где можно получить кредит для развития бизнеса.
Как взять кредит для бизнеса индивидуальному предпринимателю?
Процедура оформления кредита для бизнеса в любом банке будет выглядеть примерно следующим образом:
- Заполнить заявку в банке.
- Предоставить менеджеру банка заполненную заявку и документы.
- Подождать, когда банк рассмотрит заявление, проведет экспертизу и примет решение по кредиту.
- Подписать договор банковского займа, если кредит одобрен.
После заключения сделки деньги предоставляются бизнесмену наличными или переводятся на расчетный счет, что происходит в большинстве случаев. Если кредит выдается под залог, то банк проведет оценку для выяснения его рыночной стоимости.
Кредит для ИП в ForteBank
У ForteBank имеется много кредитных предложений для бизнеса, но стоит обратить внимание на следующие тарифные планы:
- «Овердрафт». До 100 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой от 18,0% годовых (ГЭСВ от 22,3% годовых). Преимущество данного плана – не требуется залог;
- «Кредитование с упрощенным рассмотрением». До 30 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой от 19,99% годовых (ГЭСВ от 23,6% годовых);
- «На инвестиции». До 2 000 000 000 тенге со ставкой от 15% годовых (ГЭСВ от 16,3% годовых);
- «Финансирование под дебиторскую задолженность». До 200 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой 16,0% годовых (ГЭСВ от 19,8% годовых);
- «Финансирование под контракт». До 150 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой от 14,0% годовых (ГЭСВ от 19,0% годовых);
- «Кредиты для 910 формы» (для индивидуальных предпринимателей, работающих по специальному налоговому режиму). До 50 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой 16,5% годовых (ГЭСВ от 22,41% годовых).
Помимо этого предприниматели могут воспользоваться программой рефинансирования долгов из других банков. Это оптимальное решение, если ранее был взят невыгодный заем в другом банке и от него хочется поскорее избавиться. Особенно оно актуально для клиентов, у которых кредитов сразу несколько. В рамках рефинансирования займы объединяются в одну задолженность с небольшой ставкой.
Более подробно с кредитными предложениями для бизнеса вы можете ознакомиться на сайте Банка.
Кредит для ИП в Народном банке
Получить кредит на развитие бизнеса для ИП в Народном банке в 2019 году можно по одной из четырех доступных кредитных программ. Условия представлены ниже:
- «Бизнес Medium».До 5 000 000 000 тенге на срок до 7 лет и со ставкой от 13,0% годовых (ГЭСВ от 14,2% годовых). Преимуществами данной программы является наличие льготного периода, возможность снижения ставки и предоставление гарантии при недостатке залога.
- «Халык Предприниматель». До 300 000 000 тенге на срок до 7 лет и со ставкой от 13,5% годовых (ГЭСВ от 14,8%). Преимуществами данной программы является наличие льготного периода и возможность снижения процентной ставки по кредиту.
- «Халык Предприниматель Экспресс». До 35 000 000 тенге на срок до 5 лет и со ставкой от 16% (ГЭСВ от 18,09%).
- Под залог депозита. До 3 000 000 000 тенге на срок до 7 лет. Обеспечением по кредиту является банковский вклад.
Стоит отметить, что Народный банк также имеет программу финансирования аграрного бизнеса, кредит на инвестиционные цели и овердрафт.
Более подробно с условиями кредитования бизнеса Вы можете ознакомиться на сайте Банка.
Кредит для ИП в Банк ЦентрКредит
Получить кредит на развитие бизнеса для ИП в БЦК можно по следующим программам:
- Разовые займы под определенную сделку. Размер займа – без ограничений на срок до 84 месяцев под ставку от 17,8% годовых.
- «Быстрый Малый». До 50 000 000 тенге или эквивалент в долларах США на срок до 12 месяцев (пополнение оборотных средств) и до 36 месяцев (инвестиции) со ставкой от 18% годовых (от 11% годовых – USD).
Кредит для ИП в First Heartland Jýsan Bank
Многие сходятся во мнение, что JýsanBank (бывшие название Цеснабанк) является одним из лучших банков для получения кредита на развитие бизнеса. Стоит отметить следующие тарифные планы:
- «QAINAR». До 40 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой от 18,0% годовых (ГЭСВ от 20,5% годовых).
- «KÁSIPKER».На срок до 84 месяцев и со ставкой от 13,0% годовых в тенге (ГЭСВ от 15% годовых), от 5,5% годовых в долларах США (ГЭСВ от 9, 9% годовых).
- Программа «600 млрд. тенге». Сумма кредитования: без ограничения на срок до 84 месяцев (на инвестиции) и не более 60 месяцев (пополнение оборотных средств).
Кредит для ИП в Альфа-Банк
Клиентам, которые планируют оформить кредит для ИП на развитие бизнеса в Альфа-Банке, доступно сразу два тарифа:
- «Бизнес Light». Можно получить до 200 000 000 тенге (в крупных городов) на срок до 60 месяцев под процентную ставку от 14,5% до 19,5% годовых.
- «Овердрафт». До 40 000 000 тенге (в крупных городах) до 12 месяцев и со ставкой от 17,0% до 19,0% годовых.
Особенность займов в этом банке – полностью дистанционное оформление. После подачи заявки сотрудник банка может приехать по вашему адресу и оформить кредит.
Важное условие – для оформления кредита предпринимателю необходимо открыть расчетный счет в этом же банке.
Независимо от того, где вы планируете брать кредит для бизнеса, для ИП – ForteBank, HalykBank, Банк ЦентрКредит или другие банки – ответственно отнеситесь к его оформлению. Еще до обращения в банк уделите время на изучение условий и содержания договора. Эти сведения есть в открытом доступе на официальном сайте практически каждого банка. Вы также можете позвонить в банк по телефону для справочной информации.
Источник
Приблизительный расчет платежей по кредиту:
Необходимые документы:
Для получения кредита для ИП (индивидуального предпринимателя) отправляйте онлайн заявку
______________________________________________________________________
Сегодня в Казахстане довольно активно развивается такой хозяйствующий сегмент экономики, как малое и среднее предпринимательство. По данным статистики, около половины населения крупных городов страны заняты в малом и среднем бизнесе, и эта отрасль регулярно развивается и показывает постоянный рост.
Самыми яркими представителями малого бизнеса являются индивидуальные предприниматели (ИП). И именно они, как никто другой, остро нуждаются в дополнительных финансах, которые можно вложить в собственное дело для его развития и процветания. Наиболее остро это касается начинающих предпринимателей, которые хотят реализовать планы и создать прибыльную компанию. Учитывая все потребности ИП, банки предлагают выгодное кредитование индивидуальных предпринимателей, которое позволит молодым людям вкладывать деньги в развитие и поддержание собственных проектов и эффективно реализовывать идеи.
Кредит для ИП в Казахстане выдается в малых, средних и больших суммах. Сроки кредитования также варьируются. Предприниматель, к примеру, может оформить кредит без залога (именуемый еще экспресс-кредитом) или под займ с обеспечением. В последнем варианте сумму на развитие можно получить больше, а процент за пользование будет ниже. Главное условие – средства кредита должны использоваться в предпринимательских целях.
Современные банки прекрасно понимают, что каждый бизнесмен (пусть даже и начинающий) дорожит не только своими средствами, но и временем. Поэтому на портале каждого крупного банка представлена онлайн заявка. С ее помощью кредит для ИП в Алматы и Казахстане можно получить в максимально короткие сроки. Достаточно заполнить заявку и дождаться звонка сотрудника банка, который предложит оптимальный вариант кредитования. Предпринимателю останется лишь рассмотреть все предложения и условия, выбрать наилучший вариант и заключить договор.
Кредиты без поручителей индивидуальным предпринимателям в Алматы нередко являются единственной возможностью получить деньги. И они являются наиболее привлекательными, поскольку имеют ряд преимуществ:
1) не нужно рисковать собственной недвижимостью;
2) требуется минимальное количество обязательных документов;
3) можно быстро получить кредит.
Среди минусов беззалоговых кредитов ИП отмечают повышенный интерес банка к заемщику (анкета проверяется более тщательно, учитывается кредитная история, оценивается платежеспособность), ограниченный срок погашения (как правило, до 3—х лет) и более высокие ставки по кредиту (16-25 % годовых). Кроме того, банк может не выдать без залога кредит наличными предпринимателям с нулевой отчетностью.
Как же взять кредит для ИП в Алматы? Прежде всего, обратите внимание на анкету заемщика и постарайтесь показать себя максимально выгодно. Отражайте в анкете все факторы, которые могут подтвердить Вашу платежеспособность и надежность. Высокий уровень дохода, отсутствие долгов, продолжительность нахождения в сфере предпринимательства, успешность работы, грамотный бизнес-план, безупречная кредитная история помогут Вам быстро получить кредит без лишних затруднений. Стабильность – главный критерий для банков.
Кстати, потребительский кредит для ИП выдается по тем же принципам, как и обычному физическому лицу. В таком случае банк не будет отслеживать целевое назначение выданных средств.
Вы успешно занимаетесь предпринимательством, но в один момент Вам срочно нужны дополнительные вливания? Смело пользуйтесь программами кредитования, которые предлагают банки Казахстана – Ваши идеи достойны реализации.
Источник
Все предложения
Банков — 5, предложений — 9
2.50%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 100 000 до тенге
Срок: от 6 мес. до 7 лет
ГЭСВ: от 2,6%
Кредит под залог недвижимости
14.75% — 19.00%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 3 000 000 до 40 000 000 тенге
Срок: от 1 года до 10 лет
ГЭСВ: от 16,6%
Кредит с подтверждением дохода
17.50%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 1 000 000 до 300 000 000 тенге
Срок: от 6 мес. до 7 лет
ГЭСВ: от 18,6%
Кредит под залог недвижимости
18.00% — 21.00%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 150 000 до 30 000 000 тенге
Срок: от 1 года до 10 лет
ГЭСВ: при полном подтверждении доходов от 19,9% годовых, при косвенном подтверждении доходов от 22,3% годовых, без подтверждения доходов – от 23,3%
Кредит с косвенным подтверждением дохода
18.50%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 1 000 000 до 50 000 000 тенге
Срок: от 6 мес. до 7 лет
ГЭСВ: от 19,7%
19.00%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 100 000 до 6 000 000 тенге
Срок: от 6 мес. до 7 лет
ГЭСВ: ГЭСВ от 17,2% до 30,5%
24.00%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 300 000 до 3 000 000 тенге
Срок: от 6 мес. до 4 лет
ГЭСВ: от 26,82%
26.50%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 50 000 до 500 000 тенге
Срок: от 6 мес. до 4 лет
ГЭСВ: от 29,97%
Кредит без залога в Казпочте
34.00%
Проц.ставка: %
К возврату:
Переплата:
Еж. платеж:
Сумма: от 50 000 до 3 000 000 тенге
Срок: от 6 мес. до 4 лет
ГЭСВ: от 39,81% годовых
Источник
Главная особенность данного предложения – подача заявки, принятие решения осуществляется онлайн.
Сбербанк Казахстана запустил новый кредит для Индивидуальных предпринимателей. Решения, по которому принимаются онлайн в течение 10 минут, сообщает zakon.kz.
Еще до пандемии сегмент малого и микробизнеса испытывал трудности с получением кредитования. Большинство программ требует от бизнеса залоговое имущество или наличие больших оборотных средств. Но ни того, ни другого у предпринимателей, которые арендуют помещения и имеют небольшой доход, просто нет. Кроме того, чтобы получить финансирование клиент, как правило, должен был несколько раз посещать банк. А также предприниматели, которые зачастую сами продавцы и консультанты на своих точках, не всегда могли это сделать.
Для поддержания индивидуальных предпринимателей Сбербанк Казахстан разработал кредит, который решает эти проблемы — кредит до 5 млн. тенге на любые цели.
Главная особенность данного предложения – подача заявки, принятие решения осуществляется онлайн.
Чтобы разобраться подробнее во всех нюансах получения нового кредита, мы поговорили с командой Сбербанка в Казахстане, которая непосредственно занималась его разработкой и адаптацией под запросы казахстанского малого и микробизнеса – Асель Магзяновой, Ботагоз Торекуловой и Алией Кокумбаевой.
— Расскажите, кто может получить кредит и на какие цели?
— Проект нацелен на индивидуальных предпринимателей в сегменте малый и микробизнес, — рассказывает руководитель проекта Асель Магзянова. — Целевое использование кредитования может быть любое — это может быть и пополнение оборотных средств, и инвестиционные цели. Это может быть увеличение объемов продаж, открытие дополнительных точек, экономически целесообразный закуп большей, чем в обычном режиме партии товаров, закрытие кассовых разрывов.
Помимо оборотных целей клиент может использовать кредит для инвестирования в развитие бизнеса: закуп транспортных средств и другого оборудования, приобретение точек продаж, переоборудование и ремонт помещений, все что не затрагивает строительства, требующего разрешительной документации.
То есть данный кредит предоставляет бизнесу множество возможностей и призван поддерживать и развивать его. В предпринимательской деятельности доступное и надежное финансовое плечо – это дополнительная «подушка безопасности».
— А какая процентная ставка по данному кредиту?
— Процентная ставка конкурентоспособная и достаточно низкая по сравнению с другими аналогичными онлайн продуктами на рынке для юридических лиц, — продолжает Асель Магзянова, — если говорить об онлайн продуктах для юридических лиц других организаций, ставка может доходить до 56% годовых.
По нашему кредиту ставка предполагается не более 22% годовых. Мы уверены, что продукт будет востребованным, так как индивидуальные предприниматели получают возможность расширить свой бизнес. С учетом того, что кредит без залогов и комиссий, есть возможность быстро получить одобрение без похода в Банк, интерес к кредиту будет обеспечен.
— Сколько времени занимает заполнение заявки и какие данные необходимо в ней указать?
— На первом этапе необходимо подать заявку, заполнив всего 5 полей: ФИО, город, наименование компании, телефон и БИН. Это займет пару минут, — продолжает знакомить с продуктом главный менеджер Сбербанка Алия Кокумбаева.
— После получения одобрения банка, как быстро клиент может получить деньги?
— После принятия положительного решения, с клиентом обязательно связывается работник Банка и задает ему уточняющие вопросы, — рассказывает Алия.
— После этого предприниматель может посетить Банк в удобное для себя время для подписания договора и получения денег с минимальным пакетом документов, которые всегда имеются под рукой у предпринимателя.
— Расскажите о способах погашения кредита, какие инструменты предоставляет Банк?
— При открытии текущего счета клиент получает комплексный пакет, в котором предусмотрена система дистанционного банковского обслуживания «SberBusiness», — дополняет главный менеджер Сбербанка Ботагоз Торекулова. Через данное приложение предприниматель сможет полностью управлять своими деньгами, осуществлять погашение кредита и безналичные операции.
— Почему данный кредит рассчитан только на индивидуальных предпринимателей?
— На наш взгляд, именно данной категорией бизнеса этот кредит будет востребован, — поясняет Ботагоз Торекулова. — Все мы видим, что во время пандемии бизнес, связанный со сферой услуг и торговлей, остановился и замер. После отмены всех карантинных мер, бизнес будет по-новому запускаться и развиваться. И именно в этот момент кредит Сбербанка поможет предпринимателю решить его вопросы, предоставив возможность получить решение о финансировании без посещения офиса Банка и без обеспечения.
Представители Сбербанка отмечают, что на рынке Казахстана такого предложения для сегмента микро- и малого бизнеса сегодня нет.
— Ждем своих клиентов, надеемся, что данный кредит позволит предпринимателям увеличить свой бизнес, — говорит Ботагоз.
Подробнее про финансирование для вашего бизнеса доступно по ссылке.
Центр поддержки корпоративных клиентов: тел. с мобильного 7744 (бесплатно).
Алена Субботина
Больше новостей в Telegram-канале «zakon.kz». Подписывайся!
Источник