Кредиты для открывающих ип в банках

В статье мы собрали 20 крупнейших банков, кредитующих индивидуальных предпринимателей на выгодных условиях. Также в статье указан список документов, которые может потребовать банк для выдаче кредита.

В каком банке взять кредит ИП

Виды кредитов для ИП

Кредиты для малого и среднего бизнеса можно условно разделить на несколько типов:

• Потребительский кредит

Имеет отличительную особенность: чтобы его получить, требуется подготовить обширный перечень документации. А если вы рассчитываете получить крупную сумму средств, нужно предоставить обеспечение в виде имущественного залога или поручительства.

• Экспресс-кредитование

Рассчитано на тех предпринимателей, у которых ограничено свободное время. В данном случае собрать нужно минимальный комплект бумаг, но проценты по такому займу выше стандартных ставок.

• Целевое кредитование на развитие малого бизнеса

Программы могут быть государственными, с привлечением Фондов поддержки предпринимательства и так далее. Средства в этом случае выдаются только на конкретные цели, рассчитывать на них могут предприниматели, бизнес которых перспективен и действует более 3-х месяцев. Также отметим, что некоторые банковские организации предлагают предпринимателям кредитование наличными.

Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства

Кредит для ИП в Сбербанке

Данная банковская организация предоставляет возможность оформить кредит для ИП как без залога, так и с залогом. Для клиентов действуют следующие тарифные планы:

Нюансы: кредит по программе «Доверие» предоставляется только предпринимателям, годовая выручка которых не превышает 60 млн руб.

Кредитование ИП в Альфа-Банке

Кредит индивидуальному предпринимателю в данном банке можно оформить по нескольким тарифным планам:

Важно: выдача кредита ИП производится только при условии, что вы откроете в банке расчетный счет.

Кредит для предпринимателей в Промсвязьбанке

Прежде всего, сразу отметим, что получить кредит индивидуальному предпринимателю будет возможно, если срок его фактической предпринимательской деятельности превышает 2 года.

Что касается нюансов, то вы должны быть зарегистрированы не менее 1 года в регионе присутствия офиса данной банковской организации.

Кредит для индивидуальных препринимателей в Россельхозбанке

Действует несколько кредитных программ, по которым ИП может взять кредит. При этом отметим, что для получения средств нужно открыть расчетный счет в банковской организации до того, как вы подпишите кредитных договор.

По большей части кредитных продуктов процентная ставка и сумма кредита рассчитываются сугубо индивидуально.

Кредитование предпринимателей в ВТБ 24

В данном кредитном учреждении вы можете оформить кредит на развитие бизнеса, а также на любые цели, с обеспечением и без. Что касается тарифных планов, то их несколько:

Также действует программа рефинансирования, которая позволяет объединить несколько действующих кредитов и платить их по более удобному графику и процентной ставке.

Важно: воспользоваться экспресс-кредитованием вы не сможете, если ведете следующие виды деятельности:

• Игорную;
• Связанную с ценными бумагами;
• Заняты в отрасли сельского хозяйства;
• Строите многоэтажное жилье.

С полным перечнем ограничений по этому виду кредита можете ознакомиться на официальном сайте банковской организации.

Кредит для ИП в Тинькофф банке

Оформить кредит в данном банке вы сможете на следующих условиях:

Важный момент: кредитование осуществляется с минимальным пакетом документов.

Кредит в банке Открытие для ИП

Кредит в Ак Барс банке для предпринимателей

Взять кредит ИП в данной банковской организации можно по большому количеству тарифных планов. Некоторые из них подразумевают кредитование на большой срок, до 120 месяцев.

• Средства перечисляются в течение 2-х рабочих дней;
• Можно оформить онлайн-заявку.

Кредит в ОТП банке для индивидуальных предпринимателей

Для ИП доступен кредит наличными. Предоставляется на срок до 48 месяцев, по минимальному пакету документации. Среди важных особенностей:

• Поручительство третьих лиц не требуется;
• Обеспечение предоставлять не обязательно;
• Вы должны фактически проживать в регионе, в котором оформляете кредит;
• Срок фактической работы в качестве ИП — не менее 1 года.

По остальным кредитным продуктам рекомендуется обращаться непосредственно к специалистам банка.

Кредит для ИП в Совкомбанке

Действует несколько кредитных программ, включая кредиты с обеспечением и без него.

Имеются следующие преимущества при оформлении:

• Представители банковской организации не выезжают на место ведения вашего бизнеса;
• Наличия управленческой отчетности не требуется;
• Расчетный счет открывать необязательно;
• Досрочное погашение — без штрафов.

Кредитование ИП в ЛОКО-банке

Данная банковская организация предлагает кредитование ИП на следующие цели:

• Пополнение ОС;
• Покупка оборудования;
• На покупку ТС и техники спец. назначения;
• Покупка недвижимости коммерческого характера;
• Расширение бизнеса.

Максимальная сумма кредита зависит от вашей платежеспособности, а также наличия обеспечения по кредитной программе. Суммы одобрения соответствуют интервалу от 300 тыс. до 150 млн руб.

Кредит для ИП в Банке Интеза

Основные критерии, которым ваше дело должно соответствовать:

• Основная деятельность ведется в регионе, где присутствует банк;
• Бизнес развивается в сфере производства, оптовой/розничной торговли и в сфере услуг (кроме услуг финансового характера).

Также стоит отметить и ряд преимуществ:

• Возможность выбрать ставку — фиксированная/плавающая;
• Гибкий подход к обеспечению;
• Есть возможность беззалогового кредитования;
• Срок кредитования — до 10 лет включительно.

Кредит для ИП в Кредит Европа Банке

Преимущества для вас:

• Наличие персонального кредитного менеджера, который помогает собрать документацию;
• Оформить кредит можно на физ. лицо;
• Действует отсрочка по погашению основной задолженности;
• Решение по кредитной заявке принимается за 7 рабочих дней;
• Политика конфиденциальности;
• Можете сами разработать график погашения займа.

Кредит для ИП в ЮниКредит Банке

Тарифные планы для малого и среднего бизнеса:

Преимущества и особенности:

• Разрешается досрочного погашение без штрафов;
• скрытые комиссии отсутствуют;
• Срок кредитования — до 10 лет;
• Есть возможность рефинансировать кредиты других банковских учреждений;
• В качестве обеспечения могут выступать товары, находящиеся в обороте.

Кредит для ИП в Примсоцбанке

Преимущества и особенности:

• Выбор формы выдачи займа: единовременно или траншами;
• Быстрый срок оформления — не более 3 дней;
• Разработка индивидуального графика с учетом специфики бизнеса;
• Действует комиссия за выдачу займа.

Кредит для ИП в банке Уралсиб

Особенности и преимущества:

• Длительный срок кредитования;
• По ряду кредитных продуктов залог не требуется;
• Под минимальный процент получить кредит могут уже действующие клиенты.

Кредит для ИП в Почта банке

• Кредитование осуществляется наличными средствами;
• Взимается комиссия за оформление займа;
• Максимальный срок кредитования — 5 лет.

Кредит для ИП в Росбанке

Особенности:

• Возможно кредитование без предоставления залогового обеспечения
• Комфортный график по погашению займа;
• Нет комиссий за оформление и выдачу заемных средств;
• Можете выбрать максимально подходящую форму кредитования.

Кредит для ИП в Ренессанс банке

Особенности:

• Возраст заемщика от 24 лет;
• Чем больше документов вы предоставите, тем ниже ставка по кредиту;
• Срок кредитования — до 60 месяцев;
• Кредит могут получить только граждане РФ.

Кредит для ИП в БЖФ (Банк жилищного финансирования)

• Для всех предпринимателей действует единая процентная ставка — 13,99%;
• Деньги можно использовать на разные цели, включая тендерное кредитование;
• Срок кредитования — до 20 лет;
• Погашать заем досрочно можно с первого месяца;
• Рассмотрение заявки за 1 — 2 рабочих дня.

Документы для кредита ИП

Для того, чтобы заявку на кредит вам одобрили, предоставьте следующий пакет документации:

• Ваш паспорт (гражданина РФ);
• Анкета, заполненная вами;
• Второй документ, который подтвердит вашу личность (СНИЛС, водительское удостоверение);
• Декларация по уплаченным налогам;
• Выписка из ЕГРИП;
• Свидетельство ИНН;
• Оригинал всех лицензий (если ваша деятельность подлежит лицензированию).

Чаще всего банковские организации требуют именно эти документы, но вас могут попросить предоставить и дополнительную документацию. Если вы привлекаете созаемщика или поручителя, он должен собрать аналогичные документы. Когда речь идет о залоговом имуществе, нужно подтвердить право собственности на него.

Кто кроме банков дает кредит ИП

Не стоит скрывать, что далеко не все банковские организации сотрудничают с ИП, особенно в сфере кредитования. Есть организации принципиально не кредитующие предпринимателей. В этом случае можно оформить заем как физ. лицу, либо обратиться в МФО.

При обращении в МФО учитывайте, что сумма кредитования не особенно велика, срок займа — обычно короткий, а процент значительно выше, чем в банке. Обращайте на это внимание, когда будете анализировать, где лучше взять кредит.

Причины отказа в оформлении кредита ИП

Обычно заявки на получение кредита рассматриваются специальным кредитным отделом. Отказать вам могут по следующим причинам:

• Недостаточный уровень дохода;
• Наличие действующих кредитных обязательств;
• Небольшой срок деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
• Проблемная кредитная история;
• Полное отсутствие кредитной истории;
• Несоответствие требованиям к возрасту;
• Предоставление заведомо недостоверных сведений о себе;
• Наличие судимости, которая не погашена;
• Банковская организация располагает фактами о нарушении вашего психического здоровья;
• У вас отсутствует стационарный городской телефон;
• Вам было отказано в кредитовании в нескольких банковских учреждениях;
• Ваш отказ сменить нецелевой займ на целевой;
• Неряшливый внешний вид;
• Подозрительное, агрессивное поведение.