Кредиты для ип в сбербанке процентная ставка 2016

Оформите заявку в смартфоне или на компьютере.

Деньги на счёте — от 3 минут. Выдача 24/7

Быстрый выбор кредита

Подберём кредит с подходящими условиями

От 11% в год

Рассчитаем ставку уже на этапе подачи заявки

Без залога

На любые цели бизнеса на сумму до 5 млн ₽

1 / 4

Выберите цель кредитования, сумму и срок

2 / 4

Изучите подобранные предложения и выберите подходящее

3 / 4

Загрузите все необходимые документы онлайн

4 / 4

Отправьте заявку онлайн и получите решение в интернет-банке или мобильном приложении СберБизнес

Требования к заёмщикам
Список документов
Процентная ставка

Срок ведения деятельности — от 6 месяцев
Выручка не более 400 млн ₽ в год
Собственники бизнеса должны являться резидентами РФ

Паспорт руководителя, учредителей
Учредительные документы
Документы по залогу — для кредитов с залогом
Финансовые документы (по запросу)
Документы для открытия расчётного счета (если счёт отсутствует в СберБизнесе)

от 11%

Кредиты с необходимостью подтверждения цели

в некоторых случаях потребуется залог

от 16%

Кредиты на любые бизнес-цели

без залога, не нужно подтверждать целевое использование

Как я узнаю о решении банка по моему кредиту?

Информацию о решении по вашей заявке пришлём в СМС на телефон, указанный при оформлении.

Что может повлиять на решение по кредиту?

Финансовое положение компании, наличие залога или поручителей, кредитная история. Если у вашей компании нет кредитной истории, это не является препятствием для получения кредита.

Можно ли погасить кредит досрочно?

Если появились свободные средства, вы можете досрочно погасить кредит в интернет-банке СберБизнес или офисе по работе с корпоративными клиентами.

Дополнительная информация

Под оформлением заявки в смартфоне подразумевается заполнение и отправка онлайн-заявки в мобильном приложении СберБизнес на «Оборотный кредит», предоставляемый на любые цели для ИП и ООО. Сумма кредита — от 100 тыс. руб. до 5 млн руб., срок — от 1 до 36 мес. включительно, ставка — от 16 до 17 % годовых, валюта — рубли РФ. Залог не требуется. Обеспечение — поручительство физ. лица для ООО. Требования к бизнесу: годовая выручка — до 400 млн руб., срок ведения бизнеса — от 6 мес., отсутствие убыточной деятельности по итогам последнего отчетного периода и просроченной задолженности перед бюджетом.

Также оформление онлайн-заявки на вышеуказанный кредит для ИП и ООО доступно в интернет-банке СберБизнес. Получение решения о предоставлении кредита со стороны Банка в мобильном приложении СберБизнес доступно только для ИП. Существуют ограничения по виду и сроку деятельности ИП и ООО. Изменение условий производится банком в одностороннем порядке. Банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин.

Под деньгами на счете от 3-х минут подразумевается минимальный срок с момента отправки ИП онлайн-заявки на кредит на рассмотрение в Банк в мобильном приложении или интернет-банке СберБизнес с подписанным согласием на обработку персональных данных ПАО Сбербанк и бюро кредитных историй до момента зачисления денежных средств на расчетный счет ИП при условии положительного решения о выдаче кредита со стороны Банка. Максимальный срок зависит от периода предоставления заемщиком полного пакета документов и не ограничен по времени. Необходимо наличие действующего расчетного счета в ПАО Сбербанк, подключения к интернет-банку СберБизнес и/или наличие установленного активированного мобильного приложения СберБизнес.

Интернет-банк и мобильное приложение СберБизнес (0+, необходим доступ в интернет) — система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг.

Подробнее о сервисе подачи онлайн-заявки на кредит для малого бизнеса, условиях кредитования, требованиях к заемщикам, интернет-банке и мобильном приложении СберБизнес, условиях его подключения, стоимости и тарифах, имеющихся ограничениях и иных условиях — на sberbank.ru или по телефону: 0321 (с мобильных телефонов), 8-800-555-5-777 (с городских телефонов).

ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.

Источник

ИП отвечает по любым кредитам личной собственностью. Но есть ограничения: например, нельзя конфисковать единственное жильё предпринимателя. Если условия выдачи займа нарушило юрлицо, то придётся рассчитываться с кредиторами имуществом организации. Однако учредитель организации, который взял потребительский кредит как физическое лицо, отвечает по долгам только личным имуществом.

Рассмотрим виды кредитов для предпринимателей на примере предложений Сбербанка.

Разовый кредит.

Вся сумма зачисляется на счёт заёмщика. Кроме неё он возвращает банку фиксированный процент.

Кредитная линия. Средства можно одалживать у банка несколько раз на протяжении установленного срока и в пределах определённой суммы — кредитного лимита.

Овердрафт. Кредит на операционные расходы. Услуга позволяет банку списывать со счёта предпринимателя или организации больше денег, чем там есть. Подробнее про овердрафт читайте в нашей статье.

Лизинг, или финансовая аренда. Предприниматель берёт в пользование на долгий срок технику, транспорт или оборудование, регулярно платит за то, чем пользуется, а потом выкупает по остаточной стоимости.

Факторинг. Его используют компании, которые сотрудничают с клиентами на условиях постоплаты. Продавец получает от банка деньги за поставленный товар или оказанную услугу ещё до того, как покупатель расплатится. Когда наступает срок оплаты, клиент рассчитывается с банком. Подробнее о факторинге — в нашем материале.

Кредитные бизнес-карты. Используются для оплаты покупок и услуг. Погасить кредит можно переводом с расчётного счета, наличными в банкомате или кассе банка.

По срокам кредиты делятся на три типа:

краткосрочные — до одного года;
среднесрочные — от года до трех лет;
долгосрочные — больше трех лет.

Возвращать долг банку, в зависимости от условий конкретного кредита, можно аннуитетным или дифференцированным способом. В первом случае вы ежемесячно платите фиксированную сумму, а во втором сумма платежа постепенно уменьшается. Условия досрочного погашения прописывают в договоре с банком. Раньше срока можно погасить весь заём целиком или постепенно вносить суммы, превышающие ежемесячный платёж, чтобы снизить переплату по кредиту.

Процентные ставки банки определяют с учётом рисков и собственной маржи. Когда договор уже действует, кредитор не имеет права в одностороннем порядке менять ставки, но есть исключения, например если такое условие указано в действующем соглашении.

Иногда банк может потребовать залог (обеспечение), например в виде недвижимости или транспорта. Если предприниматель нарушит условия возврата кредита, имущество перейдёт в собственность банка.

Что потребуется от заёмщика:

заполненная анкета с данными о компании, включая её организационно-правовую форму, годовую выручку и дату регистрации;
учредительные и регистрационные документы юридического лица или ИП: паспорт, устав и решение о назначении на должность, свидетельство о государственной регистрации ИП или юрлица, выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ;
финансовая отчётность: бухгалтерский баланс, декларации по НДС и налогу на прибыль.

Банк может запросить хозяйственные документы, если кредит выдают под конкретную категорию расходов. Например, для факторинга продавцу нужно предоставить договоры, акты и накладные, чтобы подтвердить отгрузку.

Читайте также: Сбербанк кредиты для ип

Для оценки рисков кредитные организации также анализируют финансовую отчётность компании. В кредите, скорее всего, откажут, если банк решит, что:

данные отчётности не отражают реальных денежных потоков организации;
нет залога, который можно продать по цене, близкой к рыночной, в короткие сроки;
у предприятия нет кредитной истории либо она плохая (например, предприниматель регулярно пропускал платежи по выданным ранее кредитам);
общая кредитная нагрузка компании превышает 5 млн рублей.

По условиям большей части кредитов Сбербанка заёмщиками могут быть только налоговые резиденты России, а с момента регистрации ИП или юрлица должно пройти 3-6 месяцев (для сезонных бизнесов — не менее 12 месяцев). А, к примеру, по оборотному кредиту есть дополнительное требование: выручка не должна превышать 400 млн рублей в год.

Сбербанк предлагает кредиты на сумму от 100 тысяч рублей со сроком кредитования от одного месяца. Подать заявку можно онлайн.

Бизнес-кредит поможет развивать своё дело или покрывать текущие расходы. Например, деньги можно взять на покупку имущества, модернизацию или расширение производства, выплату зарплат, запуск нового проекта.

Причиной отказа могут стать плохая или нулевая кредитная история компании, отсутствие ликвидного залога, несоответствие отчётности и реальных финансовых показателей организации.

Чтобы получить кредит, заполните анкету и предоставьте учредительные и финансовые документы компании или ИП.

Источник

Коротко о главном:

В статье рассмотрим условия кредита для ИП в Сбербанке. Мы собрали кредитные программы для малого бизнеса, порядок получения кредита без залога и поручителей и список необходимых документов для оформления.

подробные условия Расчетный счет в Сбербанке В сравнении Сравнить

Свернуть тарифы Показать тарифы

Дает ли Сбербанк кредиты ИП

Сбербанк дает кредиты ИП на любые бизнес-цели — на пополнение оборотных средств, модернизацию производства, покупку офисного помещения или коммерческого транспорта, на участие в тендере и т. д. Все кредитные программы доступны вне зависимости от того, на какой системе налогообложения вы работаете. В Сбербанке вы можете получить кредит для ИП на ОСНО, УСН, ЕНВД, ЕСХН и патенте.

Какой кредит можно оформить в Сбербанке на ИП

В Сбербанке ИП может оформить кредит на развитие бизнеса, на инвестиции, исполнение государственных или коммерческих контрактов.

Все кредиты банка для индивидуальных предпринимателей:

Свернуть фильтр Показать фильтр

Требуемая сумма

Тип займа

Кредит

Кредитная линия

Гарантии и кредиты участникам закупок

Льготное кредитование МСП

Цель займа

финансирование текущих расходов

реализация контрактов

участие в тендерах

приобретение сырья

приобретение товаров

приобретение материалов

оплата работ и услуг

выплата заработной платы сотрудникам

уплата налоговых платежей и сборов

оплата аренды

оплата коммунальных услуг

расчеты с контрагентами

запуск рекламы

приобретение запасных частей и материалов для ремонта техники

приобретение в собственность коммерческой недвижимости

реализация проектов строительства жилья

приобретение земельного участка

развитие нового направления деятельности

открытие бизнеса

покупка франшизы

приобретение кассового оборудования

строительство зданий, сооружений

ремонт зданий, сооружений

приобретение транспорта

ремонт транспорта

приобретение оборудования

ремонт оборудования

приобретение спецтехники

ремонт спецтехники

приобретение сельскохозяйственной техники

ремонт сельскохозяйственной техники

приобретение земель сельскохозяйственного назначения

приобретение племенных животных

приобретение кормов для животноводства

закупка семян, удобрений, средств защиты растений и др.

уплата страховых взносов для страхования урожая

Цель займа

Все

финансирование текущих расходов

реализация контрактов

участие в тендерах

приобретение сырья

приобретение товаров

приобретение материалов

оплата работ и услуг

выплата заработной платы сотрудникам

уплата налоговых платежей и сборов

оплата аренды

оплата коммунальных услуг

расчеты с контрагентами

запуск рекламы

приобретение запасных частей и материалов для ремонта техники

приобретение в собственность коммерческой недвижимости

реализация проектов строительства жилья

приобретение земельного участка

развитие нового направления деятельности

открытие бизнеса

покупка франшизы

приобретение кассового оборудования

строительство зданий, сооружений

ремонт зданий, сооружений

приобретение транспорта

ремонт транспорта

приобретение оборудования

ремонт оборудования

приобретение спецтехники

ремонт спецтехники

приобретение сельскохозяйственной техники

ремонт сельскохозяйственной техники

приобретение земель сельскохозяйственного назначения

приобретение племенных животных

приобретение кормов для животноводства

закупка семян, удобрений, средств защиты растений и др.

уплата страховых взносов для страхования урожая

Цель займа

Все

приобретение в собственность коммерческой недвижимости

реализация проектов строительства жилья

приобретение земельного участка

строительство зданий, сооружений

ремонт зданий, сооружений

приобретение транспорта

ремонт транспорта

приобретение оборудования

ремонт оборудования

приобретение спецтехники

ремонт спецтехники

развитие нового направления деятельности

приобретение кассового оборудования

финансирование текущих расходов

реализация контрактов

участие в тендерах

приобретение сырья

приобретение товаров

приобретение материалов

оплата работ и услуг

выплата заработной платы сотрудникам

уплата налоговых платежей и сборов

оплата аренды

оплата коммунальных услуг

расчеты с контрагентами

приобретение запасных частей и материалов для ремонта техники

приобретение племенных животных

приобретение кормов для животноводства

закупка семян, удобрений, средств защиты растений и др.

уплата страховых взносов для страхования урожая

приобретение сельскохозяйственной техники

ремонт сельскохозяйственной техники

приобретение земель сельскохозяйственного назначения

Банки

Все банки

Все

Ак Барс Банк

Альфа-Банк

ВТБ

ДелоБанк

Локо-Банк

МТС-Банк

Модульбанк

Открытие

Промсвязьбанк

Райффайзенбанк

Росбанк

Сбербанк

Совкомбанк

Сфера

Тинькофф

УБРиР

Уралсиб

подробные условия Кредит на пополнение оборотных средств и инвест. цели