Применение ЕНВД подразумевает расчет налога из предполагаемой прибыли, и по окончании отчетного периода предприниматели сдают декларации. Они могут понадобиться для получения кредита в дальнейшем, но с ИП сотрудничает лишь ограниченное количество банков — большинство из них предпочитает сотрудничество с клиентами, имеющими стабильный заработок. Сейчас для предпринимателей действует несколько программ, позволяющих оформить заем на выгодных условиях.
Почему банки не выдают кредиты ИП
На законодательном уровне сотрудничество банков с ИП не запрещено, однако некоторые предпочитают не выдавать кредиты самозанятым гражданам, аргументируя это высокими финансовыми рисками: в отличие от работающих по трудовым договорам, такая категория клиентов нередко имеет нестабильный доход, и вероятность возникновения просрочек по платежам или полной невыплаты здесь существенно выше.
Можно выделить несколько причин, по которым обратившиеся за потребительскими займами граждане получают отказы:
- Непрохождение скоринга. В каждом банке установлены скоринговые программы, указывающие на благонадежность клиента и финансовые риски банка. Чем выше баллы — тем больше шанс положительного ответа.
- Испорченная кредитная история. Это является основным фактором для отказа любой категории заемщиков. Все просрочки и иные неблагоприятные действия непременно фиксируются в БКИ, что в дальнейшем негативно отражается на процедуре получения займов.
- Отказ от предоставления выписки из ЕГРН или недвижимости в залог. Чтобы убедиться в наличии имущества у потенциального заемщика, банки могут требовать документы о собственности или предоставление залога. При отрицательном ответе клиента в выдаче займа откажут.
- Недоходная сфера предпринимательства. Если клиент занимается невостребованным бизнесом, это увеличивает вероятность невозврата долга.
«Наиболее распространенной сферой предпринимательства является торговля. В нашем банке на данный момент 73% займов из сектора кредитования бизнеса выдано клиентам, работающим в этой сфере. Если и брать потребительский кредит, то только на развитие своего дела, в противном случае уплачивать проценты, не увеличивая уровень своего дохода, просто нерентабельно»
А. Доманов, заместитель руководителя департамента малого и среднего бизнеса Русского банка развития.
Как ИП получить кредит
Для повышения вероятности одобрения потребительского или целевого кредитования предпринимателям рекомендуется обратить внимание на несколько пунктов, потому как банки редко объясняют причины отказа:
Сама процедура оформления кредита очень проста:
- Гражданин подает онлайн-заявку или обращается лично в офис банка. В последнем случае деньги можно получить за 1-2 часа, но при отрицательном ответе это окажется пустой тратой времени.
- После предварительного одобрения назначается дата и время визита к кредитору с документами.
- В назначенный день заемщик посещает банковское отделение и предоставляет документы, происходит подписание договора. Деньги перечисляются на карточку, реже — выдаются наличными через кассу. На все уходит не более 1-1,5 часа.
Важно! На рассмотрение заявок у банков уходит максимум 1 час, но, если у потенциального клиента нет кредитной истории или требуется большая сумма, срок может затянуться до 5 дней. Можно получить и быстрый заем в МФО, но здесь размер кредита ограничивается 100 000 руб., при этом придется платить по 1,5-2% в день за пользование заемными средствами.
Документы
При первом визите в банк понадобится паспорт и финансовая отчетность за последние 3 месяца. Если оформляется заем под залог недвижимости — документы на имущество.
Важно учитывать, что при наличии долгов по страховым взносам или налогам в удовлетворении заявки может быть отказано.
5 банков, дающие кредит ИП на ЕНВД
На данный момент ИП, применяющие ЕНВД, могут получить кредит в нескольких банках в Москве, Санкт-Петербурге и остальных регионах. Требования к заемщикам везде примерно одинаковы.
Сбербанк
Сейчас в Сбербанке действует несколько программ, благодаря которым можно получить заем на потребительские цели, покупку оборудования и транспорта, недвижимости или на развитие бизнеса:
Заем предоставляется только резидентам РФ, имеющим доход не более 400 000 000 руб. в год.
Ренессанс-кредит
По программе «Больше документов — ниже ставки» можно получить в долг до 700 000 руб. Преимуществом кредитования здесь заключается в отсутствии требований по подтверждению заработка, а заявка рассматривается за несколько минут, поэтому деньги выдаются и в день обращения.
Недостаток — высокие процентные ставки. Несмотря на то, что стандартно в программе указывается 10,9% годовых, фактически банк редко выдает кредиты под менее 18%. Минимальная ставка возможна при предоставлении максимального количества документов: деклараций, свидетельства о собственности на имущество, СНИЛС, ИНН, загранпаспорта.
Почта Банк
Оформление кредита здесь возможно по следующим параметрам:
Преимущество программы сводится к отсутствию требований по подтверждению дохода, что существенно упрощает процедуру для заемщика. Также здесь не требуется регистрация в регионе выдачи денег, но клиент должен быть зарегистрирован на территории РФ.
Росбанк
Потребительское кредитование для ИП в Росбанке предполагает следующие критерии:
- От 9,99% — ставка.
- Деньги выдаются сроком до 5 лет.
- Можно получить до 3 000 000 руб.
- Заем оформляется от 1 дня и более.
Недостаток программы — длительное рассмотрение заявки. Однако если клиент сам придет в офис с документами сразу, его кандидатуру проверят в течение 15 минут и дадут готовый ответ.
Руснарбанк
Руснарбанк выдает займы размером до 10 000 000 руб., поэтому потратить их можно не только на личные цели, но и на развитие своего дела. Предоставляется и увеличенный срок кредитования — до 242 месяцев. Процентная ставка составляет 11,99%, но может устанавливаться и повышенная переплата.
Часто задаваемые вопросы
Вопрос №1. Нужно ли предоставлять отчеты, если кредит взят на развитие бизнеса?
Это зависит от требований банка, но в большинстве случаев отчетность о тратах требуется.
Вопрос №2. Что делать, если у ИП нет дохода, но требуются деньги?
Можно подать заявку на получение займа для развития предпринимательства или обратиться в банк, не требующий справки о доходах.
Заключение
Оформление кредита ИП на ЕНВД возможно в нескольких финансовых учреждениях, при этом предприниматели могут получить деньги как на бизнес-цели, так и наличные нужды. Особенности предоставления зависят от условий конкретного финансового учреждения.
Если статья ответила на ваш вопрос оцените:
Источник
Кредиты для ИП в Москве на открытие бизнеса с нуля под минимальный процент от 1%. Сравните 109 вариантов от российских банков по кредитам для индивидуальных предпринимателей в Москве оставьте онлайн-заявку на подходящий вариант.
Поиск кредитов для ИП в Москве
Без бумаг Оборотный
от 11.9 %
до 10 млн
до 24 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица кредитов на бизнес для ИП в Москве
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 2
7.25%Ставка в год
117 768 Платеж / мес
439 641 Переплата
12.25%Ставка в год
126 669 Платеж / мес
760 069 Переплата
12%Ставка в год
126 214 Платеж / мес
743 718 Переплата
Показать еще 1
1%Ставка в год
107 191 Платеж / мес
58 868 Переплата
Показать еще 9
1.5%Ставка в год
108 014 Платеж / мес
88 515 Переплата
Показать еще 1
6%Ставка в год
115 603 Платеж / мес
361 721 Переплата
Показать еще 1
6.5%Ставка в год
116 466 Платеж / мес
392 784 Переплата
Показать еще 3
7%Ставка в год
117 333 Платеж / мес
423 987 Переплата
Показать еще 2
7.25%Ставка в год
117 768 Платеж / мес
439 641 Переплата
Показать еще 5
7.25%Ставка в год
117 768 Платеж / мес
439 641 Переплата
Показать еще 1
7.7%Ставка в год
118 553 Платеж / мес
467 907 Переплата
Показать еще 3
7.74%Ставка в год
118 623 Платеж / мес
470 426 Переплата
Показать еще 1
7.8%Ставка в год
118 728 Платеж / мес
474 204 Переплата
Показать еще 1
7.9%Ставка в год
118 903 Платеж / мес
480 507 Переплата
Показать еще 3
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 3
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 3
8.7%Ставка в год
120 309 Платеж / мес
531 128 Переплата
Показать еще 4
8.9%Ставка в год
120 662 Платеж / мес
543 839 Переплата
Показать еще 1
Отзывы о кредитах для бизнеса для ип в Москве
Оставить отзыв
Отвратительный банк, 3 месяца издевались
В октябре 2020 г. подали запрос на кредитование на развитие бизнеса, с нами связался сотрудник Ц-ов Антон Александрович, назначили встречу в отделении Москва, ул. 2-я Владимирская дом 45.Ц-ов А. А. изначально нам озвучил условия которые нас устроили и мы потянем, уверяя нас что все будет успешно.Пос…Читать далее
Габриэль ЮсубовМоскваБанк ВТБ
Все устраивает
Занимаюсь уже долгое время бизнесом. Порой нужны не малые суммы на дальнейшее развитие своего дела. Приходится идти на рискованные шаги (кредит под залог), но последнее время сотрудничаю с этим банком и нет у меня никаких проблем и забот. Банк стабилен и безопасен, ведь он уже на рынке больше 25 лет…Читать далее
Максим ДроновМоскваРазвитие-Столица
Надежный банк
Являюсь предпринимателем, свой бизнес начал только недавно и был удивлен, что многие банки мне отказали в кредите, хотя у меня идеальная БКИ. Кредит нужен был для моего бизнеса, но везде либо отказ или грабительские условия по займу. Здесь ко мне отнеслись по человечески, внимательно выслушали мою п…Читать далее
Андрей КомаровМоскваРазвитие-Столица
UniCredit Bank SUPER!!!
UniCredit Bank SUPER!!!прием как в отчем доме родном
Путин МоскваЮниКредит Банк
Кредиты для ИП в банках Москвы
На старте развития собственной бизнес структуры, многие сталкиваются с необходимостью крупных финансовых вливаний для раскрутки предприятия до более высокого уровня доходов. Использование специальных кредитных продуктов с невысокой процентной ставкой, позволяет достичь более заметного роста в краткосрочной перспективе.
Взять кредит для ИП на эффективное развитие бизнеса в банках Москвы — это реально!
В 2021 получить кредит для ИП без предоставления залога и поручителей в Москве становится вполне выполнимой задачей. Многие финансовые организации дают зеленый свет начинающим ИП и готовы предоставить дополнительные средства наличными, к примеру, под залог недвижимости, автомобиля.
К банковским учреждениям, которые отличаются лояльным отношением к потенциальным клиентам и готовы выдать кредит для ИП в Москве на приемлемых условиях, можно отнести: СберБанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк.
Подбор кредитов в Москве
Источник
- Главная
- Кредиты в Москве
- Для ИП
Банки Москвы могут выдать наличными кредит для ИП на развитие малого бизнеса или его открытие. Перечень из 46 предложений 2021 года представлен на странице. Выберите наиболее подходящие условия, затем можно перейти на официальный сайт и оформить заявку онлайн на кредит для бизнеса для ИП Москвы. Предварительное решение потребует от 3 минут.
Чтобы повысить вероятность одобрения в городе Москва, посмотрите варианты в верхней части таблицы. Например, Локо-банк предлагает Кредитование малого и среднего бизнеса. Этот кредит для индивидуальных предпринимателей позволяет получить до 50 млн рублей на период до 24 месяцев. Процентная ставка в Москве — от 13,25% годовых.
Дата обновления информации: 27.04.2021
Посетители из Москвы в среднем заполняют 5-6 заявок на кредиты, получают одобрение в 2-3 банках и выбирают самый выгодный из одобренных.
- Кредиты наличными
- Микрозаймы
- Карты рассрочки
- Кредитные карты
- Автокредиты
- Под залог ПТС
- Ипотека
- Кредиты для бизнеса
Кредиты для ИП в Москве — сравнительная таблица
Кредит
Процентная ставка
Сумма кредита
Срок кредита
от 13,25% годовых
до 50 млн рублей
до 24 месяцев
10,9% годовых
до 1 млн рублей
до 30 млн рублей
до 10 лет
Комиссия от 1% в месяц от общей суммы кредита
от 50 000 до 10 000 000 рублей
от 3 до 6 месяцев
от 12%
от 200 тыс. до 15 млн. рублей
от 19% годовых
от 100 000 до 3 млн рублей
от 2 до 12 месяцев
19%-27% годовых
от 500 000 до 5 000 000 рублей
от 3 до 12 месяцев
до 4 000 000 рублей
от 12 месяцев
от 9% годовых
от 450 000 до 10 000 000 рублей
до 25 лет
от 6,9% до 22% годовых
от 200 000 до 15 млн рублей
от 1 года до 15 лет
от 8,8 до 29% годовых
от 300 000 до 8 000 000 рублей
от 1 года до 20 лет
от 8.9% годовых
от 300000 до 30 млн рублей
от 13 месяцев до 20 лет
от 8% годовых
до 15 млн рублей
от 1 до 15 лет
от 9,1% годовых
от 500 000 до 30 млн рублей
от 1 года до 30 лет
от 7,9% до 22% годовых
от 100 000 до 3 000 000 рублей
от 3 месяцев до 5 лет
от 5,6% годовых
от 100 000 до 5 млн рублей
от 13 месяцев до 5 лет
от 20% до 70% годовых
от 30 000 до 1 млн рублей
от 24 до 60 месяцев
от 2,5% в месяц
от 50 000 руб. до 1 000 000 руб
от 3 до 36 месяцев
от 4,2% в месяц
от 50 000 до 1 млн. рублей
24-48 месяцев
от 2,5% в месяц
от 30 000 до 6 000 000 рублей
от 30 дней до 3 лет
от 2% в месяц
от 50 000 до 500 000 рублей
от 1 до 36 месяцев
до 87% до 12 месяцев, до 54% от 12 до 24 месяцев
от 75 000 до 590 000 рублей
от 3 до 24 месяцев
от 2.5% в месяц
от 50 000 до 5 000 000 рублей
от 30 дней до 5 лет
от 12%
от 200 тыс. до 15 млн. рублей
до 5 лет
от 2,5% в месяц
от 50 000 до 3 000 000 рублей
от 12 до 36 месяцев
от 2,5% в месяц
от 50 000 до 6 000 000 рублей
от 1 до 36 месяцев
0.26% в день
от 50 000 до 1 000 000 рублей
от 3 до 36 месяцев
от 3% в месяц
от 50000 до 5 млн рублей
от 3 до 36 месяцев
от 18,57%
oт 150 000 руб.
от 1 до 48 месяцев
от 21,63%
до 600 млн. руб.
до 24 месяцев
от 17,9% годовых
от 300 000 до 2 млн рублей
от 6 до 48 месяцев
от 100 000 до 1 000 000 рублей
3-36 месяцев
от 0,2% в день
от 50 000 до 500 000 рублей
до 10 недель
от 0,1% в день
от 500 000 до 5 000 000 рублей
от 2 месяцев до 10 лет
3% в месяц
от 50000 до 3 млн рублей
от 7 дней до 12 месяцев
от 11.9% до 22.9% годовых
от 150 тыс до 30 млн. руб.
от 1 до 10 лет
от 7% до 22,4% годовых
до 5 000 000 рублей
от 13 месяцев до 7 лет
от 19% до 32% годовых
от 100 000 до 1 000 000 руб.
от 1 года до 5 лет
1% в день
от 1000 до 30 000 рублей
от 1 до 30 дней
от 2,5% в месяц
от 30000 до 5 млн рублей
от 61 дня до 60 месяцев
54% годовых
от 50 000 до 1 млн руб.
от 61 дня до 3 лет
Займы под залог от Moneyman в Москве
0,28% в день
от 61 дня до 1 года
1,5% в месяц
от 50 000 до 10 млн. руб.
от 12 до 60 месяцев
от 3% в месяц
от 100 000 до 500 000 рублей
от 1 до 12 месяцев
0,08% в день
от 30 000 до 6 000 000 руб.
от 30 дней до 3 лет
от 30 000 до 500 000 рублей
24 и 36 месяцев
Кредиты для ип в Москве — калькулятор ежемесячного платежа
Посмотрите кредит для ИП в ближайших городах: Реутов, Мытищи, Долгопрудный, Видное, Щербинка.
Полезные статьи и советы — Потребительский кредит
Сравнить кредиты других банков Москвы
рейтинг по количеству отделений
изменить регион
Другие виды кредитования в Москве
Источник
Источник