О кредите
- Валюта счета
RUB
- Цель кредита
- Обеспечение
- Страхование
- Категория заемщиков
- индивидуальные предприниматели
- Возраст заемщика
для мужчин
- от 20 лет
на дату получения кредита - до 85 лет
на дату погашения кредита
для женщин
- от 20 лет
на дату получения кредита - до 85 лет
на дату погашения кредита
- от 20 лет
- Регистрация
- постоянная на территории РФ
- не требуется в регионе присутствия банка
- не требуется в регионе предоставления кредита
- Доход
подтверждение основного дохода
на выбор
- справка по форме 3-НДФЛ
декларация по УСН / выписка по расчетному счету
- справка по форме 3-НДФЛ
- Документы
- паспорт
- заявление-анкета
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- страховой медицинский полис;
- водительское удостоверение;
- удостоверение военнослужащего;
- военный билет;
- заграничный паспорт;
- страховое пенсионное свидетельство
Стаж работы
Требования к трудоустройству:
официальная деятельность не менее 4 месяцев
Выдача
- Оформление кредита
- Режим выдачи
- Форма выдачи
- на счет
- на карточный счет
Погашение
- Порядок погашения
- Досрочное погашение
полное
- моратория нет
- платного периода нет
частичное
- моратория нет
- платного периода нет
- Способ оплаты
- кассы
- банкоматы
- платежные терминалы
- системы ДБО
- безналичный платеж со счета в другом банке
- почта РФ
- Плюсы
- Минусы
- банк не указывает на сайте сроки рассмотрения заявки
- Особые ограничения
Дата актуализации: 15.07.2020 17:02. При сумме кредита «Индивидуальным предпринимателям» 600000 ₽ сроком на 1825 д по ставке 9.9% годовых ежемесячный платеж составит 12719 ₽, а общая переплата — 163 140 ₽
Расчет платежа является приблизительным и осуществляется по методике Банки.ру
Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.
Читать ещё
Кредит «Индивидуальным предпринимателям» в
970
Источник
На каких условиях Совкомбанк кредитует малый и средний бизнес, какие необходимы документы для получения кредита ИП и юридическим лицам и какие максимальные суммы кредитования может предоставить Совкомбанк.
Кредиты для предпринимателей
Данная банковская организация предоставляет только кредиты для малого бизнеса, максимальная сумма — до 30 000 000 рублей.
Условия кредитования
Рассмотрим нюансы по каждой кредитной программе более подробно:
- выездная проверка вашего бизнеса не осуществляется (и для ИП и для ООО действует данное условие);
- для получения кредита достаточно собрать минимальный пакет документов;
- предоставление управленческой отчетности не требуется;
- для оформления кредита нет необходимости регистрировать расчетный счет для вашей компании;
- если вы предоставляете залог либо документ, который подтверждает ваш доход, процентные ставки по кредиту более выгодные;
- погашение раньше срока осуществляется без применения штрафов;
- решение по предоставлению кредита на бизнес принимается от 1 до 3-х дней;
- по кредитной карте «Супер плюс» осуществляется гарантированный возврат 10% стоимости любого приобретения;
- все риски застрахованы: действует страховая программа, покрывающая все риски, связанные с мошенничеством.
Что касается кредита под залог ТС, то здесь условия кредитования несколько другие, так как предъявляются определенные требования к самому транспортному средству:
- ТС оформляется в качестве залога, а значит не должно выступать залогом по другим вашим обязательствам;
- автомобилю не более 19 лет;
- автомобиль — не участник программы автокредитования.
Получается, что в качестве залога по кредитам, которые предоставляются юридическим и физическим лицам могут выступать:
- транспортное средство;
- недвижимость (квартира, комната, жилой дом или строение, нежилое помещение с земельным участком либо без него). При этом недвижимость должна быть без обременения правами третьих лиц, а также не должна находиться в состоянии, требующем капитального ремонта.
Помимо этого, банковская организация при оформлении займа имеет полное право запросить поручительство физ.лица либо нескольких таких лиц.
Требования к заёмщику
- вы гражданин РФ;
- ваш возраст — не менее 20 лет и не более 65 (для получения кредитной карты), до 85 лет на дату погашения (по денежному кредиту «Супер плюс»);
- вы официально трудоустроены не менее четырех месяцев;
- указание номера стационарного рабочего либо домашнего телефона;
- регистрация в населенном пункте, в котором расположено отделение банковской организации;
- при оформлении кредита под залог недвижимости необходимо наличие созаемщиков, если недвижимость находится в совместной собственности (владельцев у нее несколько), либо данный объект перешел к вам по договору дарения, и даритель зарегистрирован в данном объекте.
Документы для получения кредита
Чтобы получить денежные средства на развитие бизнеса либо на открытие его с нуля, нужно будет собрать следующие бумаги:
- паспорт;
- любой документ из перечисленных: военный билет, СНИЛС, водительское удостоверение;
- бланк 2 НДФЛ /справка по форме банковской организации.
Если оформляется заем для организации, либо для среднего бизнеса, то предоставьте в банк:
- справку по форме 3 НФДЛ;
- выписку по РС, либо по кассе — за последние полгода.
По кредиту под залог авто:
- паспорт ТС;
- полис ОСАГО;
- письменное согласие супруги/супруга.
По кредиту под залог недвижимости:
- документ, который подтвердит, что вы собственник указанного объекта недвижимости;
- выписка из домой книги;
- согласие супруги/супруга;
- декларация по уплаченным налогам за указанный банковской организацией период.
Созаемщику нужно предоставить:
- свой паспорт;
- в качестве дополнительного документа — СНИЛС;
- справка 2-НДФЛ за предыдущие 6 месяцев (в оригинале).
Поручитель предоставляет:
- паспорт;
- бланк 2-НДФЛ за последние полгода (в оригинале);
- СНИЛС.
Предоставление и погашение кредита
Чтобы зарегистрировать заявку, вы можете зайти на официальный сайт Совкомбанка и оставить онлайн-заявку.
Также можете воспользоваться бесплатным звонком на горячую линию (8-800-200-66-96) и проконсультироваться со специалистами, которые не только ознакомят с информацией по тарифам, но и порекомендуют более подходящую кредитную программу.
Помимо этих вариантов, можете обратиться в офис банковской организации лично, заполнить анкету и после сбора документов получить одобрение кредита.
Что касается вопроса погашения уже оформленного займа, то есть несколько способов:
- через устройства самообслуживания;
- через отделения почты РФ;
- в офисе банковской организации;
- посредством интернет-банка.
Источник
Кредиты в Совкомбанке для малого и среднего бизнеса
Совкомбанк предлагает кредиты по разным программам для малого и среднего бизнеса. Чтобы подобрать оптимальный кредитный продукт, нужно внимательно ознакомиться с требованиями и условиями, определенными банком для каждой программы кредитования.
В статье мы рассмотрим, какие кредиты для малого и среднего бизнеса предоставляет Совкомбанк, условия и процентные ставки, список необходимых документов для оформления кредита, как подать заявку.
Кредитные программы для бизнеса в Совкомбанке
На развитие бизнеса Совкомбанк предлагает предпринимателям три кредитные программы с разными лимитами и условиями.
Кредит наличными «Супер плюс»
Потребительский кредит «Супер плюс» – идеальный выбор для начинающих предпринимателей, желающих развить собственное дело.
Условия программы:
- процентная ставка – 11.9%;
- сумма кредита – до 1 млн рублей;
- срок для погашения – до 5 лет.
Кредит наличными под залог автотранспорта
В Совкомбанке представители малого бизнеса также могут получить кредит под залог транспортного средства. Данное предложение актуально для ИП, которым необходим стартовый капитал для развития предпринимательской деятельности.
Условия кредитной программы:
- процентная ставка – 17-19%;
- сумма кредита – до 1 млн рублей;
- срок – до 5 лет.
По данной программе предусмотрены некоторые требования к залоговому имуществу.
Требования к залоговому транспорту:
- автомобиль должен находиться в рабочем техническом состоянии;
- под залог не принимаются автомобили старше 19 лет;
- наличие документов на машину, подтверждающих право собственности и отсутствие залоговых обременений.
Кредит наличными под залог недвижимости
Еще одна кредитная программа Совкомбанка – деньги наличными под залог недвижимости, по которой предусмотрена возможность увеличения кредитного лимита до максимальной суммы, определенной в ходе оценочных работ.
Условия по кредитной программе:
- процентная ставка – от 18.9%;
- сумма кредита – до 30 млн рублей;
- максимальные сроки для погашения – 10 лет.
Требования к залоговой недвижимости:
- Наличие документов, подтверждающих право общей или долевой собственности на объект.
- Недвижимость не должна находиться в аварийном состоянии или числиться в реестре объектов под снос.
- Подтверждение отсутствия каких-либо обременений на залоговое имущество.
Условия кредитования ИП и ООО в Совкомбанке
Для получения кредита по одной из выбранных программ клиенту нужно выполнить ряд условий, установленных банком.
Требования к заемщику
Совкомбанк выдает денежные кредиты гражданам РФ возрастом от 20 до 85 лет максимально (с расчетом на дату погашения).
Другие требования:
- 2-НДФЛ – подтверждение официального трудоустройства (не менее 4-х рабочих месяцев);
- 3-НДФЛ + выписка по расчетному счету – для предпринимателей;
- наличие контактного номера телефона для связи;
- регистрация в городе, в котором оформляется кредитный договор.
Как получить кредит для бизнеса в Совкомбанке
Оформить кредит в Совкомбанке на развитие бизнеса можно в любом стационарном отделении по месту жительства, обратившись с личным заявлением и пакетом документов по списку.
Подать заявку на рассмотрение также можно через интернет на официальном сайте финансового учреждения. Если клиент получит подтверждение, ему нужно подготовить все необходимые документы, явиться в стационарное отделение банка и подписать кредитный договор.
Документы
Договор на получение кредитных средств оформляется только по предоставлению пакета документов, перечень которых определяется в зависимости от выбранной программы кредитования.
Какие документы потребуются:
- оригинал паспорта гражданина РФ с регистрацией по месту жительства;
- справка о доходах (за последние 6 месяцев);
- документы на залоговое имущество.
Более детальную информацию об условиях кредитования ИП в Совкомбанке можно получить по телефону, позвонив на горячую линию банка.
Источник
Совкомбанк предлагает банковские продукты не только для физических, но и для юридических лиц. Индивидуальные предприниматели и организации могут открыть счет в банке, совершать платежи, используя систему удаленного доступа к счету, оформлять депозитные вклады и получать кредиты на развитие бизнеса. Кроме того, банк может оказать помощь на этапе регистрации компании.
Предложения от банка для бизнеса
Юридические лица и предприниматели могут рассчитывать на получение в Совкомбанке таких займов:
- Овердрафт для бизнеса.
- Кредитование собственника организации.
Овердрафт – сумма средств, которая устанавливается банком на расчетный счет юр.лица и может использоваться им в случае нехватки оборотных средств.
Основные параметры овердрафта:
- устанавливается в размере до половина от среднемесячного оборота по счету либо счетам;
- сумма овердрафта – от 10 тысяч до 3 миллионов рублей;
- срок возвратности транша – 30 дней;
- действие возобновляемой кредитной линии – 1 год;
- устанавливается согласно заявке от клиента в течение 1 дня.
Несомненным плюсом овердрафта является:
- Средства могут устанавливаться на расчетный счет с момента его открытия. Для этого в банке предусмотрена программа «Старт». Сумма средств изначально может быть небольшой, однако в дальнейшем, при своевременном погашении и активном ее использовании, банк может принять решение об увеличении суммы овердрафта.
- Нет необходимости отслеживать сроки погашения. При каждом поступлении денег на расчетный счет банк самостоятельно удерживает нужную сумму.
- Пакет «Бизнес» предполагает возможности установки крупной суммы овердрафта на счет даже, если обороты клиента находятся в другом банке. Для этого клиент может предоставить выписки о движении по счетам в других финансовых учреждениях.
Кредитование собственника бизнеса проходит по одной из 3-х программ:
- «Супер плюс» — возможность получения новым клиентом займа в размере до 1 млн. руб. на срок от 1 до 5 лет.
- Под залог авто – выдается на срок до 5 лет при условии предоставления залога в виде автотранспорта. Сумма займа – до 1 миллиона рублей.
- Под залог недвижимости – возможность получить до 30 млн. руб. на 5-10 лет.
Преимуществами данной формы кредитования является отсутствие необходимости выезжать на место ведения бизнеса представителю банка, займ может быть оформлен без открытия счета в Совкомбанке, от момента подачи заявки до момента получения денег проходит не более 2-х часов.
Требования и условия получения
Главные требования к заемщику:
- Возраст от 20 до 85 лет;
- Гражданство РФ;
- Регистрация ИП либо занятие должности руководителя компании;
- Возможность официального подтверждения доходов.
Кредит выдается только тем предпринимателям либо компаниям, которые готовы предоставить требуемый пакет документов, соответствуют параметрам кредитования, а также имеют положительную историю взаимоотношений с финансовыми учреждениями.
Необходимые документы и сроки кредитования
Пакет документов, необходимых для оформления займа, зависит от того, требуются средства для предпринимателя либо организации.
Так, обязательными документами для выдачи средств ИП, являются:
- Паспорт РФ.
- Свидетельство о регистрации ИП.
- Справка о доходах за определенный период.
Кроме того, Совкомбанк может затребовать декларацию о доходах предпринимателя, выписку с отображением движения по счетам за 6-12 месяцев.
Если заемные средства требуется получить руководителю юридического лица, то, помимо личных документов, оно обязано предоставить:
- Уставные документы;
- Приказ о назначении первых лиц и копии их паспортов;
- Финансовая отчетность за последние 6 либо 12 месяцев;
- Заявка на выдачу кредита.
В качестве дополнительных документов банк может затребовать договора и контракты с поставщиками и покупателями; данные о дебиторской/кредиторской задолженности; оборотно-сальдовые ведомости и т.д.
Срок, на который оформляется кредит, зависит от программы кредитования:
- Наличные средства по программе «Супер плюс» выдаются на период от 1 года до 5 лет.
- Получить средства под залог автотранспорта можно на срок от 3-х месяцев до 5 лет.
- Если в качестве залога выступает недвижимость, то срок использования средств, выданных на развитие бизнеса может составлять 5 либо 10 лет.
В каждом отдельно взятом случае срок действия кредитного договора индивидуален и зависит от потребностей бизнеса, а также качества предоставляемого залога.
Овердрафт, оформляемый в качестве лимита на расчетный счет предпринимателя либо организации, может действовать в течение 1 года. По истечению этого срока юридическое лицо обязано его полностью погасить.
Как оставить заявку и вероятность одобрения кредита, причины отказа
- Оставить заявку на оформление кредита можно в отделении Совкомбанка либо на его web-сайте.
- При подаче запроса в отделении, представитель компании должен обратиться к сотруднику, обслуживающему юридических лиц. Для получения ответа, потребуется заполнить заявку, в которой указывают наименование и вид деятельности компании, целевое назначение трат заемных средств и т.д.
- После заполнения формы, представитель банка отправит заявку на рассмотрение. По итогам ее рассмотрения клиент будет уведомлен о результатах.
- В случае положительного решения ему потребуется подойти в отделение повторно, взяв с собой необходимый пакет документов.
При заполнении онлайн-формы необходимо:
- Перейти на web-страницу финансового учреждения в раздел «Бизнесу».
- Выбрать меню «Наши предложения» — «Кредиты для бизнеса».
- Далее перейти на одно из доступных предложений по кредитованию и нажать кнопку «Подать заявку».
- В открывшейся форме указать сумму займа, ФИО и дату рождения заявителя, регион проживания и контактные данные.
После этого с представителем компании свяжется банковский специалист, уточнит все нюансы по заявке и назначит день посещения банка для подписания договора.
Вероятность получения согласования на выдачу кредита повышается в таких случаях:
- Компания либо индивидуальный предприниматель ранее уже получали заем в банке и своевременно его погасили;
- Юр.лицо способно подтвердить уровень своих доходов соответствующей финансовой отчетностью, а ИП может предоставить справку о доходах;
- Залог, предоставляемый в качестве залога является достаточно ликвидным имуществом, которое может быть оперативно реализовано банком в случае необходимости.
Среди причин, по которым финансовое учреждение может отказать в выдаче займа, можно выделить:
- Компания недавно создана, у нее отсутствует история взаимоотношений с банком;
- Отсутствие возможности подтвердить доходы предпринимателя или прибыль юридического лица;
- Негативная кредитная история компании, отсутствие возможных объектов залога, наличие большого объема непогашенной дебиторской задолженности.
Кредитные предложения для бизнеса от Совкомбанка помогут решить проблемы при возникновении краткосрочных проблем с оборотными средствами, а также выручат, в случае необходимости расширения бизнеса или возникновения других потребностей.
Источник