В статье мы собрали условия выдачи кредитов малому и среднему бизнесу в Промсвязьбанке. Также мы подготовили список документов для ИП и ООО и инструкцию по оформлению кредита.
Кредиты для малого бизнеса
Особенностью названых кредитных продуктов является отсутствие фиксированной процентной ставки. Исключением является только кредит «Все в дело», на него установлена ставка в 13,7%. Для остальных тариф будет зависеть от:
- Экономических показателей деятельности организации.
- Суммы кредитования.
- Срока кредитования.
Кредиты среднему бизнесу
Кредиты для среднего бизнеса отличаются своими условиями предоставления. Банк предлагает бизнесменам 2 варианта кредитования:
- Краткосрочное кредитование в лице кредитного продукта «СуперОвердрафт для крупных компаний».
- Долгосрочное кредитование.
Краткосрочное кредитование
В том случае, если вы хотите пополнить оборотные средства вашей организации, приобрести оборудование или расширить производственные площади, то краткосрочное кредитование от Промсвязьбанка придется вам очень кстати.
Банк предоставляет своим клиентам два альтернативных варианта получения средств: коммерческий кредит и кредитная линия. В первом случае клиент получит всю сумму единовременно, а во втором будет получать кредит частями или траншами.
Кредитные линии, в свою очередь, также представлены двумя вариантами: с лимитом задолженности и с лимитом выдачи. Кредитная линия с лимитом задолженности позволяет клиенту несколько раз получать денежные средства, благодаря своевременному погашению задолженности. Главное условие — не превышать сумму долга, установленного в договоре.
Кредитная линия с лимитом выдачи предполагает периодические выплаты до тех пор, пока сумма кредита не достигнет значения, обозначенного в договоре.
В рамках краткосрочного кредитования Промсвязьбанк предлагает продукт СуперОвердрафт. Кредит позволяет получить в долг до 60 000 000 рублей на срок до 5 лет без залога. При этом проценты по кредиту будут начисляться только в период пользования денежными средствами.
Погашение задолженности происходит автоматически из поступивших на расчетный счет средств или из остатка на конец дня. СуперОвердрафт могут получить предприятия с годовой прибылью не менее 540 млн рублей и не более 1,5 млрд рублей, зарегистрированные в Москве, МО, Санкт-Петербурге или Ленинградской области, а также организации с годовой прибылью от 360 млн рублей до 1,5 млрд рублей, расположенные в других регионах РФ.
Долгосрочное кредитование
Предназначено для осуществления инвестиций в бизнес, например: покупку оборудования, расширение производственных и торговых площадей, модернизацию, на развитие бизнеса. Кстати, в основном, кредитные продукты банка предоставляются именно на развитие, а не на открытие с нуля.
Преимуществом долгосрочного кредитования от Промсвязьбанка является продолжительный срок кредитования, он может достигать 10 лет. Клиенты имеют возможность получения кредита со льготным периодом по процентной ставке на время реализации проекта до получения прибыли по нему.
Как и краткосрочное кредитование, долгосрочный кредит поддерживает два вида выдачи средств: коммерческий кредит и кредитные линии. Процентная ставка зависит от продолжительности сотрудничества с клиентом, обеспечения кредита, периода кредитования. Выплачивать проценты пользователь может ежемесячно или ежеквартально.
Льготный кредит с государственной поддержкой
На данный момент в нашей стране поддерживается малый и средний бизнес. Промсвязьбанк придерживается данной тенденции и предлагает сниженную ставку для предпринимателей. Льготное кредитование обеспечивает федеральная корпорация, с которой сотрудничает банк.
Кредит предоставляется на самые разные цели: от пополнения оборотных средств до приобретения основных. Процентная ставка для малого бизнеса составляет 10,6%, а для среднего — 9,6%. Такие сниженные ставки предоставляются на срок до 3 лет, однако, кредит может предоставляться и на более продолжительный период. В этом случае, по истечении трех лет, заемщик будет переведен на повышенную процентную ставку.
Сумма, которую может получить предприниматель со льготной ставкой, составляет от 10 млн до 1 млрд рублей. Стоит оговориться, что льгота предоставляется не всем. Приоритетными направлениями деятельности является сельское хозяйство, выработка электроэнергии, транспорт, туристическая деятельность (внутри страны).
Кроме того, ограничения наложены на:
- количество сотрудников, которых не может быть более 250 человек;
- выручку, которая не должна превышать 2 млрд рублей;
- максимальную долю участия государственных организаций и иностранных компаний, составляющую 25%.
Условия кредитования
График погашения кредита определяется клиентом: выплачивать долг можно в любое удобное время в период действия договора, по графику или единовременно по истечении срока договора.
Время рассмотрения заявки зависит от кредита и составляет от одного до пяти рабочих дней, что является конкурентным преимуществом банка.
Обеспечение требуется не для всех кредитных продуктов, но список объектов, которые могут обеспечить сумму займа для организации достаточно стандартен. В него входят:
- Основные средства предприятия.
- Оборотные средства.
- Ценные бумаги.
- Гарантии банка.
- Поручительство владельцев бизнеса.
- Поручительство других предприятий.
Специальным предложением от Промсвязьбанка является плавающая процентная ставка. Она призвана защитить заемщика от нестабильности финансового рынка. При этом заемщик может в период действия договора дважды перейти на фиксированную ставку и обратно.
Требования к заемщику и бизнесу
Банк предъявляет довольно мягкие требования. Заемщик должен быть зарегистрирован (не менее 12 месяцев до подачи заявления в банк) в том регионе, где расположено отделение банка, выдающее кредит, и там же вести бизнес.
Что касается ограничений по форме бизнеса, то они отсутствуют: кредит предоставляется юридическим лицам (для ООО, ОАО, ЗАО, ПАО, АО), физическим лицам (для ИП), а также директорам и владельцам бизнеса.
Владельцы бизнеса, в свою очередь, должны являться гражданами РФ в возрасте от 30 до 60 лет и быть зарегистрированными в регионе нахождения отделения банка. Кроме того, банк обращает внимание на кредитную историю заемщика.
Документы для оформления кредита
Стандартными документами для получения кредита на бизнес в Промсвязьбанке являются:
- Анкета заемщика;
- Бухгалтерская отчетность (копия);
- Данные о движении денежных средств по счетам;
- Информация о кредитной истории, налоговых выплатах;
- Документы по залоговому обеспечению;
- Документы о правоспособности участников;
- Другие документы по запросу.
Как получить кредит для бизнеса от Промсвязьбанка: пошаговая инструкция
- Позвоните по телефону в банк, посетите ближайшее отделение лично или подайте онлайн-заявку на консультацию через официальный сайт банка;
- Расскажите о целях кредитования и вашем бизнесе сотруднику банка. Он поможет с выбором кредитной программы и подготовит список необходимых документов;
- Соберите пакет документов;
- Пригласите специалиста по кредиту в ваш офис для ознакомления с бизнесом;
- Подайте все необходимые документы в банк и ждите одобрения кредита для вашей компании.
Источник
Вы решили открыть собственное дело? Вам нужны деньги для расширения бизнеса?
Промсвязьбанк имеет несколько кредитных программ для ИП и организаций и предлагает фактическим клиентам оформить овердрафт. Условия кредитования определяются в персональном порядке.
Кредит для малого бизнеса в Промсвязьбанке
Для получения ссуды на развитие собственного дела заявитель – индивидуальный предприниматель либо организация – обязуется иметь регистрацию в регионе, в котором располагается банковский офис.
При этом срок фактической деятельности должен быть не меньше 24 месяцев.
Ниже перечислены основные разновидности кредитов для ИП и юридических лиц, выдаваемые Промсвязьбанком.
При получении денег в рамках программы «Кредит Онлайн» клиент должен заплатить комиссию в пользу ПСБ.
Её размер составляет 1,5% от суммы одобренного займа. За неисполнение кредитных обязательств взимается штраф величиной 0,5% от суммы платежа, предусмотренного договором.
Чтобы взять деньги в долг на развитие бизнеса без комиссии со стороны банка, обратите внимание на программы:
- ПСБ «Всё просто!»;
- «Бизнес Кредит»;
- «Кредит на кредит».
При подключении овердрафта также требуется оплатить небольшую комиссию – 1,5% от суммы одобренного лимита. При этом банк не ограничивает срок транша и предоставляет комфортную процентную ставку, единую для всех клиентов, в размере 14,9% годовых.
Если вы выбрали программу «Бизнес Кредит», для пополнения оборотных средств и реализации инвестиционных целей деньги предоставляются на срок до 10 лет. Если вы планируете приобрести недвижимость, например, офис, ссуда выдаётся на 15 лет включительно.
Сроки одобрения кредита для бизнеса зависят от выбранной клиентом разновидности кредитной программы.
Как правило, решение по заявке принимается банком в течение 5–10 рабочих дней. К примеру, получить ответ по тарифу «Кредит на кредит» можно всего за одну неделю.
Полезная статья: реструктуризация кредита в Промсвязьбанке.
Залоговое обеспечение
Промсвязьбанк имеет программы кредитования, позволяющие получить существенную сумму заёмных средств без предоставления залога.
При этом залоговое обеспечение необходимо, чтобы рассчитывать на большую величину ссуды и снижение размера процентной ставки.
В качестве залога можно предоставить в банк:
- ликвидное имущество;
- гарантийный депозит;
- право требования по контракту;
- векселя ПСБ;
- обеспечительный платёж, размещённый на счёте банка.
К залоговому обеспечению приравнивается гарантия МСП Банка или АО «Корпорация «МСП». Под залог можно оставить имущество, обременённое сторонним кредитором. В отдельных случаях достаточно поручительства владельцев бизнеса либо третьих лиц, отвечающих требованиям ПСБ.
В каких случаях допускается частичное беззалоговое кредитование, необходимо уточнять у специалистов Промсвязьбанка.
Как погашается долг перед ПСБ?
График погашения зависит от выбранной клиентом программы кредитования, поэтому определяется персонально.
Банк может назначить оплату основного долга равными частями, установить аннуитетные платежи или индивидуальную схему расчёта.
В зависимости от разновидности программы кредитования клиенту доступно разовое оформление кредита или одобрение кредитной линии с установленным лимитом задолженности либо выдачи.
Интересная статья: кредит для пенсионеров в Промсвязьбанке.
Как подать заявку на кредит для бизнеса в Промсвязьбанк?
Для получения ссуды заёмщик должен соответствовать требованиям ПСБ, предъявляемым в рамках конкретной программы кредитования. Например, «Кредит Онлайн» предоставляется действующим клиентам банка, имеющим расчётный счёт не менее полугода.
При выборе тарифа «Бизнес Кредит» деньги выдаются владельцам бизнеса в возрасте 30–60 лет с российским гражданством.
Важное условие для рассмотрения заявления – отсутствие отрицательной кредитной истории. Клиент должен иметь постоянную прописку в регионе присутствия банковского офиса в течение 1 года и более.
Оставить запрос на получение кредита наличными для малого бизнеса в Промсвязьбанке можно тремя способами:
- через call-центр;
- в офисе по работе с бизнес-клиентами;
- через банковский сайт.
Узнать расположение отделений ПСБ, занимающихся обслуживанием индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, можно с помощью специальной онлайн-карты.
Оставьте заявку удобным вам способом. Менеджер Промсвязьбанка выйдет на связь в день подачи обращения, чтобы уточнить условия кредитования и сведения о вашем бизнесе. В назначенный день кредитный специалист придёт в ваш офис, чтобы заключить договор. Заранее подготовьте документы, необходимые для расчёта стоимости ссуды.
Клиент может получить персональное предложение по кредитованию от ПСБ и воспользоваться им через интернет-банкинг.
Откройте расчётный счёт и подключитесь к личному кабинету. Ссуда предоставляется дистанционно.
Список документов для кредита от Промсвязьбанка
Для заключения кредитного договора с представителем ПСБ необходимо подготовить:
- заполненный бланк анкеты официальной формы, выданный специалистом ПСБ;
- бухгалтерскую отчётность;
- правоустанавливающие документы на залоговое имущество (например, договор купли-продажи);
- справку об отсутствии задолженности по налоговым сборам.
Точный список зависит от разновидности программы кредитования, статуса заявителя и желаемой величины ссуды. Уточните перечень у сотрудника банка, позвонив в call-центр или посетив банковский офис.
При получении персонального предложения от Промсвязьбанка в личном кабинете выдача займа может осуществляться без предоставления каких-либо документов.
Источник
Коротко о главном:
В статье рассмотрим условия кредита для малого бизнеса в Промсвязьбанке. Мы собрали процентные ставки, суммы и сроки по кредитам, требования к юридическим лицам и ИП, список необходимых документов и порядок подачи онлайн-заявки через официальный сайт ПСБ.
подробные условия Расчетный счет в Промсвязьбанке В сравнении Сравнить
Свернуть тарифы Показать тарифы
Дает ли Промсвязьбанк кредиты малому бизнесу
Промсвязьбанк выдает кредиты юридическим лицам и ИП на любые бизнес-цели — на пополнение оборотных средств, на покупку имущества для компании, инвестиции и пр. А также в банке есть программы льготного кредитования при поддержке государства. Вы можете получить денежные средства на развитие бизнеса в виде разового кредита, кредитной линии или овердрафта.
Какой бизнес-кредит можно оформить в ПСБ
В Промсвязьбанке можно взять кредит для юридического лица или ИП на операционные расходы, развитие компании, инвестиционные цели, рефинансирование и т. д.
Все кредитные продукты банка:
Свернуть фильтр Показать фильтр
Требуемая сумма
Тип займа
Кредит
Кредит
Кредитная линия
Гарантии и кредиты участникам закупок
Льготное кредитование МСП
Цель займа
финансирование текущих расходов
реализация контрактов
участие в тендерах
приобретение сырья
приобретение товаров
приобретение материалов
оплата работ и услуг
выплата заработной платы сотрудникам
уплата налоговых платежей и сборов
оплата аренды
оплата коммунальных услуг
расчеты с контрагентами
запуск рекламы
приобретение запасных частей и материалов для ремонта техники
приобретение в собственность коммерческой недвижимости
реализация проектов строительства жилья
приобретение земельного участка
развитие нового направления деятельности
открытие бизнеса
покупка франшизы
приобретение кассового оборудования
строительство зданий, сооружений
ремонт зданий, сооружений
приобретение транспорта
ремонт транспорта
приобретение оборудования
ремонт оборудования
приобретение спецтехники
ремонт спецтехники
приобретение сельскохозяйственной техники
ремонт сельскохозяйственной техники
приобретение земель сельскохозяйственного назначения
приобретение племенных животных
приобретение кормов для животноводства
закупка семян, удобрений, средств защиты растений и др.
уплата страховых взносов для страхования урожая
Цель займа
Все
финансирование текущих расходов
реализация контрактов
участие в тендерах
приобретение сырья
приобретение товаров
приобретение материалов
оплата работ и услуг
выплата заработной платы сотрудникам
уплата налоговых платежей и сборов
оплата аренды
оплата коммунальных услуг
расчеты с контрагентами
запуск рекламы
приобретение запасных частей и материалов для ремонта техники
приобретение в собственность коммерческой недвижимости
реализация проектов строительства жилья
приобретение земельного участка
развитие нового направления деятельности
открытие бизнеса
покупка франшизы
приобретение кассового оборудования
строительство зданий, сооружений
ремонт зданий, сооружений
приобретение транспорта
ремонт транспорта
приобретение оборудования
ремонт оборудования
приобретение спецтехники
ремонт спецтехники
приобретение сельскохозяйственной техники
ремонт сельскохозяйственной техники
приобретение земель сельскохозяйственного назначения
приобретение племенных животных
приобретение кормов для животноводства
закупка семян, удобрений, средств защиты растений и др.
уплата страховых взносов для страхования урожая
Цель займа
Все
приобретение в собственность коммерческой недвижимости
реализация проектов строительства жилья
приобретение земельного участка
строительство зданий, сооружений
ремонт зданий, сооружений
приобретение транспорта
ремонт транспорта
приобретение оборудования
ремонт оборудования
приобретение спецтехники
ремонт спецтехники
развитие нового направления деятельности
приобретение кассового оборудования
финансирование текущих расходов
реализация контрактов
участие в тендерах
приобретение сырья
приобретение товаров
приобретение материалов
оплата работ и услуг
выплата заработной платы сотрудникам
уплата налоговых платежей и сборов
оплата аренды
оплата коммунальных услуг
расчеты с контрагентами
приобретение запасных частей и материалов для ремонта техники
приобретение племенных животных
приобретение кормов для животноводства
закупка семян, удобрений, средств защиты растений и др.
уплата страховых взносов для страхования урожая
приобретение сельскохозяйственной техники
ремонт сельскохозяйственной техники
приобретение земель сельскохозяйственного назначения
Банки
Все банки
Все
Ак Барс Банк
Альфа-Банк
ВТБ
ДелоБанк
Локо-Банк
МТС-Банк
Модульбанк
Открытие
Промсвязьбанк
Райффайзенбанк
Росбанк
Сбербанк
Совкомбанк
Сфера
Тинькофф
УБРиР
Уралсиб
подробные условия Кредит на пополнение оборотных средств и инвест. цели
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Кредит на пополнение оборотных средств
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Кредит «Бизнес-привилегия» в УБРиР
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Экспресс-кредит Обеспечительный
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Под залог недвижимого имущества
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Кредит «Бизнес-Оборот» в Уралсибе
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Кредит «Бизнес-Инвест» в Уралсибе
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Кредит «Бизнес-Цель» в Уралсибе
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Инвестиционный кредит в Сбербанке
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Кредит под залог приобретаемой недвижимости
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Рефинансирование кредитов для бизнеса
Свернуть описание Показать описание
подробные условия Молодым предпринимателям на открытие бизнеса
Свернуть описание Показать описание
Данный веб-сайт использует технологии Cookie для того, чтобы сделать работу с сайтом более удобной. Принять Читать далее