- Как взять кредит для бизнеса индивидуальному предпринимателю?
- Кредит для ИП в ForteBank
- Кредит для ИП в Народном банке
- Кредит для ИП в БанкЦентрКредит
- Кредит для ИП в First Heartland Jýsan Bank
- Кредит для ИП в Альфа-Банк
Если у вас есть мечта стать бизнесменом, но нет для старта необходимого капитала, то помочь вам в этом может банковский кредит для бизнеса. Однако, тут не все так просто, так как банки выдают кредиты для бизнеса индивидуальных предпринимателей (ИП) со строгой проверкой, при этом часто требуя наличие поручителя или залогового обеспечения. В этой статье Вы можете более детально узнать, как и где можно получить кредит для развития бизнеса.
Как взять кредит для бизнеса индивидуальному предпринимателю?
Процедура оформления кредита для бизнеса в любом банке будет выглядеть примерно следующим образом:
- Заполнить заявку в банке.
- Предоставить менеджеру банка заполненную заявку и документы.
- Подождать, когда банк рассмотрит заявление, проведет экспертизу и примет решение по кредиту.
- Подписать договор банковского займа, если кредит одобрен.
После заключения сделки деньги предоставляются бизнесмену наличными или переводятся на расчетный счет, что происходит в большинстве случаев. Если кредит выдается под залог, то банк проведет оценку для выяснения его рыночной стоимости.
Кредит для ИП в ForteBank
У ForteBank имеется много кредитных предложений для бизнеса, но стоит обратить внимание на следующие тарифные планы:
- «Овердрафт». До 100 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой от 18,0% годовых (ГЭСВ от 22,3% годовых). Преимущество данного плана – не требуется залог;
- «Кредитование с упрощенным рассмотрением». До 30 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой от 19,99% годовых (ГЭСВ от 23,6% годовых);
- «На инвестиции». До 2 000 000 000 тенге со ставкой от 15% годовых (ГЭСВ от 16,3% годовых);
- «Финансирование под дебиторскую задолженность». До 200 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой 16,0% годовых (ГЭСВ от 19,8% годовых);
- «Финансирование под контракт». До 150 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой от 14,0% годовых (ГЭСВ от 19,0% годовых);
- «Кредиты для 910 формы» (для индивидуальных предпринимателей, работающих по специальному налоговому режиму). До 50 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой 16,5% годовых (ГЭСВ от 22,41% годовых).
Помимо этого предприниматели могут воспользоваться программой рефинансирования долгов из других банков. Это оптимальное решение, если ранее был взят невыгодный заем в другом банке и от него хочется поскорее избавиться. Особенно оно актуально для клиентов, у которых кредитов сразу несколько. В рамках рефинансирования займы объединяются в одну задолженность с небольшой ставкой.
Более подробно с кредитными предложениями для бизнеса вы можете ознакомиться на сайте Банка.
Кредит для ИП в Народном банке
Получить кредит на развитие бизнеса для ИП в Народном банке в 2019 году можно по одной из четырех доступных кредитных программ. Условия представлены ниже:
- «Бизнес Medium».До 5 000 000 000 тенге на срок до 7 лет и со ставкой от 13,0% годовых (ГЭСВ от 14,2% годовых). Преимуществами данной программы является наличие льготного периода, возможность снижения ставки и предоставление гарантии при недостатке залога.
- «Халык Предприниматель». До 300 000 000 тенге на срок до 7 лет и со ставкой от 13,5% годовых (ГЭСВ от 14,8%). Преимуществами данной программы является наличие льготного периода и возможность снижения процентной ставки по кредиту.
- «Халык Предприниматель Экспресс». До 35 000 000 тенге на срок до 5 лет и со ставкой от 16% (ГЭСВ от 18,09%).
- Под залог депозита. До 3 000 000 000 тенге на срок до 7 лет. Обеспечением по кредиту является банковский вклад.
Стоит отметить, что Народный банк также имеет программу финансирования аграрного бизнеса, кредит на инвестиционные цели и овердрафт.
Более подробно с условиями кредитования бизнеса Вы можете ознакомиться на сайте Банка.
Кредит для ИП в Банк ЦентрКредит
Получить кредит на развитие бизнеса для ИП в БЦК можно по следующим программам:
- Разовые займы под определенную сделку. Размер займа – без ограничений на срок до 84 месяцев под ставку от 17,8% годовых.
- «Быстрый Малый». До 50 000 000 тенге или эквивалент в долларах США на срок до 12 месяцев (пополнение оборотных средств) и до 36 месяцев (инвестиции) со ставкой от 18% годовых (от 11% годовых – USD).
Кредит для ИП в First Heartland Jýsan Bank
Многие сходятся во мнение, что JýsanBank (бывшие название Цеснабанк) является одним из лучших банков для получения кредита на развитие бизнеса. Стоит отметить следующие тарифные планы:
- «QAINAR». До 40 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой от 18,0% годовых (ГЭСВ от 20,5% годовых).
- «KÁSIPKER».На срок до 84 месяцев и со ставкой от 13,0% годовых в тенге (ГЭСВ от 15% годовых), от 5,5% годовых в долларах США (ГЭСВ от 9, 9% годовых).
- Программа «600 млрд. тенге». Сумма кредитования: без ограничения на срок до 84 месяцев (на инвестиции) и не более 60 месяцев (пополнение оборотных средств).
Кредит для ИП в Альфа-Банк
Клиентам, которые планируют оформить кредит для ИП на развитие бизнеса в Альфа-Банке, доступно сразу два тарифа:
- «Бизнес Light». Можно получить до 200 000 000 тенге (в крупных городов) на срок до 60 месяцев под процентную ставку от 14,5% до 19,5% годовых.
- «Овердрафт». До 40 000 000 тенге (в крупных городах) до 12 месяцев и со ставкой от 17,0% до 19,0% годовых.
Особенность займов в этом банке – полностью дистанционное оформление. После подачи заявки сотрудник банка может приехать по вашему адресу и оформить кредит.
Важное условие – для оформления кредита предпринимателю необходимо открыть расчетный счет в этом же банке.
Независимо от того, где вы планируете брать кредит для бизнеса, для ИП – ForteBank, HalykBank, Банк ЦентрКредит или другие банки – ответственно отнеситесь к его оформлению. Еще до обращения в банк уделите время на изучение условий и содержания договора. Эти сведения есть в открытом доступе на официальном сайте практически каждого банка. Вы также можете позвонить в банк по телефону для справочной информации.
Источник
В наши дни практически невозможно начать и расширить свое дело без привлечения средств «со стороны». Юридические лица и индивидуальные предприниматели, развивающие малый бизнес, нуждаются в выгодных кредитах, которые дадут толчок развитию и при этом не загонят в долговую яму.
Наш сайт поможет разобраться в лавине финансовых предложений на рынках Республики Казахстан. Мы не ставим цели продвигать определенные сервисы и зарабатывать на рекламе. Мы объективно излагаем условия кредитных линий и надеемся помочь развитию экономики нашей страны.
Банковские кредитные предложения: солидность, надежность, многообразие
Все банки Казахстана имеют специальные предложения для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – представителей малого бизнеса (МБ). Наиболее привлекательны из них те, что работают под эгидой специального государственного органа – «Фонда развития предпринимательства «DAMU». В банках-партнерах «Даму» можно получить микро-ссуды с целью расширения дела для лиц, чья фирма работает не менее шести месяцев и имеет показатели развития, и микро-старт кредиты для лиц, только запускающих свое дело. Для получения кредита вы можете обратиться непосредственно в представительство Фонда Даму (имеется в каждом областном центре) или в банки, продвигающие продукты совместно с Фондом.
ВАЖНО! Следует помнить, что банки, активно сотрудничающие с Фондом, могут потребовать имущественный залог (движимое или недвижимое имущество). При обращении непосредственно в Фонд вы можете воспользоваться одной из его программ без залога и поручителей, но при этом обязаны открыть депозит, на который положить сумму – гарантию обеспечения средств (примерно в размере 36% ссуды).
Рассмотрим наиболее интересные предложения.
Небанковские кредиты для бизнеса в Казахстане
Необходимо признать, что в линейке кредитования малого и среднего бизнеса банковские продукты – оптимальный вариант. Микрофинансовые организации (МФО), ломбарды и частные инвесторы специализируются на ссудах физическим лицам и выдвигают крайне мало перспективных предложений для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Тем не менее, некоторые варианты могут вас заинтересовать. Главное их преимущество – возможность свободно распоряжаться средствами без определения их целевой направленности.
Вопросы, интересующие предпринимателей
Какие документы необходимы для получения кредита юридическим лицом?
Необходимо представить регистрационные и учредительные документы, образцы подписей и печатей, финансовую и налоговую документацию и другие документы, запрашиваемые кредитором.
Могут ли потребовать предоставление бизнес-плана?
Да, бизнес-план могут затребовать в случаях длительного финансирования (от 3 лет), льготного кредитования, малого срока работы предприятия, стартового кредитования и проч.
Как ознакомиться с программами Фонда Даму?
Все программы, как для работающих предприятий, так и для начинающих предпринимателей можно найти на сайте Фонда.
Возможно ли получение кредита без обеспечения?
Получить кредит для бизнеса в банке или Даму без залога практически невозможно. Но вам могут пойти навстречу в МФО, правда, под достаточно высокий процент.
Можно ли взять кредит у частного инвестора?
Кредиты малому бизнесу могут выдавать и частные инвесторы, но о подписании выгодных условий придется договариваться самому. Фонд Даму не сотрудничает с частными инвесторами.
Онлайн заявка-калькулятор потребительского кредитования
Шаг 1: Сумма
Шаг 2: ОПИСАНИЕ
Шаг 3: КОНТАКТЫ
Шаг 4: РЕШЕНИЕ
Кредит необходим на сумму:
тенге
и более 10 т.г. 200 т.г. 350 т.г. 500 т.г.
Автор
Источник
Вне зависимости от того, каким бизнесом занимается предприниматель, он просто обязан постоянно инвестировать в свое дело, иначе оно может развалиться. Но здесь тоже есть свой нюанс: с крупными бизнесменами банки Казахстана всегда рады сотрудничеству, а вот с начинающими бизнесменами даже, и надеяться не стоит на взаимовыгодное сотрудничество. Не всегда даже есть вероятность того, что заем вообще одобрят.
На сегодня существует множество причин, по которым банки отказываются выдавать кредит для ИП в Казахстане.
При этом ключевых всего несколько:
- небольшой срок работы индивидуального предпринимателя;
- большие риски, которые могут быть вызваны отсутствием залогового имущества.
Несмотря на тот факт, что банки могут отказать в выдаче кредита, всегда можно обратиться в любое МФО, которое предоставит заем.
Онлайн микрозаймы в Уштобе
Сегодня банковский сектор является не единственным монополистом на рынке кредитных услуг. Достойную конкуренцию составляют микрофинансовые компании, кредитующие население быстро и с минимальными требованиями.
Почему если нужен кредит для ИП, то нужно обращаться в МФО?
Отвечая на этот вопрос можно сразу сказать, что кредиты для начинающих предпринимателей в Казахстане можно получить исключительно в МФО. Конечно, можно пойти в банк, собрать множество документов для подтверждения платежеспособности, предоставить залог, поручителей и тогда финансовая помощь гарантирована. А не легче пойти другим путем, и заполнить анкету в МФО и получить через 5 минут свои деньги?
Помимо этого, стоит обратить внимание и на другие преимущества, которые заключаются в следующем:
- возможность получения кредита в любе время суток, в том числе в выходные и праздничные дни;
- есть возможность досрочного погашения займа;
- постоянным клиентам МФО предусмотрены скидки в виде снижения процентной ставки;
- нет необходимости в подтверждении своей платежеспособности;
- отсутствует проверка кредитной линии заемщиков;
- зачисление средств на счет заемщика производиться мгновенно после одобрения заявки.
Из недостатков многие выделяют процентную ставку, которая может варьироваться в пределах от 1 до 2%.
Деньги в долг в Кандыагаш
Наверное, многим жителям республики Казахстан знакома ситуация, когда проблема отсутствия денег становится первоочередной. Если деньги нужны немедленно, то одним из лучших способов исправить ситуацию является обращение в микрокредитную организацию.
Каковы условия кредита для ИП в МФО
Требования к своим потенциальным клиентам, включая предпринимателей в ИФО лояльны, нежели в банковских учреждениях.
Основными требования принято считать:
- возраст клиента должен находиться в пределах от 18 до 65 лет;
- обязательное наличие гражданства Республики Казахстан, в противном случае нужен вид на жительство;
- наличие постоянного проживания;
- для ИП необходимо наличие правоустанавливающих документов на свою предпринимательскую деятельность;
- наличие паспорта.
Данные требования не являются исчерпывающими и могут быть расширены в зависимости от выбранной микрофинансовой организации.
Деньги в долг в Алматы
В современных условиях внезапная потребность в деньгах возникает достаточно часто. От этого не застрахован никто, независимо от размера заработка, «белизны» заработной платы и вообще наличия у претендента на кредит работы.
Как оформить кредит для ИП в МФО
Алгоритм получения займа для начинающих предпринимателей заключается в следующем:
- Выбор подходящей микрофинансовой организации в интернете.
- Регистрация на официальном сайте МФО.
- Прохождение небольшого анкетирования.
- Формирования заявки.
- Ожидание принятия положительного ответа на сформированный запрос.
- Ожидание зачисления средств на счет заемщика.,
Формирование заявки осуществляется путем заполнения небольшой анкеты, в которой предпринимателю нужно будет указать такие основные сведения:
- свои инициалы;
- дату своего рождения;
- адрес проживания;
- сведения о паспорте (кем выдан и когда);
- в какой сфере работает предприниматель;
- сведения о правоустанавливающих документах;
- реквизиты банковского счета для будущего перевода кредита;
- с кем проживает клиент;
- какой общий доход семьи;
- каким движимым или недвижимым имуществом владеет.
При заполнении анкеты необходимо помнить о нескольких нюансах:
- указывать нужно достоверную информацию, в противном случае можно попасть в черный список МФО;
- для снижения будущей процентной ставки по займу необходимо указывать больше персональных сведений. Благодаря этому можно завоевать уровень доверия и существенно уменьшить размер переплаты.
Кредит до зарплаты в Саpыагаш
Несмотря на экономную организацию семейного бюджета, большинство семей сталкиваются с недостатком денежных средств. Чаще всего из колеи «выбивают» непредвиденные затраты, от которых не застрахован ни один человек.
Какая вероятность отказа в кредите для ИП в МФО?
Вероятность получения отказа в предоставлении кредита для начинающих предпринимателей в МФО приравнивается к 5%. Почему такой низкий процент? Все дело в том, что сейчас очень много финансовых учреждений, которые предоставляют услуги по кредитованию. Чтобы не только удерживаться на плаву, но и увеличивать свою прибыль, МФО вынуждены выдавать займы даже недобросовестным клиентам, и тем самым увеличивать общее число своих постоянных клиентов.
Основными причинами, по которым могут оказать в финансовой поддержке принято считать:
- попытка оформить заем на сумму, которая превышает установленный лимит. Здесь нужно помнить о том, что для первых клиентов МФО могут предоставить заем на сумму до 150 тысяч тенге. Если же клиент добросовестно погашает кредит и обращается повторно, сумма увеличивается;
- наличие ошибок при составлении анкеты. Распространенными ошибками являются: недописанный серия и номер паспорта, ошибочно указаны инициалы (не совпадают с паспортными данными), не полный адрес проживания. В этом случае сотрудники МФО попросят исправить ошибки и повторить запрос;
- попытка мошенничества. Эта причина отказа считается наиболее суровой, поскольку при выявлении факта мошенничества МФО добавляют таких клиентов в черный список и тогда дорога к микрокредитованию по всей территории Казахстана будет закрыта навсегда.
Главное, о чем необходимо помнить: всегда нужно подходить к заполнению анкетный сведений со всей ответственностью, тогда сотрудники МФО одобряют заявку спустя 5 минут после ее формирования.
Онлайн кредиты в Шар
Несколько лет назад люди могли взять денег только у своих родственников или близких друзей. Сейчас всё резко изменилось, ведь получить финансы могут жители Казахстана только по единственному паспорту. Они обязаны быть совершеннолетними и иметь при этом регистрацию.
Как можно получить кредит для ИП в МФО
Любое МФО позволяет своим заемщикам получать кредит такими способами, как:
- на банковскую карту;
- на банковский счет;
- на электронный кошелек. В зависимости от подписанных соглашений МФО с платежными системами, можно выводить на Веб мани, Яндекс.Деньги, Киви и так далее;
- наличными, с помощью международных систем “Контакт”, “Золотая Корона” и так далее. Если есть филиал МФО можно получить деньги там.
При этом не стоит забывать, что при получении средств комиссионные сборы отсутствуют.
Источник