ИП отвечает по любым кредитам личной собственностью. Но есть ограничения: например, нельзя конфисковать единственное жильё предпринимателя. Если условия выдачи займа нарушило юрлицо, то придётся рассчитываться с кредиторами имуществом организации. Однако учредитель организации, который взял потребительский кредит как физическое лицо, отвечает по долгам только личным имуществом.
Рассмотрим виды кредитов для предпринимателей на примере предложений Сбербанка.
Разовый кредит.
Вся сумма зачисляется на счёт заёмщика. Кроме неё он возвращает банку фиксированный процент.
Кредитная линия. Средства можно одалживать у банка несколько раз на протяжении установленного срока и в пределах определённой суммы — кредитного лимита.
Овердрафт. Кредит на операционные расходы. Услуга позволяет банку списывать со счёта предпринимателя или организации больше денег, чем там есть. Подробнее про овердрафт читайте в нашей статье.
Лизинг, или финансовая аренда. Предприниматель берёт в пользование на долгий срок технику, транспорт или оборудование, регулярно платит за то, чем пользуется, а потом выкупает по остаточной стоимости.
Факторинг. Его используют компании, которые сотрудничают с клиентами на условиях постоплаты. Продавец получает от банка деньги за поставленный товар или оказанную услугу ещё до того, как покупатель расплатится. Когда наступает срок оплаты, клиент рассчитывается с банком. Подробнее о факторинге — в нашем материале.
Кредитные бизнес-карты. Используются для оплаты покупок и услуг. Погасить кредит можно переводом с расчётного счета, наличными в банкомате или кассе банка.
По срокам кредиты делятся на три типа:
- краткосрочные — до одного года;
- среднесрочные — от года до трех лет;
- долгосрочные — больше трех лет.
Возвращать долг банку, в зависимости от условий конкретного кредита, можно аннуитетным или дифференцированным способом. В первом случае вы ежемесячно платите фиксированную сумму, а во втором сумма платежа постепенно уменьшается. Условия досрочного погашения прописывают в договоре с банком. Раньше срока можно погасить весь заём целиком или постепенно вносить суммы, превышающие ежемесячный платёж, чтобы снизить переплату по кредиту.
Процентные ставки банки определяют с учётом рисков и собственной маржи. Когда договор уже действует, кредитор не имеет права в одностороннем порядке менять ставки, но есть исключения, например если такое условие указано в действующем соглашении.
Иногда банк может потребовать залог (обеспечение), например в виде недвижимости или транспорта. Если предприниматель нарушит условия возврата кредита, имущество перейдёт в собственность банка.
Что потребуется от заёмщика:
- заполненная анкета с данными о компании, включая её организационно-правовую форму, годовую выручку и дату регистрации;
- учредительные и регистрационные документы юридического лица или ИП: паспорт, устав и решение о назначении на должность, свидетельство о государственной регистрации ИП или юрлица, выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ;
- финансовая отчётность: бухгалтерский баланс, декларации по НДС и налогу на прибыль.
Банк может запросить хозяйственные документы, если кредит выдают под конкретную категорию расходов. Например, для факторинга продавцу нужно предоставить договоры, акты и накладные, чтобы подтвердить отгрузку.
Для оценки рисков кредитные организации также анализируют финансовую отчётность компании. В кредите, скорее всего, откажут, если банк решит, что:
- данные отчётности не отражают реальных денежных потоков организации;
- нет залога, который можно продать по цене, близкой к рыночной, в короткие сроки;
- у предприятия нет кредитной истории либо она плохая (например, предприниматель регулярно пропускал платежи по выданным ранее кредитам);
- общая кредитная нагрузка компании превышает 5 млн рублей.
По условиям большей части кредитов СберБизнеса заёмщиками могут быть только налоговые резиденты России, а с момента регистрации ИП или юрлица должно пройти 3-6 месяцев (для сезонных бизнесов — не менее 12 месяцев). А, к примеру, по оборотному кредиту есть дополнительное требование: выручка не должна превышать 400 млн рублей в год.
СберБизнес предлагает кредиты на сумму от 100 тысяч рублей со сроком кредитования от одного месяца. Подать заявку можно онлайн.
Бизнес-кредит поможет развивать своё дело или покрывать текущие расходы. Например, деньги можно взять на покупку имущества, модернизацию или расширение производства, выплату зарплат, запуск нового проекта.
Причиной отказа могут стать плохая или нулевая кредитная история компании, отсутствие ликвидного залога, несоответствие отчётности и реальных финансовых показателей организации.
Чтобы получить кредит, заполните анкету и предоставьте учредительные и финансовые документы компании или ИП.
Источник
Кредиты для ИП в Москве на открытие бизнеса с нуля под минимальный процент от 1%. Сравните 108 вариантов от российских банков по кредитам для индивидуальных предпринимателей в Москве оставьте онлайн-заявку на подходящий вариант.
Поиск кредитов для ИП в Москве
Без бумаг Оборотный
от 11.9 %
до 10 млн
до 24 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица кредитов на бизнес для ИП в Москве
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 2
7.25%Ставка в год
117 768 Платеж / мес
439 641 Переплата
12.25%Ставка в год
126 669 Платеж / мес
760 069 Переплата
12%Ставка в год
126 214 Платеж / мес
743 718 Переплата
Показать еще 1
1%Ставка в год
107 191 Платеж / мес
58 868 Переплата
Показать еще 8
1.5%Ставка в год
108 014 Платеж / мес
88 515 Переплата
Показать еще 1
6%Ставка в год
115 603 Платеж / мес
361 721 Переплата
Показать еще 1
6.5%Ставка в год
116 466 Платеж / мес
392 784 Переплата
Показать еще 3
7%Ставка в год
117 333 Платеж / мес
423 987 Переплата
Показать еще 2
7.25%Ставка в год
117 768 Платеж / мес
439 641 Переплата
Показать еще 5
7.7%Ставка в год
118 553 Платеж / мес
467 907 Переплата
Показать еще 3
7.74%Ставка в год
118 623 Платеж / мес
470 426 Переплата
Показать еще 1
7.75%Ставка в год
118 640 Платеж / мес
471 055 Переплата
Показать еще 1
7.8%Ставка в год
118 728 Платеж / мес
474 204 Переплата
Показать еще 1
7.9%Ставка в год
118 903 Платеж / мес
480 507 Переплата
Показать еще 3
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 3
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 3
8.7%Ставка в год
120 309 Платеж / мес
531 128 Переплата
Показать еще 4
8.9%Ставка в год
120 662 Платеж / мес
543 839 Переплата
Показать еще 1
Отзывы о кредитах для бизнеса для ип в Москве
Оставить отзыв
Отвратительный банк, 3 месяца издевались
В октябре 2020 г. подали запрос на кредитование на развитие бизнеса, с нами связался сотрудник Ц-ов Антон Александрович, назначили встречу в отделении Москва, ул. 2-я Владимирская дом 45.Ц-ов А. А. изначально нам озвучил условия которые нас устроили и мы потянем, уверяя нас что все будет успешно.Пос…Читать далее
Габриэль ЮсубовМоскваБанк ВТБ
Все устраивает
Занимаюсь уже долгое время бизнесом. Порой нужны не малые суммы на дальнейшее развитие своего дела. Приходится идти на рискованные шаги (кредит под залог), но последнее время сотрудничаю с этим банком и нет у меня никаких проблем и забот. Банк стабилен и безопасен, ведь он уже на рынке больше 25 лет…Читать далее
Максим ДроновМоскваРазвитие-Столица
Надежный банк
Являюсь предпринимателем, свой бизнес начал только недавно и был удивлен, что многие банки мне отказали в кредите, хотя у меня идеальная БКИ. Кредит нужен был для моего бизнеса, но везде либо отказ или грабительские условия по займу. Здесь ко мне отнеслись по человечески, внимательно выслушали мою п…Читать далее
Андрей КомаровМоскваРазвитие-Столица
UniCredit Bank SUPER!!!
UniCredit Bank SUPER!!!прием как в отчем доме родном
Путин МоскваЮниКредит Банк
Кредиты для ИП в банках Москвы
На старте развития собственного бизнеса, многие сталкиваются с необходимостью крупных финансовых вливаний для раскрутки предприятия до более высокого уровня доходов. Использование специальных кредитных продуктов с невысокой процентной ставкой, позволяет достичь более заметного роста в краткосрочной перспективе.
Взять кредит для ИП на эффективное развитие бизнеса в банках Москвы — это реально!
В 2021 получить займ для ИП без предоставления залога и поручителей в Москве становится вполне выполнимой задачей. Многие банки дают зеленый свет начинающим индивидуальным предпринимателям и готовы предоставить дополнительные средства наличными, к примеру, под залог недвижимости, автомобиля.
К банковским учреждениям, которые отличаются лояльным отношением к потенциальным клиентам и готовы выдать кредит для ИП в Москве на приемлемых условиях, можно отнести: СберБанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк.
Выгодные кредиты в Москве
Источник
- Главная
- Кредиты в Москве
- Для ИП
Банки Москвы могут выдать наличными кредит для ИП на развитие малого бизнеса или его открытие. Перечень из 46 предложений 2021 года представлен на странице. Выберите наиболее подходящие условия, затем можно перейти на официальный сайт и оформить заявку онлайн на кредит для бизнеса для ИП Москвы. Предварительное решение потребует от 3 минут.
Чтобы повысить вероятность одобрения в городе Москва, посмотрите варианты в верхней части таблицы. Например, Локо-банк предлагает Кредитование малого и среднего бизнеса. Этот кредит для индивидуальных предпринимателей позволяет получить до 50 млн рублей на период до 24 месяцев. Процентная ставка в Москве — от 13,25% годовых.
Дата обновления информации: 17.05.2021
Посетители из Москвы в среднем заполняют 5-6 заявок на кредиты, получают одобрение в 2-3 банках и выбирают самый выгодный из одобренных.
- Кредиты наличными
- Микрозаймы
- Карты рассрочки
- Кредитные карты
- Автокредиты
- Под залог ПТС
- Ипотека
- Кредиты для бизнеса
Кредиты для ИП в Москве — сравнительная таблица
Кредит
Процентная ставка
Сумма кредита
Срок кредита
от 13,25% годовых
до 50 млн рублей
до 24 месяцев
10,9% годовых
до 1 млн рублей
до 30 млн рублей
до 10 лет
Комиссия от 1% в месяц от общей суммы кредита
от 50 000 до 10 000 000 рублей
от 3 до 6 месяцев
от 12%
от 200 тыс. до 15 млн. рублей
от 19% годовых
от 100 000 до 3 млн рублей
от 2 до 12 месяцев
19%-27% годовых
от 500 000 до 5 000 000 рублей
от 3 до 12 месяцев
до 4 000 000 рублей
от 12 месяцев
от 9% годовых
от 450 000 до 10 000 000 рублей
до 25 лет
от 5,9% до 30% годовых
от 200 000 до 15 млн рублей
от 1 года до 15 лет
от 8,8 до 29% годовых
от 300 000 до 8 000 000 рублей
от 1 года до 20 лет
от 8.9% годовых
от 300000 до 30 млн рублей
от 13 месяцев до 20 лет
от 8% годовых
до 15 млн рублей
от 1 до 15 лет
от 9,1% годовых
от 500 000 до 30 млн рублей
от 1 года до 30 лет
от 7,9% до 22% годовых
от 100 000 до 3 000 000 рублей
от 3 месяцев до 5 лет
от 5,6% годовых
от 100 000 до 5 млн рублей
от 13 месяцев до 5 лет
от 20% до 70% годовых
от 30 000 до 1 млн рублей
от 24 до 60 месяцев
от 2,5% в месяц
от 50 000 руб. до 1 000 000 руб
от 3 до 36 месяцев
от 2.5% в месяц
от 50 000 до 5 000 000 рублей
от 30 дней до 5 лет
от 4,2% в месяц
от 50 000 до 1 млн. рублей
24-48 месяцев
от 2,5% в месяц
от 30 000 до 6 000 000 рублей
от 30 дней до 3 лет
от 2% в месяц
от 50 000 до 500 000 рублей
от 1 до 36 месяцев
до 87% до 12 месяцев, до 54% от 12 до 24 месяцев
от 75 000 до 590 000 рублей
от 3 до 24 месяцев
от 12%
от 200 тыс. до 15 млн. рублей
до 5 лет
от 2,5% в месяц
от 50 000 до 3 000 000 рублей
от 12 до 36 месяцев
от 2,5% в месяц
от 50 000 до 6 000 000 рублей
от 1 до 36 месяцев
от 2% в месяц
от 30 000 до 10 000 000 рублей
от 1 до 36 месяцев
0.26% в день
от 50 000 до 1 000 000 рублей
от 3 до 36 месяцев
от 3% в месяц
от 50000 до 5 млн рублей
от 3 до 36 месяцев
от 18,57%
oт 150 000 руб.
от 1 до 48 месяцев
от 21,63%
до 600 млн. руб.
до 24 месяцев
от 17,9% годовых
от 300 000 до 2 млн рублей
от 6 до 48 месяцев
от 0,2% в день
от 50 000 до 500 000 рублей
до 10 недель
от 0,1% в день
от 500 000 до 5 000 000 рублей
от 2 месяцев до 10 лет
3% в месяц
от 50000 до 3 млн рублей
от 7 дней до 12 месяцев
от 11.9% до 22.9% годовых
от 150 тыс до 30 млн. руб.
от 1 до 10 лет
от 7% до 22,4% годовых
до 5 000 000 рублей
от 13 месяцев до 7 лет
от 19% до 32% годовых
от 100 000 до 1 000 000 руб.
от 1 года до 5 лет
1% в день
от 1000 до 30 000 рублей
от 1 до 30 дней
от 2,5% в месяц
от 30000 до 5 млн рублей
от 61 дня до 60 месяцев
54% годовых
от 50 000 до 1 млн руб.
от 61 дня до 3 лет
Займы под залог от Moneyman в Москве
0,28% в день
от 61 дня до 1 года
1,5% в месяц
от 50 000 до 10 млн. руб.
от 12 до 60 месяцев
от 3% в месяц
от 100 000 до 500 000 рублей
от 1 до 12 месяцев
0,08% в день
от 30 000 до 6 000 000 руб.
от 30 дней до 3 лет
от 30 000 до 500 000 рублей
24 и 36 месяцев
Кредиты для ип в Москве — калькулятор ежемесячного платежа
Посмотрите кредит для ИП в ближайших городах: Реутов, Мытищи, Долгопрудный, Видное, Щербинка.
Полезные статьи и советы — Потребительский кредит
Сравнить кредиты других банков Москвы
рейтинг по количеству отделений
изменить регион
Другие виды кредитования в Москве
Источник
Бизнес — это всегда открытие
Выберите цель кредитования
Расчетный счет с кредитным лимитом
До 1 млн на развитие вашего бизнеса
До 5 млн. рублей
возможность увеличения лимита
Экспресс кредит
Онлайн-кредит для бизнеса
До 5 млн. рублей
сумма кредита
Кредит Универсальный
На любые цели
Возобновляемая кредитная линия
На пополнение оборотных средств и рефинансирование
Рефинансирование
На погашение кредитов в других банках
Кредит на инвестиции
На приобретение недвижимости / транспорта / оборудования
Овердрафт
На покрытие кассовых разрывов
Кредит на исполнение контракта
На финансирование исполнения контракта или участия в конкурсе
Наши специалисты проконсультируют вас по любому вопросу по бесплатному телефону
8 800 444-44-55
Какая организация может оформить кредит для юр. лиц?
Кредит в «Открытии» может оформить ООО либо АО, зарегистрированное не менее 3 месяцев назад и ведущее доходный бизнес в России от 12 месяцев.
Если организация имеет кредиты в стороннем банке, может ли она взять кредит?
Наш банк кредит юр. лицам выдает даже при наличии у организации кредитов других банков. Сотрудники «Открытия» предложат организации оптимальные условия нового кредита, а также помогут выгодно рефинансировать кредиты других банков.
Какое обеспечение требуется, чтобы взять кредит под юр. лицо?
В банке «Открытие» вы можете оформить:
- кредит для юр лиц без залога;
- кредит юр лицам без поручителей.
Чтобы получить кредит, юр. лицу необходимы определенные виды обеспечения. Подробнее — по ссылке.
Бесплатный звонок по России
Бесплатный звонок по Москве
Малому и среднему бизнесу
© 2014-2021, ПАО Банк «ФК Открытие».Генеральная лицензия Банка России № 2209 от 24.11.2014.115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4.
Банк «Открытие» — зарегистрированный товарный знак ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».
Источник
