- Как взять кредит для бизнеса индивидуальному предпринимателю?
- Кредит для ИП в ForteBank
- Кредит для ИП в Народном банке
- Кредит для ИП в БанкЦентрКредит
- Кредит для ИП в First Heartland Jýsan Bank
- Кредит для ИП в Альфа-Банк
Если у вас есть мечта стать бизнесменом, но нет для старта необходимого капитала, то помочь вам в этом может банковский кредит для бизнеса. Однако, тут не все так просто, так как банки выдают кредиты для бизнеса индивидуальных предпринимателей (ИП) со строгой проверкой, при этом часто требуя наличие поручителя или залогового обеспечения. В этой статье Вы можете более детально узнать, как и где можно получить кредит для развития бизнеса.
Как взять кредит для бизнеса индивидуальному предпринимателю?
Процедура оформления кредита для бизнеса в любом банке будет выглядеть примерно следующим образом:
- Заполнить заявку в банке.
- Предоставить менеджеру банка заполненную заявку и документы.
- Подождать, когда банк рассмотрит заявление, проведет экспертизу и примет решение по кредиту.
- Подписать договор банковского займа, если кредит одобрен.
После заключения сделки деньги предоставляются бизнесмену наличными или переводятся на расчетный счет, что происходит в большинстве случаев. Если кредит выдается под залог, то банк проведет оценку для выяснения его рыночной стоимости.
Кредит для ИП в ForteBank
У ForteBank имеется много кредитных предложений для бизнеса, но стоит обратить внимание на следующие тарифные планы:
- «Овердрафт». До 100 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой от 18,0% годовых (ГЭСВ от 22,3% годовых). Преимущество данного плана – не требуется залог;
- «Кредитование с упрощенным рассмотрением». До 30 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой от 19,99% годовых (ГЭСВ от 23,6% годовых);
- «На инвестиции». До 2 000 000 000 тенге со ставкой от 15% годовых (ГЭСВ от 16,3% годовых);
- «Финансирование под дебиторскую задолженность». До 200 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой 16,0% годовых (ГЭСВ от 19,8% годовых);
- «Финансирование под контракт». До 150 000 000 тенге на срок до 12 месяцев и со ставкой от 14,0% годовых (ГЭСВ от 19,0% годовых);
- «Кредиты для 910 формы» (для индивидуальных предпринимателей, работающих по специальному налоговому режиму). До 50 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой 16,5% годовых (ГЭСВ от 22,41% годовых).
Помимо этого предприниматели могут воспользоваться программой рефинансирования долгов из других банков. Это оптимальное решение, если ранее был взят невыгодный заем в другом банке и от него хочется поскорее избавиться. Особенно оно актуально для клиентов, у которых кредитов сразу несколько. В рамках рефинансирования займы объединяются в одну задолженность с небольшой ставкой.
Более подробно с кредитными предложениями для бизнеса вы можете ознакомиться на сайте Банка.
Кредит для ИП в Народном банке
Получить кредит на развитие бизнеса для ИП в Народном банке в 2019 году можно по одной из четырех доступных кредитных программ. Условия представлены ниже:
- «Бизнес Medium».До 5 000 000 000 тенге на срок до 7 лет и со ставкой от 13,0% годовых (ГЭСВ от 14,2% годовых). Преимуществами данной программы является наличие льготного периода, возможность снижения ставки и предоставление гарантии при недостатке залога.
- «Халык Предприниматель». До 300 000 000 тенге на срок до 7 лет и со ставкой от 13,5% годовых (ГЭСВ от 14,8%). Преимуществами данной программы является наличие льготного периода и возможность снижения процентной ставки по кредиту.
- «Халык Предприниматель Экспресс». До 35 000 000 тенге на срок до 5 лет и со ставкой от 16% (ГЭСВ от 18,09%).
- Под залог депозита. До 3 000 000 000 тенге на срок до 7 лет. Обеспечением по кредиту является банковский вклад.
Стоит отметить, что Народный банк также имеет программу финансирования аграрного бизнеса, кредит на инвестиционные цели и овердрафт.
Более подробно с условиями кредитования бизнеса Вы можете ознакомиться на сайте Банка.
Кредит для ИП в Банк ЦентрКредит
Получить кредит на развитие бизнеса для ИП в БЦК можно по следующим программам:
- Разовые займы под определенную сделку. Размер займа – без ограничений на срок до 84 месяцев под ставку от 17,8% годовых.
- «Быстрый Малый». До 50 000 000 тенге или эквивалент в долларах США на срок до 12 месяцев (пополнение оборотных средств) и до 36 месяцев (инвестиции) со ставкой от 18% годовых (от 11% годовых – USD).
Кредит для ИП в First Heartland Jýsan Bank
Многие сходятся во мнение, что JýsanBank (бывшие название Цеснабанк) является одним из лучших банков для получения кредита на развитие бизнеса. Стоит отметить следующие тарифные планы:
- «QAINAR». До 40 000 000 тенге на срок до 60 месяцев и со ставкой от 18,0% годовых (ГЭСВ от 20,5% годовых).
- «KÁSIPKER».На срок до 84 месяцев и со ставкой от 13,0% годовых в тенге (ГЭСВ от 15% годовых), от 5,5% годовых в долларах США (ГЭСВ от 9, 9% годовых).
- Программа «600 млрд. тенге». Сумма кредитования: без ограничения на срок до 84 месяцев (на инвестиции) и не более 60 месяцев (пополнение оборотных средств).
Кредит для ИП в Альфа-Банк
Клиентам, которые планируют оформить кредит для ИП на развитие бизнеса в Альфа-Банке, доступно сразу два тарифа:
- «Бизнес Light». Можно получить до 200 000 000 тенге (в крупных городов) на срок до 60 месяцев под процентную ставку от 14,5% до 19,5% годовых.
- «Овердрафт». До 40 000 000 тенге (в крупных городах) до 12 месяцев и со ставкой от 17,0% до 19,0% годовых.
Особенность займов в этом банке – полностью дистанционное оформление. После подачи заявки сотрудник банка может приехать по вашему адресу и оформить кредит.
Важное условие – для оформления кредита предпринимателю необходимо открыть расчетный счет в этом же банке.
Независимо от того, где вы планируете брать кредит для бизнеса, для ИП – ForteBank, HalykBank, Банк ЦентрКредит или другие банки – ответственно отнеситесь к его оформлению. Еще до обращения в банк уделите время на изучение условий и содержания договора. Эти сведения есть в открытом доступе на официальном сайте практически каждого банка. Вы также можете позвонить в банк по телефону для справочной информации.
Источник
В наши дни практически невозможно начать и расширить свое дело без привлечения средств «со стороны». Юридические лица и индивидуальные предприниматели, развивающие малый бизнес, нуждаются в выгодных кредитах, которые дадут толчок развитию и при этом не загонят в долговую яму.
Наш сайт поможет разобраться в лавине финансовых предложений на рынках Республики Казахстан. Мы не ставим цели продвигать определенные сервисы и зарабатывать на рекламе. Мы объективно излагаем условия кредитных линий и надеемся помочь развитию экономики нашей страны.
Банковские кредитные предложения: солидность, надежность, многообразие
Все банки Казахстана имеют специальные предложения для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – представителей малого бизнеса (МБ). Наиболее привлекательны из них те, что работают под эгидой специального государственного органа – «Фонда развития предпринимательства «DAMU». В банках-партнерах «Даму» можно получить микро-ссуды с целью расширения дела для лиц, чья фирма работает не менее шести месяцев и имеет показатели развития, и микро-старт кредиты для лиц, только запускающих свое дело. Для получения кредита вы можете обратиться непосредственно в представительство Фонда Даму (имеется в каждом областном центре) или в банки, продвигающие продукты совместно с Фондом.
ВАЖНО! Следует помнить, что банки, активно сотрудничающие с Фондом, могут потребовать имущественный залог (движимое или недвижимое имущество). При обращении непосредственно в Фонд вы можете воспользоваться одной из его программ без залога и поручителей, но при этом обязаны открыть депозит, на который положить сумму – гарантию обеспечения средств (примерно в размере 36% ссуды).
Рассмотрим наиболее интересные предложения.
Небанковские кредиты для бизнеса в Казахстане
Необходимо признать, что в линейке кредитования малого и среднего бизнеса банковские продукты – оптимальный вариант. Микрофинансовые организации (МФО), ломбарды и частные инвесторы специализируются на ссудах физическим лицам и выдвигают крайне мало перспективных предложений для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Тем не менее, некоторые варианты могут вас заинтересовать. Главное их преимущество – возможность свободно распоряжаться средствами без определения их целевой направленности.
Вопросы, интересующие предпринимателей
Какие документы необходимы для получения кредита юридическим лицом?
Необходимо представить регистрационные и учредительные документы, образцы подписей и печатей, финансовую и налоговую документацию и другие документы, запрашиваемые кредитором.
Могут ли потребовать предоставление бизнес-плана?
Да, бизнес-план могут затребовать в случаях длительного финансирования (от 3 лет), льготного кредитования, малого срока работы предприятия, стартового кредитования и проч.
Как ознакомиться с программами Фонда Даму?
Все программы, как для работающих предприятий, так и для начинающих предпринимателей можно найти на сайте Фонда.
Возможно ли получение кредита без обеспечения?
Получить кредит для бизнеса в банке или Даму без залога практически невозможно. Но вам могут пойти навстречу в МФО, правда, под достаточно высокий процент.
Можно ли взять кредит у частного инвестора?
Кредиты малому бизнесу могут выдавать и частные инвесторы, но о подписании выгодных условий придется договариваться самому. Фонд Даму не сотрудничает с частными инвесторами.
Онлайн заявка-калькулятор потребительского кредитования
Шаг 1: Сумма
Шаг 2: ОПИСАНИЕ
Шаг 3: КОНТАКТЫ
Шаг 4: РЕШЕНИЕ
Кредит необходим на сумму:
тенге
и более 10 т.г. 200 т.г. 350 т.г. 500 т.г.
Автор
Источник
Приблизительный расчет платежей по кредиту:
Необходимые документы:
Для получения кредита для ИП (индивидуального предпринимателя) отправляйте онлайн заявку
______________________________________________________________________
Сегодня в Казахстане довольно активно развивается такой хозяйствующий сегмент экономики, как малое и среднее предпринимательство. По данным статистики, около половины населения крупных городов страны заняты в малом и среднем бизнесе, и эта отрасль регулярно развивается и показывает постоянный рост.
Самыми яркими представителями малого бизнеса являются индивидуальные предприниматели (ИП). И именно они, как никто другой, остро нуждаются в дополнительных финансах, которые можно вложить в собственное дело для его развития и процветания. Наиболее остро это касается начинающих предпринимателей, которые хотят реализовать планы и создать прибыльную компанию. Учитывая все потребности ИП, банки предлагают выгодное кредитование индивидуальных предпринимателей, которое позволит молодым людям вкладывать деньги в развитие и поддержание собственных проектов и эффективно реализовывать идеи.
Кредит для ИП в Казахстане выдается в малых, средних и больших суммах. Сроки кредитования также варьируются. Предприниматель, к примеру, может оформить кредит без залога (именуемый еще экспресс-кредитом) или под займ с обеспечением. В последнем варианте сумму на развитие можно получить больше, а процент за пользование будет ниже. Главное условие – средства кредита должны использоваться в предпринимательских целях.
Современные банки прекрасно понимают, что каждый бизнесмен (пусть даже и начинающий) дорожит не только своими средствами, но и временем. Поэтому на портале каждого крупного банка представлена онлайн заявка. С ее помощью кредит для ИП в Алматы и Казахстане можно получить в максимально короткие сроки. Достаточно заполнить заявку и дождаться звонка сотрудника банка, который предложит оптимальный вариант кредитования. Предпринимателю останется лишь рассмотреть все предложения и условия, выбрать наилучший вариант и заключить договор.
Кредиты без поручителей индивидуальным предпринимателям в Алматы нередко являются единственной возможностью получить деньги. И они являются наиболее привлекательными, поскольку имеют ряд преимуществ:
1) не нужно рисковать собственной недвижимостью;
2) требуется минимальное количество обязательных документов;
3) можно быстро получить кредит.
Среди минусов беззалоговых кредитов ИП отмечают повышенный интерес банка к заемщику (анкета проверяется более тщательно, учитывается кредитная история, оценивается платежеспособность), ограниченный срок погашения (как правило, до 3—х лет) и более высокие ставки по кредиту (16-25 % годовых). Кроме того, банк может не выдать без залога кредит наличными предпринимателям с нулевой отчетностью.
Как же взять кредит для ИП в Алматы? Прежде всего, обратите внимание на анкету заемщика и постарайтесь показать себя максимально выгодно. Отражайте в анкете все факторы, которые могут подтвердить Вашу платежеспособность и надежность. Высокий уровень дохода, отсутствие долгов, продолжительность нахождения в сфере предпринимательства, успешность работы, грамотный бизнес-план, безупречная кредитная история помогут Вам быстро получить кредит без лишних затруднений. Стабильность – главный критерий для банков.
Кстати, потребительский кредит для ИП выдается по тем же принципам, как и обычному физическому лицу. В таком случае банк не будет отслеживать целевое назначение выданных средств.
Вы успешно занимаетесь предпринимательством, но в один момент Вам срочно нужны дополнительные вливания? Смело пользуйтесь программами кредитования, которые предлагают банки Казахстана – Ваши идеи достойны реализации.
Источник
