Кредитный калькулятор для ИП поможет спланировать ежемесячные расходы на выплату кредита, а также узнать его полную стоимость.
В настоящее время многие индивидуальные предприниматели используют кредитные средства в своей деятельности. Это действительно удобно по нескольким причинам:
- можно увеличить оборот;
- можно приобрести необходимое оборудование или технику;
- можно провести модернизацию производства и его расширение.
Чтобы банк одобрил заявку на кредит, индивидуальный предприниматель должен отвечать требованиям банка.
Зачастую камнем преткновения при получении кредита является оценка платежеспособности ИП. Не секрет, что данные официальной отчетности многих предпринимателей далеки от действительности. Например, официальная выручка ИП составляет 200 000 рублей, фактически было получено 2 000 000 рублей, а кредит предприниматель хочет получить в размере 1 500 000 рублей и банк ему отказывает. Здесь и возникают сложности, т.к. банки оценивают платежеспособность потенциального клиента, все-таки больше опираясь на официальные данные. Если же требования банка в этом вопросе не очень строгие, то ставка по его кредиту будет завышена. Поэтому если ИП хочет получить более или менее крупный кредит по средней процентной ставке, то в его налоговой декларации должны быть отражены данные близкие к фактическим.
Стандартно, при получении кредита от ИП требуются следующие документы:
- документы о государственной регистрации ИП;
- официальную финансовую отчетность;
- документы, которые характеризуют его финансово-хозяйственную деятельность;
- документы по залогу;
- бизнес-план или технико-экономическое обоснование кредита.
Пакет документов при долгосрочном или инвестиционном кредитовании может быть несколько больше.
Вообще, кредиты ИП можно разделить на 3 категории:
- Овердрафт.
Кредитование расчетного счета при отсутствии на нем достаточного объема средств для совершения платежа.
- Краткосрочное кредитование.
Кредиты на цели пополнения оборотных средств, запасов, оплаты арендных платежей, участия в аукционах, налогов и прочих текущих расходов. Осуществляется обычно на срок до 12 месяцев.
- Долгосрочное кредитование.
Производится для расширения производства, приобретения основных средств, реконструкции или модернизации производственных мощностей. Кредиты предоставляются обычно на срок до 60 месяцев, либо больше, если кредит инвестиционный.
Размер ставок по кредитам ИП в разных банках варьируется от 10% до 22% годовых в рублях. Как правило, ставка процента может быть снижена, если при получении кредита ИП покупает еще какие-то продукты банка.
Еще одним важным вопросом, на который стоит обратить внимание, является обеспечение возвратности кредита. Практически все банки при кредитовании ИП требуют предоставления залога, который может быть в форме:
- товарно-материальных ценностей и запасов;
- техники и оборудования;
- недвижимости;
- гарантий фондов предпринимательства;
- поручительств физических лиц;
- ценных бумаг;
- депозитов.
Залог может быть предоставлен заемщиком или другим лицом. Кроме того, часто в обязательном порядке в качестве дополнительного обеспечения требуется поручительство супруга.
Сталкиваясь с проблемой недостаточности или полного отсутствия ликвидного обеспечения у предпринимателей, банками были разработаны специальные программы кредитов под залог приобретаемого имущества. Суть таких предложений заключается в том, что клиент оплачивает часть стоимости (в среднем от 10%) необходимого ему имущества (техники, оборудования, недвижимости и др.), остальную часть стоимости кредитует банк, и имущество сразу оформляется в залог.
Таким образом, успех в получении кредита с большей долей вероятности гарантирует наличие достоверной финансовой отчетности, ликвидного залога и объективного обоснования кредита. Вместе с тем, в качестве альтернативного варианта, если требуется небольшая сумма, ИП может быстро, но дороже оформить займ в центрах микрофинансирования.
Рассчитать график погашения кредита ИП можно, воспользовавшись калькулятором ниже.
Калькулятор кредитов для ИП
Источник
Кредиты для ИП в Москве на открытие бизнеса с нуля под минимальный процент от 1%. Сравните 114 вариантов от российских банков по кредитам для индивидуальных предпринимателей в Москве оставьте онлайн-заявку на подходящий вариант.
Поиск кредитов для ИП в Москве
Экспресс-кредит под залог недвижимого имущества
от 10 %
до 10 млн
до 84 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица кредитов на бизнес для ИП в Москве
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 2
8.25%Ставка в год
119 517 Платеж / мес
502 609 Переплата
12.25%Ставка в год
126 669 Платеж / мес
760 069 Переплата
12%Ставка в год
126 214 Платеж / мес
743 718 Переплата
Показать еще 1
1%Ставка в год
107 191 Платеж / мес
58 868 Переплата
Показать еще 8
1%Ставка в год
107 191 Платеж / мес
58 868 Переплата
Показать еще 3
1.5%Ставка в год
108 014 Платеж / мес
88 515 Переплата
Показать еще 1
5%Ставка в год
113 889 Платеж / мес
300 019 Переплата
Показать еще 5
6%Ставка в год
115 603 Платеж / мес
361 721 Переплата
Показать еще 1
6.5%Ставка в год
116 466 Платеж / мес
392 784 Переплата
Показать еще 3
7%Ставка в год
117 333 Платеж / мес
423 987 Переплата
Показать еще 2
7.75%Ставка в год
118 640 Платеж / мес
471 055 Переплата
Показать еще 1
7.8%Ставка в год
118 728 Платеж / мес
474 204 Переплата
Показать еще 1
8.25%Ставка в год
119 517 Платеж / мес
502 609 Переплата
Показать еще 5
8.3%Ставка в год
119 605 Платеж / мес
505 773 Переплата
Показать еще 3
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 3
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 3
8.7%Ставка в год
120 309 Платеж / мес
531 128 Переплата
Показать еще 2
8.7%Ставка в год
120 309 Платеж / мес
531 128 Переплата
Показать еще 5
Отзывы о кредитах для бизнеса для ип в Москве
Оставить отзыв
Кредит для госзакупок
Моя компания уже не новичок в госзакупках, и нужен было взять кредит, так как в первом банке изменили условия, и стало неудобно выплачивать. В sbi привлёк порядок погашения и сроки, я взял на 1,5 года. В итоге заработал на контракте, вернул, в будущем хочу у вас же брать средства.
Павел МоскваЭс-Би-Ай Банк (SBI Bank)
Отвратительный банк, 3 месяца издевались
В октябре 2020 г. подали запрос на кредитование на развитие бизнеса, с нами связался сотрудник Ц-ов Антон Александрович, назначили встречу в отделении Москва, ул. 2-я Владимирская дом 45.Ц-ов А. А. изначально нам озвучил условия которые нас устроили и мы потянем, уверяя нас что все будет успешно.Пос…Читать далее
Габриэль ЮсубовМоскваБанк ВТБ
Все устраивает
Занимаюсь уже долгое время бизнесом. Порой нужны не малые суммы на дальнейшее развитие своего дела. Приходится идти на рискованные шаги (кредит под залог), но последнее время сотрудничаю с этим банком и нет у меня никаких проблем и забот. Банк стабилен и безопасен, ведь он уже на рынке больше 25 лет…Читать далее
Максим ДроновМоскваРазвитие-Столица
Надежный банк
Являюсь предпринимателем, свой бизнес начал только недавно и был удивлен, что многие банки мне отказали в кредите, хотя у меня идеальная БКИ. Кредит нужен был для моего бизнеса, но везде либо отказ или грабительские условия по займу. Здесь ко мне отнеслись по человечески, внимательно выслушали мою п…Читать далее
Андрей КомаровМоскваРазвитие-Столица
UniCredit Bank SUPER!!!
UniCredit Bank SUPER!!!прием как в отчем доме родном
Путин МоскваЮниКредит Банк
Кредиты для ИП в банках Москвы
На старте развития собственной бизнес структуры, многие сталкиваются с необходимостью крупных финансовых вливаний для раскрутки предприятия до более высокого уровня доходов. Использование специальных кредитных продуктов с невысокой процентной ставкой, позволяет достичь более заметного роста в краткосрочной перспективе.
Взять кредит для ИП на эффективное развитие бизнеса в банках Москвы — это реально!
В 2021 получить деньги для ИП без предоставления залога и поручителей в Москве становится вполне выполнимой задачей. Многие банки дают зеленый свет начинающим ИП и готовы предоставить дополнительные средства наличными, к примеру, под залог автомобиля, недвижимости.
К банковским учреждениям, которые отличаются лояльным отношением к потенциальным клиентам и готовы выдать кредит для ИП в Москве на приемлемых условиях, можно отнести: СберБанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк.
Выгодные кредиты в банках Москвы
Источник
Оформить кредит для индивидуального предпринимателя в Москве на развитие бизнеса под низкий процент и длительный срок. Сравните лучшие варианты кредитования и оставьте онлайн-заявку на официальном сайте финансовой организации. Для оформления договора на потребительский кредит от ИП нужен только паспорт.
Список из 36 лучших кредитов в банках Москвы на 27.06.2021
- Сортировать:
- По одобрению
- По сумме
- По сроку
- По переплате
- По новизне
ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», Лицензия ЦБ РФ №316
АО «Тинькофф Банк», Лицензия ЦБ РФ №2673
0%0%
ПАО «Совкомбанк», Лицензия ЦБ РФ №963
ПАО «МТС-Банк, лицензия ЦБ РФ №2268
МТС Банк — Экспресс кредит
ПАО «МТС-Банк, лицензия ЦБ РФ №2268
МТС Банк — Наличными
АО «СКБ банк», лицензия ЦБ РФ №705
СКБ-Банк — Наличными
АО «Альфа-Банк», Лицензия ЦБ РФ №1326
АО «Райффайзенбанк», Лицензия ЦБ РФ №3292
ПАО Банк «ФК Открытие», Лицензия ЦБ РФ №2209
ПАО «Банк ВТБ», Лицензия ЦБ РФ №1000
ВТБ — Зарплатным клиентам
ПАО «Совкомбанк», Лицензия ЦБ РФ №963
АО КБ «Пойдём!», Лицензия ЦБ РФ №2534
ПАО «Банк ВТБ», Лицензия ЦБ РФ №1000
ВТБ — Кредит «Наличными»
ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», Лицензия ЦБ РФ №316
ПАО «Банк Уралсиб», Лицензия ЦБ РФ №30
АО «Газпромбанк», Лицензия ЦБ РФ №354
ПАО «Почта Банк», Лицензия ЦБ РФ №650
ПАО «Банк ВТБ», Лицензия ЦБ РФ №1000
ВТБ — Автокредит
ПАО «АК БАРС» БАНК, лицензия ЦБ РФ №2590
КБ «Локо-Банк», Лицензия ЦБ РФ №2707
Локо-Банк — На любые цели
ПAO «Промсвязьбанк», Лицензия ЦБ РФ №3251
ПAO «Росгосстрах Банк», Лицензия ЦБ РФ №3073
ПАО АКБ «Металлинвестбанк», Лицензия ЦБ РФ №2440
АО КБ «Пойдём!», Лицензия ЦБ РФ №2534
Пойдем — Пенсионерам
ПАО «СКБ-Банк», Лицензия ЦБ РФ №705
ПАО «Сбербанк», Лицензия ЦБ РФ №1481
АО «Газпромбанк», Лицензия ЦБ РФ №354
ПAO «Банк Зенит», Лицензия ЦБ РФ №3255
ПАО «Росбанк», Лицензия ЦБ РФ №2272
Росбанк — Наличными
АО «Газпромбанк», Лицензия ЦБ РФ №354
ПАО КБ «Восточный», Лицензия ЦБ РФ №1460
АО «Альфа-Банк», Лицензия ЦБ РФ №1326
ПАО Банк «РНКБ», Лицензия ЦБ РФ №1354
РНКБ — Деньги сегодня
АО «Тинькофф Банк», Лицензия ЦБ РФ №2673
ООО «Ренессанс Кредит», Лицензия ЦБ РФ №3354
ПАО КБ «УБРиР», Лицензия ЦБ РФ №429
Где взять кредит для ИП в Москве
Индивидуальные предприниматели для раскрутки своего бизнеса могут оформить кредит с минимальной процентной ставкой. Это позволит получить дополнительные вливания на старте развития собственного дела. Многие крупные банки предлагают целевые программы для ИП с выдачей кредита на особых условиях. Воспользуйтесь онлайн калькулятором для предварительного расчета переплаты по договору и ежемесячного платежа. Изучите дополнительные расходы, которые потребуются при заключении соглашения. Обратите внимание на варианты возврата денежных средств.
Условия выдачи кредитов индивидуальным предпринимателям
Банки Москвы в 2021 году предлагают получить кредит для ИП на срок до 5 лет, при этом размер комиссионных стартует от 5,5% годовых. Для индивидуальных предпринимателей доступны лимиты от 100 тысяч до 30 миллионов рублей. Бизнесмен обязан быть резидентом РФ, постоянно проживать в одном из регионов страны. Среди других требований:
- Возраст от 18 до 65 лет;
- Хорошая кредитная история;
- Отсутствие долгов и просрочек по предыдущим обязательствам.
На открытие или на поддержание действующего бизнеса можно оформить кредит для ИП под залог квартиры, дома или дачи, а также земельного участка. Если нужен кредит для индивидуального предпринимателя с нуля, то банки готовы выдать крупную сумму на срок до 3 лет без справок и поручителей.
Источник
Иван Блинов Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты
Выберу.ру представляет подборку кредитов для малого бизнеса. Здесь вы можете ознакомиться с программами кредитования предпринимателей и выбрать продукт, который подойдет именно вам. Данные актуализируются ежедневно. Сравните ставки, возможные суммы и другие условия и сразу перейдите к заполнению заявки онлайн.
Особенности кредитов для юридических лиц
В списке доступных продуктов сразу заметно, что займы для предпринимателей отличаются по своим видам. Банки предлагают широкую линейку продуктов, которые подойдут для самых разных ситуаций:
- Овердрафт. Суть в том, что для компании резервируется определенная сумма. Она обычно не превышает ежемесячный оборот компании. Этой суммой можно пользоваться для оплаты услуг, закупок и т. д. Образовавшийся долг погашается, как только на счет бизнеса поступят заработанные средства. Проценты по нему высокие, а срок, как правило, не превышает 30 дней.
- На оборотные средства. Пополнить оборотный капитал нужно, например, при сезонном увеличении продаж или для расширения бизнеса. Обычно это заем на срок не более года, и он бывает двух видов: на чрезвычайные нужды (например, при обслуживании крупного заказа) или на несколько лет (на открытие нового предприятия). Такую услугу в числе прочих предоставляют Сбербанк и Тинькофф.
- Кредитная линия. Это договор между банком и заемщиком, ИП или ООО, в котором оговаривается сумма, которая может быть использована в течение конкретного срока. Деньги можно использовать в любое время, не заключая новые договоры. По сути, этот продукт очень напоминает кредитку, а оформляется, как правило, для погашения дебиторских задолженностей.
- Инвестиционный кредит. Выдается для создания малого бизнеса или на его развитие. Чтобы получить такую ссуду, нужно предоставить четкий бизнес-план, который докажет, что инвестиции покроются доходом заемщика.
Кроме того, есть универсальные займы, которые можно получить вне зависимости от цели, и целевые ссуды, например, на приобретение недвижимости, техники, оборудования и т. д. Некоторые программы действуют с господдержкой — ставки по ним снижены, а сроки увеличены.
Обратите внимание! Некоторые банки (например, Райффайзенбанк) предоставляют услуги без залога и поручителей.
Как оформить кредит для ИП или ООО
Требования к бизнесменам-заемщикам несколько строже, чем к обычным клиентам банков. К ним относятся:
- наличие статуса субъекта МСП;
- бизнес-план;
- статус налогового резидента РФ;
- на заемщика не должно быть заведено дело о банкротстве;
- положительная кредитная история;
- размер задолженности перед государственным бюджетом не должен превышать 50 тыс. рублей;
- отсутствие задолженностей перед сотрудниками.
Подать заявку на оформление займа можно как в отделении банка, так и онлайн. Электронное оформление заявки на предварительное одобрение кредита экономит время и позволяет получить ответ сразу от нескольких кредиторов, а значит, увеличивает шансы на одобрение ссуды. Ознакомьтесь с действующими программами на этой странице и перейдите к оформлению анкеты, кликнув на кнопку «Подать заявку».
Источник
Дата обновления информации: 25.06.2021
Посетители из Москвы в среднем заполняют 5-6 заявок на кредиты, получают одобрение в 2-3 банках и выбирают самый выгодный из одобренных.
Кредит
Процентная ставка
Сумма кредита
Срок кредита
от 13,25% годовых
до 50 млн рублей
до 24 месяцев
10,9% годовых
до 1 млн рублей
до 30 млн рублей
до 10 лет
Комиссия от 1% в месяц от общей суммы кредита
от 50 000 до 10 000 000 рублей
от 3 до 6 месяцев
от 12%
от 200 тыс. до 15 млн. рублей
от 19% годовых
от 100 000 до 3 млн рублей
от 2 до 12 месяцев
19%-27% годовых
от 500 000 до 5 000 000 рублей
от 3 до 12 месяцев
от 3,5% в месяц
от 100 000 до 3 000 000 рублей
от 3 до 9 месяцев
до 4 000 000 рублей
от 12 месяцев
от 9% годовых
от 450 000 до 10 000 000 рублей
до 25 лет
от 5,9% до 30% годовых
от 200 000 до 15 млн рублей
от 1 года до 15 лет
от 8,8 до 29% годовых
от 300 000 до 8 000 000 рублей
от 1 года до 20 лет
от 9,99% до 31,99% годовых
от 500 000 до 30 млн рублей
от 3 до 25 лет
от 8.9% годовых
от 300000 до 30 млн рублей
от 13 месяцев до 20 лет
от 10,99% годовых
от 500 000 до 30 млн рублей
от 1 года до 30 лет
от 7,9% до 22% годовых
от 100 000 до 3 000 000 рублей
от 3 месяцев до 5 лет
от 5,5% до 25% годовых
от 500 000 до 40 млн рублей
от 12 до 360 месяцев
от 5,6% годовых
от 100 000 до 5 млн рублей
от 13 месяцев до 5 лет
от 2,5% в месяц
от 50 000 до 6 000 000 рублей
от 61 дня до 36 месяцев
от 20% до 70% годовых
от 30 000 до 1 млн рублей
от 24 до 60 месяцев
от 2% в месяц
от 30 000 до 10 000 000 рублей
от 1 до 36 месяцев
от 2.5% в месяц
от 50 000 до 5 000 000 рублей
от 30 дней до 5 лет
от 4,2% в месяц
от 50 000 до 1 млн. рублей
24-48 месяцев
от 2,5% в месяц
от 50 000 руб. до 1 000 000 руб
от 3 до 36 месяцев
от 2% в месяц
от 50 000 до 500 000 рублей
от 1 до 36 месяцев
от 2,5% в месяц
от 30 000 до 6 000 000 рублей
от 30 дней до 3 лет
до 87% до 12 месяцев, до 54% от 12 до 24 месяцев
от 75 000 до 590 000 рублей
от 3 до 24 месяцев
от 12%
от 200 тыс. до 15 млн. рублей
до 5 лет
от 2,5% в месяц
от 50 000 до 3 000 000 рублей
от 12 до 36 месяцев
от 0,07%
от 30 000 до 1 000 000
от 12 месяцев до 5 лет
1,98% в месяц
от 50 000 до 1 000 000 рублей
от 3 до 36 месяцев
от 3% в месяц
от 50000 до 5 млн рублей
от 3 до 36 месяцев
от 18,57%
oт 150 000 руб.
от 1 до 48 месяцев
от 21,63%
до 600 млн. руб.
до 24 месяцев
от 17,9% годовых
от 300 000 до 2 млн рублей
от 6 до 48 месяцев
от 0,2% в день
от 50 000 до 500 000 рублей
до 10 недель
от 0,1% в день
от 500 000 до 5 000 000 рублей
от 2 месяцев до 10 лет
от 11.9% до 22.9% годовых
от 150 тыс до 30 млн. руб.
от 1 до 10 лет
от 7% до 22,4% годовых
до 5 000 000 рублей
от 13 месяцев до 7 лет
от 19% до 32% годовых
от 100 000 до 1 000 000 руб.
от 1 года до 5 лет
1% в день
от 1000 до 30 000 рублей
от 1 до 30 дней
от 2,5% в месяц
от 30000 до 5 млн рублей
от 61 дня до 60 месяцев
54% годовых
от 50 000 до 1 млн руб.
от 61 дня до 3 лет
Займы под залог от Moneyman в Москве
0,28% в день
от 61 дня до 1 года
1,5% в месяц
от 50 000 до 10 млн. руб.
от 12 до 60 месяцев
от 3% в месяц
от 100 000 до 500 000 рублей
от 1 до 12 месяцев
0,08% в день
от 30 000 до 6 000 000 руб.
от 30 дней до 3 лет
Кредиты для ип в Москве — калькулятор ежемесячного платежа
Посмотрите кредит для ИП в ближайших городах: Реутов, Мытищи, Долгопрудный, Видное, Щербинка.
Как взять кредит для ИП в Москве
Для расширения и укрепление бизнеса банки Москвы предлагают обратить внимание на кредитование ИП. Благодаря таким заемным средствам предприниматель может покрыть различные расходы, закупить новое оборудование и т.п.
На что обратить внимание до оформления кредита для ИП
- Чтобы определиться с необходимой суммой, сначала стоит рассчитать планируемые затраты своей компании
- Изучите и сравните кредитные предложения банков Москвы. Обратите внимание на процентные ставки, стоимость обслуживания/открытия, сроки кредитования
- При возникновении вопросов обращайтесь к менеджеру выбранного банка, чтобы избежать в дальнейшем проблем с погашением кредита для ИП
Как оформить онлайн заявку кредит для ИП в Москве
- Внимательно ознакомьтесь с условиями кредитования вашего бизнеса
- Заполните заявку дистанционно
- Дождитесь решения согласования формы выдачи кредита и графика платежей
- Подпишите договор с банком и получите деньги
Источник