Экспресс-решение по кредиту
Кредитование на любые бизнес-цели
Минимальный пакет документов
Возможно получение кредита без залогового обеспечения
Условия предоставления
- Цель — развитие бизнеса.
- Сумма кредита — до 5 000 000 руб.
- Срок кредита — до 60 месяцев.
Формы предоставления
- Разовый кредит (классическая форма кредитования с графиком платежей)
Документы
- Анкета
- Учредительные и регистрационные документы
- Оригиналы паспортов владельцев бизнеса
- Официальная отчётность
- Документы, подтверждающие управленческую выручку
- Документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами / поставщиками
- Документы, подтверждающие право собственности на основные средства, используемые в бизнесе
В некоторых случаях банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.
Требования к заёмщику
- Заемщик должен быть зарегистрирован на территории РФ и являться налоговым Резидентом РФ.
- Срок ведения бизнеса не менее 1 года.
- Экспресс-кредит не выдается следующим сферам деятельности: шоу-бизнес, игорный бизнес, операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами, производство вооружений и продукции военного назначения, научно-исследовательская деятельность, сельскохозяйственная деятельность (выращивание КРС и с/х культур), ломбарды и лизинговые компании (за исключением лизинговых компаний, входящих в группу ВТБ), банковские, микрофинансовые, страховые структуры, кредитные кооперативы, различные фонды, муниципальные предприятия и органы власти, региональные и городские бюджеты, венчурное кредитование, инфраструктурные проекты — строительство транспортной инфраструктуры, социальных объектов по заказу государственных органов власти и полностью финансируемых из бюджетных средств, строительство многоквартирных жилых объектов, девелоперская деятельность (за исключением деятельности, связанной с получением дохода от сдачи коммерческой недвижимости в аренду), разносная и развозная торговля, осуществление розничной торговли через объекты нестационарной торговой сети (палатки, павильоны и т.п.) при условии наличия всего одной точки продаж.
- Экспресс-кредит не выдается в городах регионов: Республика Адыгея (за исключением г. Майкоп, станица Ханская (административно подчинена Майкопу), п. Яблоновский, г. Энем, станица Гиагинская, г. Адыгейск и с. Красногвардейское); Республика Алтай; Чеченская республика; Чукотский АО; Республика Дагестан; Республика Ингушетия; Карачаево-Черкесская Республика; Республика Калмыкия; Ненецкий АО; Республика Тува; Кабардино-Балкарская республика; Республика Северная Осетия-Алания (за исключением г. Владикавказ, г. Беслан); Республика Крым и город федерального значения Севастополь.
Получить экспресс-кредит просто
- Заполните заявку
- Персональный менеджер перезвонит вам и проконсультирует
- Подготовьте пакет документов и посетите удобное отделение
Другие кредитные продукты
Пополнение оборотных средств
Кредит оборотный
Рефинансирование
Рефинансирование действующих кредитов
Финансирование капитальных затрат
Для развития бизнеса
* Информация на странице не является офертой.
Телефон
{{ formSettings.CallbackFormElements[3].Name ? formSettings.CallbackFormElements[3].Name : ‘Когда ?’ }}
Сервис временно недоступен.
Цвет шрифта и фона
Акцентный цвет
Изображения
Межстрочный интервал
Межбуквенный интервал
Использовать шрифт
Источник
Подтверждаю своё согласие на обработку Банком моих персональных данных
Настоящим я даю свое согласие Банку (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» г. Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 1) в соответствии
с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» на обработку моих персональных данных и подтверждаю,
что, дав такое согласие, я действую добровольно и в своих интересах. Под обработкой персональных данных понимается любое действие (Операция)
или совокупность действий (Операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств
с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение,
использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, а именно сведений,
отраженных в настоящей заявке, любым не запрещенным законодательством способом по усмотрению Банка. Целями обработки персональных данных являются:
принятие Банком решения о предоставлении мне любого банковского продукта на срок, необходимый для принятия такого решения; в случае моего участия в
стимулирующей акции/ мероприятиях, проводимых Банком; также для целей формирования Банком клиентской базы сроком на 5 (Пять) лет (по истечении указанного срока,
согласие считается продленным на 3 (Три) года при отсутствии сведений об его отзыве), а также для целей заключения Договора и обслуживания моих счетов,
Картсчета, Кредита на срок действия Договора, оказания мне услуг партнерами Банка и принятия соответствующего решения об этом. Согласие может быть отозвано
путем направления мною письменного уведомления Банку. Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости Банк вправе поручить обработку моих
персональных данных для достижения вышеуказанных целей третьему лицу (в том числе некредитной и небанковской организации). Также, я даю Банку согласие на
передачу моих персональных данных третьим лицам в целях взыскания задолженности по любому Банковскому продукту, предусматривающему предоставление кредита,
на срок до полного исполнения обязательств перед кредитором.
Подтверждаю своё согласие на получение информации о продуктах и услугах Банка по sms и e-mail
Настоящим я даю свое согласие Банку на получение информации от Банка, касающуюся продуктов и услуг Банка,
а также порядка представления Банком оказываемых указанных услуг путем почтовых рассылок, e-mail-рассылок,
sms- и push-уведомлений, устных сообщений по предоставленным мною адресам и телефонам.
Подтверждаю своё согласие на обработку партнером банка ООО МКК СимплФинанс моих персональных данных
Я не возражаю против обработки в ООО МКК СимплФинанс (ИНН 7725362716, ОГРН 1177746271471, Адрес:
123610, г. Москва, Краснопресненская наб., д. 12, этаж 8, пом. IД, ком. 2), включая получение от меня и/или от любых
третьих лиц, с учетом требований действующего законодательства Российской Федерации) моих персональных
данных.
В случае предоставления мною ООО МКК СимплФинанс персональных данных третьих лиц, я заявляю и
гарантирую, что мною получено согласие этих лиц на передачу их персональных данных ООО МКК СимплФинанс и
обработку этих персональных данных ООО МКК СимплФинанс.
Согласие дается мною для целей заключения с ООО МКК СимплФинанс любых договоров и их дальнейшего
исполнения, принятия решений или совершения иных действий, порождающих юридические последствия в
отношении меня или других лиц, предоставления мне информации об оказываемых ООО МКК СимплФинанс
услугах.
Персональные данные, предоставленные мною ООО МКК СимплФинанс, включают в себя, в том числе (но,
не ограничиваясь,) мои фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное,
имущественное, социальное положение, паспортные данные, образование, профессия, доходы, а также все иные
персональные данные, относящиеся к моей личности, доступные либо известные в любой конкретный момент
времени ООО МКК СимплФинанс (далее — «персональные данные»).
Настоящее согласие предоставляется на осуществление любых действий в отношении моих персональных
данных, которые необходимы или желаемы для достижения указанных выше целей, включая, без ограничения:
сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование,
распространение (в том числе передача), обезличивание, блокирование, уничтожение, трансграничную передачу
Персональных данных, а также осуществление любых иных действий с моими персональными данными с учетом
действующего законодательства.
Обработка персональных данных осуществляется ООО МКК СимплФинанс с применением следующих
основных способов (но, не ограничиваясь ими): хранение, запись на электронные носители и их хранение,
составление перечней, маркировка.
Настоящее согласие дается до истечения сроков хранения соответствующей информации или документов,
содержащих вышеуказанную информацию, определяемых в соответствии с законодательством Российской
Федерации. Отзыв настоящего согласия может быть произведен в письменной форме путем направления мною
соответствующего письменного уведомления ООО МКК СимплФинанс не менее чем за 3 (три) месяца до момента
отзыва согласия. Между мной и ООО МКК СимплФинанс достигнуто соглашение о том, что в случае отзыва мною
настоящего согласия ООО МКК СимплФинанс вправе обрабатывать мои персональные данные в целях исполнения
заключенного со мной договора, соглашения, оказания мне банковских услуг, а также в целях исполнения ООО МКК
СимплФинанс требований законодательства.
Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости предоставления Персональных данных
для достижения указанных выше целей третьему лицу (в том числе некредитной и небанковской организации), а
равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных целях, передачи ООО МКК СимплФинанс
принадлежащих ему функций и полномочий иному лицу, ООО МКК СимплФинанс вправе в необходимом объеме
раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию обо мне лично (включая мои персональные
данные) таким третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам
соответствующие документы, содержащие такую информацию. Также настоящим признаю и подтверждаю, что
настоящее согласие считается данным мною любым третьим лицам, указанным выше, с учетом соответствующих
изменений, и любые такие третьи лица имеют право на обработку персональных данных на основании настоящего
согласия
Источник
âûðó÷êà äî 65 ìëí ₽ â ãîä
âûðó÷êà îò 65 ìëí äî 538 ìëí ₽ â ãîä
2 ìëí ₽
ìàêñèìàëüíàÿ ñóììà
2 äíÿ
ìàêñèìàëüíûé ñðîê îôîðìëåíèÿ êðåäèòà
äî 161 ìëí ₽
ñóììà êðåäèòà
161 ìëí ₽
ìàêñèìàëüíàÿ ñóììà
161 ìëí ₽
ìàêñèìàëüíàÿ ñóììà
10 ìëí ₽
ìàêñèìàëüíàÿ ñóììà
äî 50%
îò îáîðîòîâ ïî ðàñ÷åòíîìó ñ÷åòó
161 ìëí ₽
ìàêñèìàëüíàÿ ñóììà
161 ìëí ₽
ìàêñèìàëüíàÿ ñóììà
Âûãîäíûå ïðîãðàììû êðåäèòîâàíèÿ äëÿ ìàëîãî áèçíåñà â Ðàéôôàéçåíáàíêå
Åñëè âû çàðåãèñòðèðîâàíû êàê ÈÏ èëè âàøà êîìïàíèÿ îôîðìëåíà êàê ÎÎÎ èëè ÀÎ — âû ìîæåòå âçÿòü êðåäèò â Ðàéôôàéçåíáàíêå.
Ïðåèìóùåñòâà îôîðìëåíèÿ êðåäèòà â Ðàéôôàéçåíáàíêå:
- âûäà÷à êðåäèòà äëÿ ÈÏ è ìàëîãî áèçíåñà áåç çàëîãà è ïîðó÷èòåëåé
- ìèíèìàëüíàÿ ïðîöåíòíàÿ ñòàâêà
- îôîðìëåíèå íà áîëüøîé ñðîê (äî 10 ëåò)
- êðåäèòîâàíèå òåêóùèõ è íîâûõ êëèåíòîâ áàíêà
- ãèáêèå óñëîâèÿ äëÿ ïîääåðæêè è ðàçâèòèÿ îðãàíèçàöèé, èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé
Êàê îôîðìèòü êðåäèò ìàëîìó áèçíåñó?
Ñðåäñòâà çà÷èñëÿþòñÿ íà áàíêîâñêèé ðàñ÷åòíûé ñ÷åò îðãàíèçàöèè èëè èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ â Ðàéôôàéçåíáàíêå. Åñëè âû íîâûé êëèåíò áàíêà, íóæíî áóäåò åãî îòêðûòü. Åñòü òðè ñïîñîáà îôîðìëåíèÿ êðåäèòà íà ðàçâèòèå ìàëîãî áèçíåñà, äëÿ êîòîðîãî íå íóæåí çàëîã:
- Îôîðìèòü çàÿâêó íà ñàéòå
- Îñòàâèòü çàÿâêó â îòäåëåíèè áàíêà
- Ïðîêîíñóëüòèðîâàòüñÿ ó ïåðñîíàëüíîãî ìåíåäæåðà
Íà êàêèå öåëè âûäà¸òñÿ êðåäèò þðèäè÷åñêèì ëèöàì?
Ïðåäïðèíèìàòåëÿì è ñîáñòâåííèêàì îðãàíèçàöèé äîñòóïíû ðàçëè÷íûå âèäû êðåäèòîâàíèÿ íà ïîääåðæêó ìàëîãî áèçíåñà. Îöåíèòå ïðîçðà÷íûå óñëîâèÿ êðåäèòîâàíèÿ:
- ïðèîáðåòèòå òðàíñïîðòíûå ñðåäñòâà èëè îáîðóäîâàíèå
- êóïèòå êîììåð÷åñêóþ íåäâèæèìîñòü
- ïîêðîéòå êàññîâûå ðàçðûâû
- ïîïîëíèòå îáîðîòíûå ñðåäñòâà íà áàíêîâñêîì ñ÷åòå îðãàíèçàöèè èëè ÈÏ
- ðåôèíàíñèðóéòå äåéñòâóþùèå êðåäèòû äðóãèõ áàíêîâ
- îáåñïå÷üòå èñïîëíåíèå îáÿçàòåëüñòâ ïðè ó÷àñòèè â çàêóïêàõ
Äðóãèå êðåäèòû äëÿ áèçíåñà
Ýòà ñòðàíèöà ïîëåçíà?
64% êëèåíòîâ
ñ÷èòàþò ñòðàíèöó ïîëåçíîé
Áëàãîäàðèì çà îñòàâëåííûé Âàìè îòçûâ! Ìû ñòàðàåìñÿ ñòàíîâèòüñÿ ëó÷øå!
Источник
В статье мы подробно разобрали, в каком банке взять экспресс-кредит малому бизнесу и сделали обзор условий 10 крупных банков, которые кредитуют предпринимателей. Как оформить экспресс-займ и какие для этого необходимы документы ИП и ООО.
10 банков, выдающих экспресс-кредиты малому бизнесу
Для бизнеса, особенно при его открытии, крайне важны денежные поступления. Иногда такие финансовые вливания необходимы срочно, в этом случае будут очень кстати экспресс-кредиты. Многие банки предлагают такие услуги, поскольку на них есть спрос. Рассмотрим десятку крупных банков, выдающих кредиты для малого бизнеса.
Сбербанк
Предлагаемая Сбербанком программа «Экспресс под залог» предназначена для осуществления текущих целей и реализации планов для бизнеса. Чтобы получить такой кредит, предприниматель должен иметь определенный уровень годовой выручки (60 000 000 рублей).
В рамках программы время на одобрение заявок сокращено. При этом банк не берет комиссий ни за выдачу займа, ни за его более ранний возврат. Предпринимателю не нужно отчитываться за целевое расходование занятых средств.
Важной особенностью займа является обязательность залога для его получения. Залогом при этом могут быть:
- недвижимые объекты;
- оборудование;
- транспорт.
Кроме того, обязательно здесь и поручительство, вид которого различается в зависимости от того, ИП берет кредит или организация.
Также прочитайте: Где взять кредит для бизнеса без залога и поручителей — ТОП-10 банков
ВТБ 24
ВТБ 24 предлагает программу «Коммерсант». Экспресс-займ предоставляется лицам от 25 до 70 лет, которые занимаются предпринимательством не менее года. По этой программе не требуется обеспечение кредита, то есть одобрение заявки возможно без залога. Важно также, чтоб бизнес был зарегистрирован не дальше 150 км от города нахождения банка.
Промсвязьбанк
Промсвязьбанк выдает экспресс-кредит для ИП и юридических лицпод названием «Упрощенный». Одобрение заявок происходит в течение всего 1-го рабочего дня (если все требуемые бумаги предоставлены, при этом пакет документов совсем невелик). Банк не берет комиссий за взятие и возврат займа.
У Промсвязьбанка также имеются требования к заемщику в виде возраста (в интервале 23 — 60 лет) и стажа предпринимательства (не меньше года). При желании и возможности заемщика допускается досрочный возврат кредита. Обеспечение по этому займу банк не требует. ИП или организация при этом должны быть зарегистрированы не далее 100 км от населенного пункта, где расположено кредитное учреждение.
Райффайзенбанк
Райффайзенбанк предлагает кредит «Экспресс». Здесь тоже можно погашать задолженность досрочно. При займе необходимо поручительство кого-то из собственников бизнеса. Регистрация ИП или организации должна быть в пределах 100 км от города, в котором находится банк.
Кроме этого, необходимо иметь в этом банке расчетный счет, иначе кредит не будет одобрен. Плюсом экспресс-кредита от Райффайзена является быстрое рассмотрение — всего в двухдневный срок. Залог не предусматривается.
АК Барс
В этом кредитном учреждении действует программа «АК Барс — Экспресс». Комиссия не взимается на снятие сумм до 1 млн рублей. Территориальное расположение бизнеса здесь тоже важно — удаленность от места расположения банка — не более 100 км. Этот кредит не выдается строительным компаниям (фирмы, занимающиеся отделочными и монтажными работами, не считаются). Для одобрения обязательно как залоговое и поручительское обеспечение, так и страхование займа.
УБРиР
Банк предлагает два займа — «Экспресс-кредит под залог недвижимости» и «»Бизнес-Рост». Их особенности представлены в таблице.
Первая программа отличается обязательным наличием залога в виде объектов недвижимости. Ни хорошей кредитной истории, ни счетов в «УБРиР» при наличии недвижимого залога не потребуется. Но если стоимость имущества не может обеспечить полной суммы кредита, то нужна положительная история кредитования, иначе заявку не одобрят. Если заемщик на хорошем счету у банков, то допустимо покрытие стоимости займа залогом на 75 %. Поручительство собственников бизнеса также необходимо.
«Бизнес-Рост» — программа, не требующая залогового обеспечения. Важным нюансом является требование банка по наличию стажа деятельности клиента не менее 2 лет. Поручительство в этом случае также обязательно.
Быстробанк
Быстробанк реализует программу «Универсальный-бизнес». Требуемый для одобрения заявки предпринимательский стаж здесь очень невелик — всего от 4 месяцев. Заявка рассматривается в течение получаса без осуществления выездной проверки.
Не требуется ни залогового, ни поручительского обеспечения. Кроме того, не нужно подтверждать доходы. Но и суммы, выдаваемые «Быстробанком» невелики по сравнению с другими учреждениями — всего от 3 000 до 120 000 рублей (300 000 — для благонадежных заемщиков).
Севергазбанк
Севергазбанк реализует целый ряд экспресс-предложений, которые рассматриваются в таблице ниже.
Для всех этих займов обязательно поручительское обеспечение, причем за ИП должен поручиться супруг/супруга. Также для всех программ, за исключением последней, обязателен залог в виде движимого или недвижимого объекта.
Уралпромбанк
Кредиты «Доверие-экспресс» предоставляются либо в форме единоразового займа, либо в виде овердрафта. Заявка рассматривается всего 2 рабочих дня. Залога не нужно, а вот поручительство собственников фирмы обязательно. Необходимо также заключение договора на РКО в «Уралпромбанк» в срок, не ранее полугода до обращения за кредитом.
НБД Банк
Банк выдает займы под довольно высокий процент, однако на облегченных условиях. Так, никакого залога не требуется, а поручителями могут выступить любые 2 физлица. Документов при этом требуется минимум, а проверка производится в предельно сжатые сроки.
Особенности экспресс-кредитов
Экспресс-займы имеют ряд отличий от обыкновенных кредитов:
- высокую скорость рассмотрения заявки;
- упрощенность проверки;
- меньший пакет документов;
- небольшие суммы кредита;
- более короткий период кредитования;
- сравнительно высокие ставки.
Так что, если вам срочно нужны относительно небольшие деньги для бизнеса, то экспресс-кредиты — это выход из положения.
Нужен ли залог
Некоторые банки требуют залог за предоставление кредита, а другим залоговое обеспечение не нужно: достаточно лишь поручительства. При этом не каждое имущество может быть залогом. Так, в качестве залогового объекта рассматривается:
- недвижимость (квартира, частный дом, нежилой объект);
- транспорт;
- средства производства (оборудование).
Последние два объекта принимаются далеко не во всех банках, наиболее распространенный случай — залог недвижимости. Важно уточнить, что имущество при этом не должно находиться в залоге у другого учреждения.
Требования к заемщику и бизнесу
Несмотря на то, что процедура рассмотрения заявок при экспресс-кредитовании значительно упрощена, требования к заемщикам все же предъявляются. Обычно они следующие:
- Возраст не может быть меньше 21 и старше 60 лет (на дату последнего платежа).
- Наличие определенного предпринимательского стажа (обычно это год).
- Бизнес должен быть зарегистрирован на территории местонахождения банка, причем некоторые учреждения устанавливают определенную дальность расположения (100 — 150 км).
- Ряд банков одобряет заявки только своим клиентам, то есть, при наличии расчетного счета.
- В некоторых кредитных организациях обязательна процедура страхования займа.
Требований немного, однако без их соблюдения заявка не будет одобрена.
Документы
К заявке на экспресс-кредитование нужно приложить минимальный пакет документов:
- анкету заемщика;
- российский паспорт;
- СНИЛС (если есть);
- свидетельство о постановке на налоговый учет предпринимателя;
- лицензию или разрешение на определенную деятельность (при необходимости);
- свидетельство регистрации в ЕГРИП.
При предоставлении полного пакета документов срок рассмотрения заявок, как правило, минимален.
Как оформить
Для получения экспресс-займа предпринимателю потребуется:
- Изучить актуальные предложения от различных банков и их требования к заемщикам.
- Оценить свои возможности и соответствие банковским критериям.
- Выбрать кредитную организацию и программу займа.
- Собрать пакет необходимых бумаг.
- Написать заявление на получение кредита.
- Подать заявку, после чего ожидать ответа из банка.
При положительном результате рассмотрения останется только явиться за деньгами либо получить их на свой расчетный счет.
Как получить экспресс-кредит на выгодных условиях
Программы экспресс-кредитования имеют как положительные, так и отрицательные моменты.
К преимуществам таких займов можно отнести:
- быстроту рассмотрения заявок;
- упрощенность проверки бизнеса;
- небольшой пакет документов;
- относительную простоту обеспечения займа (в некоторых банках отсутствует требование залога и поручительства).
Минусы же состоят из таких обстоятельств:
- относительно небольшие суммы, которые одобряют банки;
- сравнительно высокие процентные ставки;
- недолгий срок, на который можно занять деньги;
- необходимость предоставления залога и поручительства (в некоторых банках).
Чтобы взять кредит по упрощенной программе на более выгодных условиях, следует предоставить банку обеспечение в виде залогового имущества (чаще всего недвижимости). Лучше, если стоимость объекта, выделенного для залога, будет покрывать сумму займа. В этом случае значительно повысится вероятность одобрения заявки.
Кроме этого, на решение банка влияет предпринимательский стаж ИП. Обычно банки хотят, чтобы их заемщики работали в своей сфере хотя бы полгода — год.
Немаловажно и наличие расчетного счета ИП в банке, где он собирается брать кредит. К своим клиентам кредитные учреждения относятся гораздо лояльней. И не последнюю по значимости роль играет кредитная история заемщика. Если она хорошая, то положительный ответ банка гораздо вероятнее.
Источник