Спрос на грузовики в России в последнее время быстро увеличивается. Во-первых, увеличивается объём грузоперевозок, растёт количество компаний, занятых в данной сфере. Во-вторых, всё меньше становится техники, произведённой в Советское время, она выходит из эксплуатации, и требуется обновлять автопарки. В-третьих, сейчас набирают популярность программы автокредитования, специально ориентированные на покупку грузовой и коммерческой техники. Теперь с этими программами работает всё большее число банков, и выбрать кредит сегодня несложно.
Где можно получить кредит на грузовики
Кредит на грузовик для ИП можно получить в большинстве банков, хотя не все они разрабатывают специальные программы именно для предпринимателей. Наиболее востребованным оказались предложения следующих банков:
- В Сбербанке РФ специально для поддержки малого и среднего предпринимательства разработана кредитная программа «Бизнес-авто». Воспользоваться ей могут ИП и ООО, чья официальная годовая выручка не превышает 400 млн рублей в год. Компания должна быть официально зарегистрирована, и срок её деятельности должен составлять не менее полугода. Приобретать можно не только грузовой транспорт, но и спецтехнику, микроавтобусы, прицепы и иные средства передвижения, которые можно использовать для получения дохода.
Минимальная процентная ставка по кредиту составляет 13,6%, срок кредитования может варьироваться от 3 до 8 лет. Минимальный первый взнос должен составить 10% от стоимости выбранного автомобиля. Сбербанк работает только с салонами, покупка у частных продавцов недоступна. Купленный транспорт подлежит обязательному страхованию, стоимость страховки может быть включена в общую сумму кредита.
- «Транскапиталбанк» предлагает кредит на коммерческий транспорт для предпринимателей. Срок кредитования может достигать 5 лет, максимальная сумма может быть равна 5 млн, размер кредита будет зависеть от платёжеспособности компании, подтверждённой финансовыми документами. Ставка по кредиту будет зависеть от первоначального взноса, и она будет равна от 13 до 14,5%. Поскольку обычно кредит берётся на очень большую сумму и на длительный срок, даже доли процента ставки ведут в итоге к значительной переплате.
Заёмщиком может стать не только юридическое, но и физическое лицо, частный клиент должен иметь стаж работы не менее года, а на последнем месте работы — не менее трёх месяцев. Имущество, купленное в кредит, нужно будет обязательно застраховать по КАСКО. Возможно досрочное погашение в любое время без ограничений.
- Автокредит на б/у грузовик для ИП или на новый коммерческий транспорт также можно получить в «МетКомБанке». Данная организация предлагает займы предпринимателям по ставке от 12 до 18,5% в зависимости от суммы полученного кредита. Приобретённое транспортное средство станет залогом по кредиту, требуется обязательное поручительство собственников бизнеса. За оформление кредита взимается комиссия в размере 0,5% от суммы сделки. Сумма кредита может составлять от 300 000 рублей до 50 млн, в зависимости от платёжеспособности заёмщика.
В данном банке заёмщик сможет получить отсрочку по выплате основного долга до полугода, в это время нужно будет выплачивать только проценты по кредиту. Это даст время предпринимателю для развития бизнеса и получения увеличенной прибыли с помощью купленного транспорта. Заявка по кредиту будет рассматриваться до трёх дней.
Документы на получение кредита для развития предприятия
Все банки проверяют финансовую состоятельность заёмщика, поэтому необходимо будет предоставить большое количество документов. Подготовить их нужно заранее. Вам понадобятся следующие бумаги:
- Выписка из государственного реестра, подтверждающая официальную регистрацию данной компании. Также понадобятся правоустанавливающие документы вашей компании, в первую очередь, Устав.
- Бухгалтерская отчётность, позволяющая проследить состояние компании в последние отчётные периоды. Это налоговая декларация, книги учёта доходов и расходов, различные справки об имущественном положении. Точный список документов вы сможете узнать в конкретном банке.
- Также нужно будет предоставить заполненную анкету заёмщика и заявку на выдачу кредита по форме банка.
После детального рассмотрения документов и анализа предоставленных сведений банк примет решение. Кредиты вновь открывшимся ИП на грузовик с первоначальным взносом получить особенно сложно, так как состояние начинающих компаний на рынке особенно неустойчиво. В некоторых банках вам могут предложить получить обычный автокредит, размера которого будет достаточно для покупки грузового транспорта. В ряде банков предлагается единая кредитная программа и для физических, и для юридических лиц.
Последовательность действий для получения займа
Чтобы получить кредит, компания-заёмщик собирает документы и подаёт заявку в банк. Перед этим нужно определиться с типом необходимого транспортного средства и его предполагаемой стоимостью. Банк вправе запросить любые дополнительные бумаги для проверки деятельности компании.
Кредитная организация вправе не мотивировать собственное решение. Если заявка получит отрицательный ответ, можно подавать документы в другой банк, если она будет положительной — можно идти в салон и оформлять покупку грузовика. При этом составляется договор купли-продажи, а также заключается соглашение со страховой компанией.
После подписания кредитного договора, новая техника переходит в собственность компании-заёмщика, однако ПТС будет храниться в банке до того, как займ будет погашен полностью. Залоговое имущество нельзя перепродавать до момента завершения платежей.
Грузовой транспорт формально является собственностью компании-покупателя, поэтому с его помощью можно получать прибыль сразу же. Чем больше первоначальный взнос по кредиту, тем меньше в итоге окажется переплата.
>>> ПОДПИШИТЕСЬ на наш канал в Яндекс.Дзен
Публикации по темам: как выгодно взять автокредит, какой автомобиль выбрать в кредит — новый или подержанный, условия автокредитования в банках, как досрочно погасить целевой кредит на машину, страхование КАСКО и ОСАГО для кредитного авто. Редакция сайта «АвтоКредитЭксперт» помогает разобраться в нюансах получения и обслуживания кредита на покупку автомобиля
Источник
Автокредит для приобретения среднетоннажного грузового автомобиля:
- Ставка 15,8%
- Первоначальный взнос от 20%
- Размер кредита до 3 млн ₽
Заполнить заявку
True
Рассчитайте ваш автокредит
{{clientType.Name}} {{clientType.Tooltip}} {{specialCondition.Name}} {{specialCondition.Tooltip}}
Вариант кредита {{autoCredite.Tooltips.Variants}}
Стоимость автомобиля, ₽ {{autoCredite.Tooltips.Cost}} − + {{autoCredite.Messages.Cost}} {{autoCredite.Messages.CostError}}
Первый взнос, ₽ {{autoCredite.Tooltips.InitialFee}} − + {{autoCredite.Messages.InitialFee}} {{autoCredite.Messages.InitialFeeError}}
Размер кредита, ₽
{{autoCredite.Additional.LoanAmountWithSpaces}}
Ежемесячный платеж, ₽ {{autoCredite.Tooltips.Payment}} − +
Срок кредита, лет {{autoCredite.Tooltips.Term}} − + {{autoCredite.Messages.Term}} {{autoCredite.Messages.TermError}}
Остаточный платеж, % {{autoCredite.Tooltips.ResidualPayment}} − + {{autoCredite.Messages.ResidualPayment}} {{autoCredite.Messages.ResidualPaymentError}}
Последний платеж {{autoCredite.Additional.LastPayment | currency:»»:0 | replace:»,»:» » }} ₽ {{autoCredite.Tooltips.LastPayment}} Субсидия от государства {{autoCredite.Additional.Subsidy}} % {{autoCredite.Tooltips.Subsidy}} Ставка кредитования {{autoCredite.Additional.ContractRate}} % {{autoCredite.Tooltips.ContractRate}} График платежей
Распечатать
Стоимость КАСКО, ₽ {{autoCredite.Tooltips.KASKOCost}} − + {{autoCredite.Messages.KASKOError}}
Размер кредита, ₽
{{autoCredite.Additional.LoanAmountWithSpaces}}
Ежемесячный платеж, ₽ {{autoCredite.Tooltips.Payment}} − +
Срок кредита, лет {{autoCredite.Tooltips.Term}} − + {{autoCredite.Messages.Term}} {{autoCredite.Messages.TermError}}
Остаточный платеж, % {{autoCredite.Tooltips.ResidualPayment}} − + {{autoCredite.Messages.ResidualPayment}} {{autoCredite.Messages.ResidualPaymentError}}
Последний платеж {{autoCredite.Additional.LastPayment | currency:»»:0 | replace:»,»:» » }} ₽ {{autoCredite.Tooltips.LastPayment}} Субсидия от государства {{autoCredite.Additional.Subsidy}} % {{autoCredite.Tooltips.Subsidy}} Ставка кредитования {{autoCredite.Additional.ContractRate}} % {{autoCredite.Tooltips.ContractRate}} График платежей
Распечатать
Расчет является предварительным. Точные условия по кредиту вам будут предоставлены в отделении банка или по телефону после оформления заявки.
Оформите заявку и получите
одобрение кредита
Оформите покупку и получите автомобиль
Оформление кредита в Центре
автокредитования ВТБ
Оформите заявку и получите одобрение кредита
Заполните заявку на сайте банка, не выходя из дома, и получите решение по вашему будущему кредиту.
Банк принимает решение от 30 минут до 2-х дней.
Оформите покупку и получите автомобиль
Выберите автомобиль.
Вы можете оформить кредит в автосалоне без ожидания решения по уже одобренной заявке.
Оформление кредита в Центре автокредитования ВТБ
Также вы можете получить консультацию, подобрать подходящую именно вам программу кредитования и подать заявку в Центре автокредитования. Для заключения кредитного договора с ВТБ вам понадобится:
- копия ПТС;
- копия договора купли-продажи автомобиля;
- копия счета на оплату автомобиля.
После перечисления банком в автосалон необходимой суммы вашу покупку можно считать состоявшейся. Поздравляем!
Условия автокредита на коммерческий транспорт:
- ставка по кредиту 15,8%
- сумма кредита от 280 тыс. руб. до 3 млн руб.
- первоначальный взнос от 20%
- срок кредитования от 1 до 5 лет
- гражданство РФ;
- возраст — от 21 года до 70 лет на момент погашения кредита;
- постоянная регистрация и адрес фактического проживания в любом регионе, где присутствует банк;
- общий стаж работы — не менее 1 года, на последнем месте работы — не менее 3-х месяцев;
- среднемесячный доход — не менее 30 тыс. руб. (для Москвы и Московской области) и 20 тыс. руб. (для других регионов РФ);
- наличие как минимум 2 контактных телефонов.
Обязательные документы:
- паспорт гражданина РФ;
- оригинал одного из документов, подтверждающего доход за последние 12 месяцев:
- справка 2-НДФЛ;
- справка по форме банка;
- выписка по личному банковскому счету.
- копия трудовой книжки, заверенной работодателем (все заполненные страницы), предоставляется при сумме кредита свыше 1,5 млн рублей (или эквивалент в валюте кредита) и первоначальном взносе менее 50% от стоимости приобретаемого автомобиля.
Необязательные документы (предоставляются копии):
- водительское удостоверение;
- документы об образовании;
- документы, подтверждающие наличие в собственности семьи клиента дорогостоящего имущества.
В случае, если супруг (супруга) будет участвовать в погашении кредита, предоставляется аналогичный пакет документов.
Страхование кредитного автомобиля
Обязательно страхование залога.
В качестве одного из вариантов страхования залога предлагаем воспользоваться программой «ВместоКАСКО».
Если у вас возникли вопросы или вы хотите оформить программу, можете обратиться в Центр автокредитования.
Возможна франшиза: до 20 тыс. руб.(при стоимости авто менее 500 тыс. руб.); до 30 тыс. руб.(при стоимости авто менее 1,5 млн руб.); до 50 тыс. руб.(при стоимости авто более 1,5 млн руб.).
По желанию клиента включаются в сумму кредита независимо от величины первоначального взноса по кредиту:
- Страхование жизни и здоровья заемщиков автокредитов
- ДКАСКО
- Сервисная помощь на дороге
- Автолюбитель
Порядок погашения автокредита:
- ежемесячно равными суммами (аннуитетные платежи), платёж за первый месяц льготный (только проценты);
- в случае несвоевременного исполнения обязательств по возврату кредита и (или) уплате процентов неустойка в виде пени составит 0,1% в день от суммы невыполненных обязательств.
Способы погашения:
- через банкоматы с функцией приёма наличных (для этого бесплатно выдаётся банковская карта платёжной системы Visa);
- через офисы ВТБ;
- через интернет-банк;
- путем перевода из другого банка;
- через системы «Золотая Корона».
Досрочное погашение
Вы можете погасить кредит досрочно (частично или полностью) без комиссии.
Заявку на досрочное погашение можно подать без посещения отделения банка:
- самостоятельно через «ВТБ-Онлайн»;
- по телефону через центр клиентского обслуживания банка по номеру 8 (800) 100-24-24 (звонок по России бесплатный).
Программы кредитования коммерческих автомобилей
Привлекательные ставки кредитования
Покупка авто с пробегом у физлица
Спецпрограммы с автопроизводителями
Оформите заявку прямо сейчас
Заполнение заявки займет не более 5 минут
Цвет шрифта и фона
Акцентный цвет
Изображения
Межстрочный интервал
Межбуквенный интервал
Использовать шрифт
Источник
Выгодные кредиты для ИП на развитие с нуля — 145 предложений минимальные ставки от 1%. Сравните предложения и оставьте онлайн-заявку на получение кредита индивидуальным предпринимателям.
Поиск кредитов для ИП в России
Без бумаг Оборотный
от 11.9 %
до 10 млн
до 24 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица кредитов на бизнес для ИП в России
8.5%Ставка в год
119 957 Платеж / мес
518 439 Переплата
Показать еще 2
7.25%Ставка в год
117 768 Платеж / мес
439 641 Переплата
12.25%Ставка в год
126 669 Платеж / мес
760 069 Переплата
12%Ставка в год
126 214 Платеж / мес
743 718 Переплата
Показать еще 1
1%Ставка в год
107 191 Платеж / мес
58 868 Переплата
Показать еще 8
1%Ставка в год
107 191 Платеж / мес
58 868 Переплата
Показать еще 3
1.5%Ставка в год
108 014 Платеж / мес
88 515 Переплата
Показать еще 1
5%Ставка в год
113 889 Платеж / мес
300 019 Переплата
Показать еще 5
6%Ставка в год
115 603 Платеж / мес
361 721 Переплата
6%Ставка в год
115 603 Платеж / мес
361 721 Переплата
Показать еще 1
6.5%Ставка в год
116 466 Платеж / мес
392 784 Переплата
Показать еще 3
7%Ставка в год
117 333 Платеж / мес
423 987 Переплата
Показать еще 2
7.25%Ставка в год
117 768 Платеж / мес
439 641 Переплата
Показать еще 5
7.7%Ставка в год
118 553 Платеж / мес
467 907 Переплата
Показать еще 1
7.7%Ставка в год
118 553 Платеж / мес
467 907 Переплата
Показать еще 3
7.75%Ставка в год
118 640 Платеж / мес
471 055 Переплата
7.75%Ставка в год
118 640 Платеж / мес
471 055 Переплата
Показать еще 1
7.8%Ставка в год
118 728 Платеж / мес
474 204 Переплата
Показать еще 1
7.8%Ставка в год
118 728 Платеж / мес
474 204 Переплата
Показать еще 2
8.3%Ставка в год
119 605 Платеж / мес
505 773 Переплата
Показать еще 3
Отзывы о кредитах для бизнеса для ип
Оставить отзыв
Отвратительный банк, 3 месяца издевались
В октябре 2020 г. подали запрос на кредитование на развитие бизнеса, с нами связался сотрудник Ц-ов Антон Александрович, назначили встречу в отделении Москва, ул. 2-я Владимирская дом 45.Ц-ов А. А. изначально нам озвучил условия которые нас устроили и мы потянем, уверяя нас что все будет успешно.Пос…Читать далее
Габриэль ЮсубовМоскваБанк ВТБ
Все устраивает
Занимаюсь уже долгое время бизнесом. Порой нужны не малые суммы на дальнейшее развитие своего дела. Приходится идти на рискованные шаги (кредит под залог), но последнее время сотрудничаю с этим банком и нет у меня никаких проблем и забот. Банк стабилен и безопасен, ведь он уже на рынке больше 25 лет…Читать далее
Максим ДроновМоскваРазвитие-Столица
Надежный банк
Являюсь предпринимателем, свой бизнес начал только недавно и был удивлен, что многие банки мне отказали в кредите, хотя у меня идеальная БКИ. Кредит нужен был для моего бизнеса, но везде либо отказ или грабительские условия по займу. Здесь ко мне отнеслись по человечески, внимательно выслушали мою п…Читать далее
Андрей КомаровМоскваРазвитие-Столица
Спасибо огромное
Имею дело только со сбербанком, все своё время получаю зп на карту Сбербанк. Мне нравится сбербанк, если хранить крупную сумму то только в Сбербанке.
UniCredit Bank SUPER!!!
UniCredit Bank SUPER!!!прием как в отчем доме родном
Путин МоскваЮниКредит Банк
Добра всем
Доброго дня! Хочу поблагодарить замечательного человечка работающего в кеб. Начну с того, что характер у меня не сахар. В прошлом году оформила кредитку метро европа банк. А тут психанула и решила ее закрыть, считая что она мне не нужна. Пришла в пн в офис, подошла к сотруднику с намерением закрыть….Читать далее
Валентина НовокузнецкКредит Европа Банк
Взять кредит для ИП на развитие бизнеса в банках России
Индивидуальные предприниматели очень часто нуждаются в финансовой поддержке, поэтому многие банки России предлагают получить кредит для ИП. Чаще всего такие кредитные продукты выдаются под залог автомобиля, недвижимости или товарооборота, но они отличаются более низкими процентными ставками, чем потребительские кредиты. Изучить и сравнить лучшие кредитные предложения можно на нашем сайте.
Особенности кредитов индивидуальным предпринимателям
Банки в среднем предлагают открыть кредит на развитие бизнеса в размере от 1 до 3 миллионов рублей, и эта сумма напрямую зависит от ежемесячного товарооборота. При этом, процентная ставка может варьироваться от 9 до 25 %. Наиболее велики шансы получить кредитные средства, предоставив обеспечение или авторитетного поручителя.
Для начинающих бизнесменов получить кредит для ип без залога и поручителя практически невозможно, поэтому стоит рассмотреть вариант оформления кредитных продуктов на частное лицо. С определенным обеспечением, необходимо предоставить банку бизнес-план. Также очень важна кристально чистая кредитная история.
Существуют также специальные государственные целевые программы, в которых поручителем выступает Фонд содействия малому бизнесу. Такой кредит наличными для ип требует соблюдения нескольких условий:
- Заниматься развитием бизнеса не менее трех месяцев.
- Заниматься бизнесом, соответствующему целевой программе.
- Обосновать цель кредита и подтвердить ее целесообразность, а также собственную платежеспособность.
На какие цели можно взять кредит ИП
Индивидуальные предприниматели могут оформить кредит на две основные цели:
- Кредит на открытие бизнеса с нуля.
- Кредит на развитие бизнеса (модернизацию оборудования, пополнения товара, увеличения товарооборота и прочие цели, кредит на пополнение оборотных средств).
Как получить кредит для ИП
Найти выгодные кредитные предложения кредитов для малого бизнеса можно на нашем сайте и отправить заявку в выбранный банк. Рассмотрение заявки может занять от нескольких дней до нескольких недель.
Все кредиты в банках РФ
Источник